近期，隨著資本市場持續(xù)火爆，也帶動了“幣市”的走勢，不少主流虛擬貨幣的價格出現(xiàn)回升。但是，虛擬貨幣違規(guī)事件屢見不鮮；日前，北京、河北等多個監(jiān)管部門發(fā)布了虛擬貨幣風險預警。
值得注意的是，今年兩屆會議期間，虛擬貨幣話題明顯增多。多位代表指出，“虛擬貨幣不是法定貨幣”，建議加強虛擬貨幣監(jiān)管。
法律邊界需要明確界定
兩會期間，全國人大代表、陜西融民控股集團董事長石桂露在《關(guān)于建立虛擬貨幣監(jiān)管的意見》中指出虛擬貨幣的法律性質(zhì)需要準確界定。我國并沒有在官方文件中正式使用虛擬貨幣的概念。五部委的《通知》僅涉及比特幣，并未對類似的虛擬貨幣進行分類匯總。七部委的《公告》中使用了“比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’”的表述，在虛擬貨幣一詞上加了引號，并且沒有使用虛擬貨幣的概念。犯罪分子可能會利用漏洞，打著虛擬貨幣的幌子發(fā)行假冒偽劣的代幣。
史桂祿指出，要準確界定虛擬貨幣的法律性質(zhì)。明確區(qū)分虛擬貨幣與其他形式的數(shù)字貨幣，將其定義為非法定貨幣，并要求虛擬貨幣交易平臺向用戶說明虛擬貨幣與法定貨幣的區(qū)別，防止公眾誤解虛擬貨幣的性質(zhì)進而出現(xiàn)了非理性投資的現(xiàn)象。
“虛擬貨幣不是法定貨幣”的建議不是一個詞。全國政協(xié)委員、陜西省高級人民法院副院長龔福文在《關(guān)于大力推動區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的方案》中指出，數(shù)字代幣（同“虛擬貨幣”），嚴禁防范和化解金融風險。他指出，有必要明確數(shù)字代幣不是數(shù)字貨幣。數(shù)字代幣可以承載區(qū)塊鏈內(nèi)的交易和支付，但不具備法幣主權(quán)信用擔保、內(nèi)在價值支撐、相對穩(wěn)定的幣值、被廣泛主體認可的基本特征和價值尺度，交換媒介、價值存儲等基本功能。應該通過立法。明確表示它不是數(shù)字貨幣。
明確虛擬貨幣的法律性質(zhì)具有重要意義。中央財經(jīng)大學法學院教授、資深區(qū)塊鏈研究專家鄧建鵬在接受《證券日報》記者采訪時表示，虛擬貨幣的法律性質(zhì)有待厘清，國內(nèi)法律和監(jiān)管政策需要對虛擬貨幣有明確的定義。有利于保護持有人的權(quán)益，也限制了境外資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。
虛擬貨幣風險頻發(fā)
虛擬貨幣存在諸多隱患，嚴重影響金融秩序。石桂祿指出，虛擬貨幣傳銷突破了傳統(tǒng)地理空間的限制，如果有正規(guī)的公司前臺作為掩護，公司可以大規(guī)模宣傳，傳播速度驚人。如果不及時發(fā)現(xiàn)和調(diào)查，將會造成很大的損失。如果有區(qū)塊鏈、P2P、虛擬貨幣等新概念作為包裝，有高端商圈和大牌公司做支撐，再加上聘請專業(yè)宣傳公關(guān)團隊的費用，這樣的傳銷是極其混亂的. ，再加上微信非面對面交流的隱藏特性，
龔福文表示，數(shù)字代幣價格的不穩(wěn)定性和高波動性，容易出現(xiàn)價格操縱和市場炒作。許多非區(qū)塊鏈項目利用區(qū)塊鏈的概念進行炒作、炒作甚至詐騙，違背了市場經(jīng)濟秩序和投資者的利益。數(shù)字代幣 互聯(lián)網(wǎng)的匿名性、全球化和隱蔽性使其成為非法活動的支付工具和洗錢工具。

虛擬貨幣非法融資成為互聯(lián)網(wǎng)金融新的風險點。全國人大代表、天能集團董事長、全國工商聯(lián)第十二屆常務委員會張?zhí)烊试凇蛾P(guān)于構(gòu)建長效管理制度的意見》中提出《為互聯(lián)網(wǎng)金融穩(wěn)定金融安全》指出，互聯(lián)網(wǎng)金融的系統(tǒng)性風險尚未得到化解。全面釋放，現(xiàn)金借貸、常規(guī)借貸、ICO（Initial Coin，第一個虛擬貨幣發(fā)行）、STO等形式出現(xiàn)新的風險點。過度借貸、暴力催收、超高利率、侵犯個人隱私仍然重復。
