雖然老友們對(duì)國(guó)產(chǎn)NFT有各種詬病，但國(guó)潮風(fēng)也席卷了不少海外地區(qū)。近日，對(duì)于外國(guó)人購(gòu)買國(guó)產(chǎn)NFT的事宜，颯姐團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了討論研究。
談一個(gè)老問題：NFT法律定性
針對(duì)NFT法律定性，颯姐團(tuán)隊(duì)與大廠法務(wù)和業(yè)務(wù)人員反復(fù)探討，彼此爭(zhēng)論已有數(shù)月之久，但依然沒有得出大家都心悅誠(chéng)服的結(jié)論。對(duì)于NFT到底是物權(quán)還是債權(quán)或者是權(quán)利憑證，爭(zhēng)論不會(huì)停止，但業(yè)務(wù)還要繼續(xù)。正如個(gè)人信息的歸屬問題一樣，不一定非要有確定結(jié)論，市場(chǎng)和社會(huì)將倒逼推動(dòng)立法立規(guī)。
從折中的角度講，將NFT定性為《民法典》第127條所指向的“網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)”，并不給予明確的物權(quán)或債權(quán)等屬性，而是直接將其納入我國(guó)民法的保護(hù)范圍之內(nèi)。
關(guān)于“財(cái)產(chǎn)”的權(quán)利，霍菲爾德有一段經(jīng)典描述：盡管財(cái)產(chǎn)這一屬于在日常用語(yǔ)中常指土地或動(dòng)產(chǎn)，但其在法律上卻僅指所有權(quán)人與上述對(duì)象有關(guān)之權(quán)利、指特定物上的權(quán)利。財(cái)產(chǎn)就是任何人占有、使用、收益及處分某物的權(quán)利。
顯然，國(guó)產(chǎn)NFT在消費(fèi)者（持有者）的權(quán)利方面，僅給與了“占有的感覺”和有限的使用場(chǎng)景，比如支付碼上的皮膚。為什么是占有的感覺？因?yàn)橄M(fèi)者甚至沒有獲得過密鑰，所謂的錢包也就是個(gè)空間而已。
收益的權(quán)利，在部分游戲場(chǎng)景中已現(xiàn)端倪，但收益的問題又經(jīng)常與非法集資類犯罪的“利誘性”相吻合，謹(jǐn)慎點(diǎn)的NFT平臺(tái)基本都不愿意提及收益權(quán)問題，更遑論公開市場(chǎng)（金融資產(chǎn)交易所類型）的交易。至于處分權(quán)，大廠只開放了贈(zèng)予功能，而且有180天和2年之限。
從根里說，NFT這種網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)和處分權(quán)之“人為自我壓抑”，主要來自各方對(duì)于數(shù)字藝術(shù)品瘋狂炒作的擔(dān)憂，我們都不愿意看到2017年ICO萬幣齊發(fā)的亂象，更不愿意看到P2P網(wǎng)貸非法集資造成的爛攤子至今還沒處理完畢。但現(xiàn)實(shí)世界向虛擬世界探索的路上，不能缺少中國(guó)人的席位。NFT作為元宇宙的一種基礎(chǔ)確權(quán)方式，值得被細(xì)心、耐心和走心對(duì)待，既不能搞一刀切，又不能放任不管。
外國(guó)人能否購(gòu)買NFT

首先解決中國(guó)人能否購(gòu)買NFT，這個(gè)問題不能想當(dāng)然回答。部分國(guó)內(nèi)NFT平臺(tái)和鑄造者將NFT當(dāng)作投資品、金融產(chǎn)品進(jìn)行發(fā)售，明示暗示未來的升值空間，引發(fā)消費(fèi)者的無限想象力。必須明確提示消費(fèi)者不得炒作，才能進(jìn)行NFT銷售工作，否則將帶來合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)論是：中國(guó)人可以購(gòu)買和持有“非金融屬性”的NFT數(shù)字藏品。
然后，外國(guó)人能買中國(guó)的NFT么？外國(guó)人來中國(guó)買葡萄買蘋果，我們通常是沒有限制的，但外國(guó)人到中國(guó)買古董買數(shù)據(jù)，必須嚴(yán)格管控。同時(shí)，NFT作為一種數(shù)字藏品與實(shí)物畫作一樣，容易成為洗錢的工具，因此，對(duì)于海外客戶購(gòu)買內(nèi)地NFT藏品，務(wù)必注意反洗錢義務(wù)的履行。
