2021年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》
全文如下：
近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲，虛擬貨幣交易投機(jī)反彈，嚴(yán)重侵害人民財(cái)產(chǎn)安全，擾亂正常經(jīng)濟(jì)金融秩序。為進(jìn)一步落實(shí)中國(guó)人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》和《關(guān)于防范代幣發(fā)行和融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》的要求，防范虛擬貨幣交易投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合公告有關(guān)事項(xiàng)如下：
一、正確理解虛擬貨幣的本質(zhì)屬性和相關(guān)的商業(yè)活動(dòng)
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，并非由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具備法定補(bǔ)償、強(qiáng)制等貨幣屬性。它不是真正的貨幣，不應(yīng)該也不能在市場(chǎng)上用作貨幣。
開展法定貨幣和虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)，作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣，為虛擬貨幣交易、代幣發(fā)行融資、虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)提供信息中介和定價(jià)服務(wù), 違反相關(guān)法律法規(guī)，涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)行代幣票等犯罪活動(dòng)。
二、相關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)
金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任，不得使用虛擬貨幣對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行定價(jià)，不得承銷虛擬貨幣相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不直接或間接向客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的其他服務(wù)，包括但不限于：
為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；
接受虛擬貨幣或使用虛擬貨幣作為支付結(jié)算工具；
開展虛擬貨幣與本外幣的兌換業(yè)務(wù)；
珠海虛擬貨幣_(tái)觀念貨幣和現(xiàn)實(shí)貨幣_(tái)嘉實(shí)貨幣 嘉實(shí)安心貨幣
開展虛擬貨幣存儲(chǔ)、托管、抵押等業(yè)務(wù)；
發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；
以虛擬貨幣作為信托、基金等的投資標(biāo)的。

金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易資金的監(jiān)管，依托行業(yè)自律機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提升行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控水平；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索的，采取限制、暫?；蛘呓K止相關(guān)交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報(bào)告；同時(shí)，積極運(yùn)用多渠道、多元化的觸達(dá)方式，加強(qiáng)客戶宣傳和警示教育，主動(dòng)做好虛擬貨幣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)工作。
互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供網(wǎng)上營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳、有償導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)有關(guān)問題線索時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告；為相關(guān)調(diào)查和調(diào)查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。
三、消費(fèi)者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)和權(quán)益損失
虛擬貨幣沒有真正的價(jià)值支撐，價(jià)格很容易被操縱。相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。從我國(guó)現(xiàn)有的司法實(shí)踐來看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和損失由相關(guān)當(dāng)事人自行承擔(dān)。
消費(fèi)者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，避免參與虛擬貨幣交易炒作，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)和權(quán)益受到損害。應(yīng)珍惜個(gè)人銀行賬戶，不得用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、買賣關(guān)聯(lián)交易充值碼、劃轉(zhuǎn)關(guān)聯(lián)交易資金等，防止非法使用和個(gè)人信息泄露。
四、加強(qiáng)會(huì)員單位自律管理
各會(huì)員單位必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家相關(guān)監(jiān)管要求，遵守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開展或參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。三協(xié)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)自律管理要求的，將采取行業(yè)通報(bào)、暫停會(huì)員權(quán)利、注銷等紀(jì)律處分。會(huì)員資格按照相關(guān)自律規(guī)范進(jìn)行，并向財(cái)務(wù)管理部門報(bào)告。舉報(bào)，涉嫌違法犯罪的，將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)。
嘉實(shí)貨幣 嘉實(shí)安心貨幣_(tái)觀念貨幣和現(xiàn)實(shí)貨幣_(tái)珠海虛擬貨幣
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)
2021 年 5 月 18 日
嘉實(shí)貨幣 嘉實(shí)安心貨幣_(tái)珠海虛擬貨幣_(tái)觀念貨幣和現(xiàn)實(shí)貨幣
此外，本網(wǎng)站注意到，基于虛擬貨幣概念的違法犯罪活動(dòng)越來越猖獗。日前，安徽省安慶市公安局近日破獲一起大型網(wǎng)絡(luò)傳銷案。犯罪嫌疑人炮制概念，炒作“空氣幣”珠海虛擬貨幣，將傳銷打著提供虛擬數(shù)字貨幣增值服務(wù)的幌子，為數(shù)字貨幣“偽裝”。投資等級(jí)、獎(jiǎng)勵(lì)方式、提現(xiàn)規(guī)定、網(wǎng)絡(luò)傳銷。該平臺(tái)已在全國(guó)12個(gè)省市招募了近2000名會(huì)員，累計(jì)涉及金額超過2億元。
5月7日珠海虛擬貨幣，永嘉縣人民法院一審判決非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)案。4個(gè)20多歲的年輕人想通過虛擬數(shù)字貨幣賺錢。2020 年 9 月上旬，廣東省珠海市 4 人通過搭建網(wǎng)站并發(fā)布在 EOS 區(qū)塊鏈上，合謀創(chuàng)建并發(fā)行“翡翠幣”，謀劃低買高賣獲利。本案主犯鐘某因非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪被判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。
5月13日發(fā)布的《2020上海金融追訴白皮書》顯示，雖然涉及網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的非法集資案件數(shù)量有所下降，但非法集資宣傳手段不斷更新，如不正當(dāng)使用“區(qū)塊鏈”和“計(jì)算能力”?！疤摂M貨幣”等新概念讓投資者感到困惑。非法集資案件的宣傳方式，從過去的傳單、電話，逐漸演變?yōu)榕e辦論壇、邀請(qǐng)專家、培訓(xùn)等。虛擬貨幣等
北京大學(xué)光華大學(xué)博士后研究員田力表示，非法數(shù)字貨幣的特點(diǎn)包括：傳銷經(jīng)營(yíng)模式、承諾高回報(bào)、營(yíng)銷人員“有錢”、努力創(chuàng)造賺錢的夢(mèng)想對(duì)于買家?！拔磥?，希望政府和互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)定期做好投資者宣傳教育工作，為公眾普及相關(guān)知識(shí)。同時(shí)出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，震懾違法行為。” 。” 田麗說道。
對(duì)此，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)數(shù)字金融研究中心主任陳波告訴記者，除了央行的數(shù)字貨幣外，任何虛擬貨幣在中國(guó)大陸都是非法的，投資者應(yīng)該保持這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)心里。當(dāng)前使用虛擬貨幣作為欺詐、傳銷和其他非法活動(dòng)的工具是一個(gè)全球性的監(jiān)管問題。加強(qiáng)投資者教育是一方面，貪婪和人性是另一方面。未來監(jiān)管應(yīng)加強(qiáng)科技手段應(yīng)用，從源頭上嚴(yán)把控，同時(shí)重點(diǎn)關(guān)注老年人、青少年等弱勢(shì)群體，避免發(fā)生大規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)事件。
三大協(xié)會(huì)也在公告中提醒消費(fèi)者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益受損。應(yīng)珍惜個(gè)人銀行賬戶，不得用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、買賣關(guān)聯(lián)交易充值碼、劃轉(zhuǎn)關(guān)聯(lián)交易資金等，防止非法使用和個(gè)人信息泄露。

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