全球最知名的加密貨幣交易所之一 BitMEX 近日承認其在過去五年中系統(tǒng)性違反了《銀行保密法》（BSA）規(guī)定。

這一坦白標志著加密貨幣監(jiān)管的一個重要轉(zhuǎn)折點，凸顯了遵守反洗錢法規(guī)和了解你的客戶（KYC）的重要性。

BitMEX 交易所的開創(chuàng)性行為以及違反《銀行保密法》規(guī)定

BitMEX 由 Arthur Hayes、Ben Delo 和 Samuel Reed 于 2014 年創(chuàng)立，并迅速成為加密貨幣市場（尤其是衍生品交易領域）的主導參與者。

憑借先進的平臺和永續(xù)合約等創(chuàng)新產(chǎn)品，該交易所吸引了數(shù)百萬用戶，處理了價值數(shù)十億美元的交易。然而，快速的增長和缺乏嚴格的監(jiān)管，使 BitMEX 處于法律灰色地帶。

1970 年頒布的《銀行保密法》要求美國金融機構與政府合作打擊洗錢和其他非法金融活動。違反《銀行保密法》將導致嚴重后果，包括巨額罰款和刑事責任。

BitMEX 被指控未實施足夠的反洗錢 (AML) 和 KYC 控制，允許用戶匿名操作。這為通過該平臺進行洗錢、非法融資和其他犯罪活動提供了便利。該交易所還故意無視美國法律法規(guī)，繼續(xù)為美國客戶提供服務，而沒有遵守必要的注冊和合規(guī)程序。

對 BitMEX 的調(diào)查始于 2019 年，當時美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 和美國司法部開始審查該交易所的運營。

當局發(fā)現(xiàn)，BitMEX 沒有實施足夠的政策和程序來檢測和防止非法活動。此外，該平臺允許客戶以最少的信息進行注冊，而沒有充分驗證用戶的身份。

2020 年，聯(lián)邦當局正式指控 BitMEX 創(chuàng)始人及其他高管違反 BSA，以及經(jīng)營未經(jīng)注冊的匯款業(yè)務。這些指控標志著一個轉(zhuǎn)折點，表明即使是 criptovalute 平臺也必須遵守傳統(tǒng)金融法律。

后果和對該行業(yè)的影響

指控發(fā)生后，BitMEX 采取了重大糾正措施，以提高其監(jiān)管合規(guī)性。該交易所實施了嚴格的反洗錢和 KYC 控制措施，并與當局合作，確保其運營完全符合法律規(guī)定。然而，其聲譽受損和經(jīng)濟處罰是巨大的。

2022 年，BitMEX 同意支付 1 億美元的罰款，以解決 CFTC 和美國金融當局提出的指控。此外，該平臺的創(chuàng)始人還面臨個人刑事指控，其中一些定罪導致監(jiān)禁和其他罰款。

BitMEX 案對整個加密貨幣行業(yè)產(chǎn)生了重大影響。它強調(diào)了遵守法規(guī)和實施強有力的控制以防止非法活動的重要性。其他交易所和加密貨幣平臺已開始加強合規(guī)措施，以避免受到類似的制裁。

此外，該案件還激發(fā)了全球監(jiān)管機構對加密貨幣行業(yè)的監(jiān)管興趣。創(chuàng)新與合規(guī)之間的平衡已變得顯而易見，許多平臺正在努力確保其運營透明且符合法律規(guī)定。

結論

BitMEX 因違反《銀行保密法》被判有罪，代表著加密貨幣監(jiān)管的一個轉(zhuǎn)折點。

此案對該行業(yè)的其他平臺起到了警示作用，強調(diào)了遵守反洗錢和 KYC 法規(guī)的重要性。

雖然加密貨幣行業(yè)不斷發(fā)展和創(chuàng)新，但監(jiān)管合規(guī)仍將是確保用戶和全球金融市場信任和安全的關鍵組成部分。

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