為確保購(gòu)買NFT藏品的電子合同效力，颯姐建議，在KYC時(shí)了解到消費(fèi)者國(guó)籍，調(diào)取其國(guó)內(nèi)法律對(duì)民事行為能力的限制，鑒于虛擬世界里常常分不清兒童、少年和成年，NFT售賣尤其是拍賣時(shí)的價(jià)格可能遠(yuǎn)超消費(fèi)者的認(rèn)識(shí)能力和財(cái)務(wù)承擔(dān)能力。
不得不討論的問題是：NFT數(shù)字藏品的國(guó)際交付，是否有數(shù)據(jù)出海問題。5000天那樣的作品，倘若在內(nèi)地，可能會(huì)涉及很多人物肖像甚至生物信息，這些數(shù)據(jù)能否出海值得商榷，有一點(diǎn)可以肯定，倘若出現(xiàn)數(shù)據(jù)國(guó)際轉(zhuǎn)移問題，工信部等監(jiān)管機(jī)關(guān)會(huì)按照規(guī)定啟動(dòng)高級(jí)別評(píng)估。
國(guó)際和國(guó)內(nèi)的反洗錢要求
根據(jù)2019年FATF發(fā)布的《反洗錢、反恐怖主義融資及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)FATF建議書》（以下簡(jiǎn)稱《建議書》）和2021年《虛擬資產(chǎn)指南》（以下簡(jiǎn)稱《指南》），要求各國(guó)所有涉及虛擬貨幣業(yè)務(wù)的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商執(zhí)行嚴(yán)格的客戶盡職調(diào)查（CDD）措施，其中包括嚴(yán)格的KYC政策。
何種情況下需要進(jìn)行客戶盡職調(diào)查？
具體來說，根據(jù)《指南》第265條規(guī)定，F(xiàn)ATF關(guān)于虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商的CDD要求和具體措施應(yīng)當(dāng)參照《建議書》第10條執(zhí)行，也就是說，虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）在具有下列情況之一時(shí)，采取客戶盡職調(diào)查措施：
（1） 建立業(yè)務(wù)關(guān)系；
（2） 一次性交易虛擬資產(chǎn)超過規(guī)定限額（1000 美元 / 歐元）；或者《建議書16》條的特定情況；
（3）客戶涉嫌洗錢或恐怖融資；
（4）虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商懷疑先前所獲客戶身份資料的真實(shí)性或完整性。
客戶盡職調(diào)查具體怎么做？
虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商實(shí)施客戶盡職調(diào)查的具體規(guī)則應(yīng)由各國(guó)法律規(guī)定，但同時(shí)，F(xiàn)ATF也給出了較為明確的調(diào)查措施和標(biāo)準(zhǔn)：
（1）識(shí)別客戶身份，并使用可靠的且來源獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份。（通常，所需的客戶識(shí)別信息包括客戶姓名和其他標(biāo)識(shí)符的信息，如實(shí)際地址、出生日期和唯一的國(guó)家標(biāo)識(shí)符號(hào)碼（例如，國(guó)家身份證號(hào)碼或護(hù)照號(hào)碼）。FATF還鼓勵(lì)VASP在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)依法收集額外信息，以做到高質(zhì)量的KYC）
（3） 識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)確信其了解受益所有人。對(duì)于法人和法律安排，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。
（4） 了解并酌情獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和真實(shí)意圖的信息。
（5）對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保正在進(jìn)行的交易與金融機(jī)構(gòu)所掌握的客戶資料、客戶業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況（必要時(shí)，包括資金來源）等信息吻合。

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