近日，北京市地方金融監(jiān)督管理局和中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部聯(lián)合發(fā)布了一份關(guān)于防范虛擬貨幣交易活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的提示。他們鄭重警告轄區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)，不得為虛擬貨幣業(yè)務(wù)提供經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳和付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)也不得為客戶直接或間接提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。

這則消息對(duì)比特幣的價(jià)格產(chǎn)生了影響。7月6日下午，比特幣價(jià)格突然暴跌了1000美元，從3.5萬(wàn)美元下跌到3.4萬(wàn)美元。幾個(gè)小時(shí)內(nèi)，超過(guò)23億元的資金被爆倉(cāng)。截至7月8日下午，比特幣的價(jià)格仍在3.3萬(wàn)美元左右徘徊。

我國(guó)一直以來(lái)對(duì)虛擬貨幣采取嚴(yán)格的監(jiān)管模式，最近監(jiān)管部門的行動(dòng)更是頻繁。6月份，央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易提供相關(guān)服務(wù)的問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、支付寶等機(jī)構(gòu)。5月21日，國(guó)務(wù)院金融委提出了打擊比特幣挖礦和交易行為的目標(biāo)，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)傳播。

從打擊比特幣挖礦到切斷虛擬貨幣交易的資金鏈條，監(jiān)管部門采取了一系列多維度、多層次、全覆蓋的監(jiān)管舉措，顯示出我國(guó)堅(jiān)決打擊虛擬貨幣的立場(chǎng)。專家分析認(rèn)為，最近加大對(duì)虛擬貨幣打擊的原因是相關(guān)交易的炒作現(xiàn)象屢禁不止。自2021年以來(lái)，比特幣等虛擬貨幣的價(jià)格出現(xiàn)了暴漲暴跌，比特幣短短幾個(gè)月從3萬(wàn)美元上升到6.4萬(wàn)美元的高點(diǎn)，同時(shí)還出現(xiàn)了狗狗幣、柴犬幣等山寨幣，相關(guān)交易和炒作活動(dòng)異?；鸨?，嚴(yán)重干擾了經(jīng)濟(jì)金融的正常秩序。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示：“虛擬貨幣沒有實(shí)際的價(jià)值支撐，是一種投機(jī)資產(chǎn)，參與相關(guān)炒作活動(dòng)面臨著很多風(fēng)險(xiǎn)?！边M(jìn)入交易市場(chǎng)的虛擬貨幣規(guī)模有限，容易讓投資者誤以為可以賺取高額利潤(rùn)，極易被部分機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人所影響和操控。很多投資者在追求暴富的心態(tài)下，將交易杠桿放大到5倍甚至更高，在價(jià)格波動(dòng)很大的情況下，交易風(fēng)險(xiǎn)也相當(dāng)大。

此外，虛擬貨幣具有高度匿名性和去中心化等特點(diǎn)，已經(jīng)成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具。虛擬貨幣的交易不受法律保護(hù)，并且可能觸及法律的底線和紅線。與其他金融詐騙一樣，虛擬貨幣交易平臺(tái)也經(jīng)常出現(xiàn)跑路現(xiàn)象。除了比特幣之外的各種山寨幣常常伴隨著龐氏騙局和謊言。

董希淼表示：“如果任由虛擬貨幣無(wú)序炒作和野蠻發(fā)展，一方面將侵蝕國(guó)家貨幣主權(quán)，另一方面也會(huì)擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序?！蔽覈?guó)監(jiān)管部門目前的行動(dòng)正是為了阻斷虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的傳播，切實(shí)維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

事實(shí)上，對(duì)虛擬貨幣的嚴(yán)格監(jiān)管已經(jīng)成為多國(guó)的共識(shí)。韓國(guó)最近重點(diǎn)打擊利用虛擬貨幣進(jìn)行逃稅行為，從1.2萬(wàn)名本國(guó)逃稅者那里沒收了總價(jià)值超過(guò)530億韓元的虛擬貨幣資產(chǎn)。英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求知名虛擬貨幣交易所幣安停止在該國(guó)的受監(jiān)管活動(dòng)。還有消息稱，印度準(zhǔn)備直接禁止民眾的虛擬貨幣交易和持有。

可以預(yù)見的是，那些將虛擬貨幣服務(wù)器設(shè)置在海外并進(jìn)行場(chǎng)外交易的活動(dòng)，將面臨越來(lái)越小的生存空間和越來(lái)越高的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。因此，廣大消費(fèi)者現(xiàn)在迫切需要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易的炒作活動(dòng)，不盲目跟風(fēng)虛擬貨幣的投機(jī)行為。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不參與虛擬貨幣賬戶的充值、提現(xiàn)和購(gòu)買等活動(dòng)，以防個(gè)人財(cái)產(chǎn)和權(quán)益受到損害。

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