作為區(qū)塊鏈資深研究專家，鄧建鵬認為，當前國內(nèi)虛擬貨幣亂象頻發(fā)，表現(xiàn)形式多樣。他向《證券日報》記者分析，國內(nèi)虛擬貨幣的潛在風險主要體現(xiàn)在以下幾點：一是虛擬貨幣的廣泛使用可能對國內(nèi)法幣的發(fā)行和使用產(chǎn)生影響；大量使用虛擬貨幣進行支付可能導致國家稅收流失；三是超越傳統(tǒng)銀行賬戶或支付渠道以及當前傳統(tǒng)金融監(jiān)管模式使用虛擬貨幣可能助長洗錢、恐怖融資、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)移四是虛擬貨幣盜竊案件頻發(fā)。由于國內(nèi)刑法對此沒有明確規(guī)定，各地法院對盜竊虛擬貨幣的判斷標準不同，導致虛擬貨幣持有者的權(quán)益無法得到有效保護。同時，國家也無法有效打擊犯罪分子。
加強對虛擬貨幣的監(jiān)管成為趨勢
對于虛擬貨幣盲區(qū)，我國相關(guān)監(jiān)管法律法規(guī)仍有待完善。鄧建鵬認為，我國目前的虛擬貨幣監(jiān)管政策主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是禁止基于虛擬貨幣的ICO融資；第二，禁止在中國境內(nèi)提供商業(yè)虛擬貨幣交易服務；對偶爾的虛擬貨幣交易沒有明文禁止。
石桂露表示，虛擬貨幣存在監(jiān)管漏洞。2017年，央行對火幣網(wǎng)、比特幣中國等國內(nèi)主要虛擬貨幣交易平臺進行了檢查，發(fā)現(xiàn)部分大型交易平臺超范圍經(jīng)營，違規(guī)開展資金調(diào)撥業(yè)務，以及投資者資金情況。第三方托管等問題未落實。甚至有交易平臺打著虛擬貨幣的幌子進行傳銷、非法融資等活動。、Big Bit等交易平臺存在涉嫌傳銷的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統(tǒng)大多部署在海外，監(jiān)管難度較大。
針對如何加強監(jiān)管措施，完善虛擬貨幣監(jiān)管體系兩會對虛擬幣的態(tài)度，兩會代表和專家提出了相關(guān)建議。
石桂祿建議制定《中華人民共和國虛擬貨幣管理條例》。法律應順應社會經(jīng)濟生活的變化趨勢，不能忽視對已經(jīng)發(fā)生或存在的新事物定性和定義的迫切要求。虛擬貨幣被濫用于洗錢、恐怖主義融資和其他犯罪活動。這種傳銷方式極其隱蔽，傳播速度極快，涉及的資金數(shù)額巨大。因此，提高執(zhí)法能力，加大對虛擬貨幣傳銷的打擊力度，已成為國際現(xiàn)象。共識。
龔福文提出要防范數(shù)字代幣的風險隱患。綜合運用行政和刑事手段，規(guī)范數(shù)字代幣的發(fā)展，禁止數(shù)字代幣的鏈下交易，嚴禁利用“數(shù)字貨幣”和“區(qū)塊鏈概念”進行炒作和宣傳。同時，他認為區(qū)塊鏈項目的融資受到嚴格監(jiān)管。需要明確的是，區(qū)塊鏈初創(chuàng)項目發(fā)行數(shù)字代幣以融資為目的，本質(zhì)上是股權(quán)或債券融資，借鑒私募證券產(chǎn)品進行監(jiān)管，并采取嚴格的項目許可和備案制度，使其更加透明，標準化、可控。禁止使用“數(shù)字貨幣”的概念。
鄧建鵬表示兩會對虛擬幣的態(tài)度，未來監(jiān)管部門可以在風險可控的范圍內(nèi)，對虛擬貨幣交易相關(guān)的商業(yè)模式進行研究探索，完善監(jiān)管方案，推動長效監(jiān)管機制。

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