有投資者懊惱沒有及時(shí)參與比特幣的暴漲行情，錯(cuò)失“一夜暴富”機(jī)會(huì)，也有投資者后悔沒有及時(shí)抽身，最終落得“竹籃打水一場(chǎng)空”，甚至負(fù)債累累。

虛擬貨幣價(jià)格的每一次劇烈波動(dòng)都有不少參與者爆倉(cāng)。最近一周時(shí)間里，比特幣價(jià)格最低點(diǎn)和最高點(diǎn)差值超過1萬美元。僅5月12日一天，全球就有近20萬人在虛擬貨幣上爆倉(cāng)，損失合計(jì)112億美元。

國(guó)內(nèi)虛擬貨幣迎來強(qiáng)監(jiān)管。5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)聲抵制虛擬貨幣炒作，提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

來源：中國(guó)人民銀行

監(jiān)管從未離場(chǎng)

自2020年以來，比特幣等虛擬貨幣價(jià)格大幅波動(dòng)，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣炒作風(fēng)氣有所抬頭。參與者盲目跟風(fēng)，通過境外交易所和場(chǎng)外交易商參與交易，容易發(fā)生較大損失。

鑒于此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)于5月18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會(huì)員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。同時(shí)，提醒社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。

近年來，監(jiān)管部門對(duì)虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管和整治從未停止。例如，2013年，中國(guó)人民銀行等五部委發(fā)布關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知，指出比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作框架下，中國(guó)人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資涉嫌非法發(fā)行證券和非法集資。各地集中取締了173家平臺(tái)，之后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，累計(jì)清退38家境內(nèi)新增平臺(tái)。

涉嫌非法金融活動(dòng)

監(jiān)管部門已經(jīng)明確，任何為中國(guó)居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個(gè)人或交易所都涉嫌開展非法金融活動(dòng)。但仍有不少個(gè)人或交易所鋌而走險(xiǎn)，提供虛擬貨幣交易服務(wù)。

目前，我國(guó)明令禁止交易平臺(tái)從事法幣與虛擬貨幣的兌換業(yè)務(wù)、買賣或作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價(jià)和信息中介等服務(wù)，按現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定這一要求對(duì)境外交易所和場(chǎng)外交易商同樣適用。

對(duì)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)而言，監(jiān)管部門要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換及相關(guān)業(yè)務(wù)，不得為虛擬貨幣交易提供支付結(jié)算服務(wù)。

除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場(chǎng)外交易商提供引流、客戶識(shí)別以及信息展示，也都存在法律風(fēng)險(xiǎn)。按照防范和處置非法集資條例規(guī)定，對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

對(duì)于場(chǎng)外交易商的定義，業(yè)內(nèi)人士表示，場(chǎng)外交易商類似于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，具有撮合功能，并且提供交易展示，其專門服務(wù)于身在境內(nèi)但想要購(gòu)買比特幣等虛擬貨幣的投資者。賣方在場(chǎng)外交易商發(fā)單，買方在此處進(jìn)行購(gòu)買。場(chǎng)外交易商的平臺(tái)可能是網(wǎng)站。

交易虛擬貨幣不受法律保護(hù)

比特幣等虛擬貨幣自身價(jià)值根基比較脆弱，可以看作是一種非常不成熟的金融資產(chǎn)，其價(jià)格易受少數(shù)幾個(gè)虛擬貨幣巨鯨賬戶以及監(jiān)管和輿論影響，波動(dòng)十分劇烈。例如，今年2月美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫發(fā)聲質(zhì)疑比特幣、馬斯克宣布特斯拉不再支持比特幣交易后，比特幣價(jià)格均在短期內(nèi)出現(xiàn)了較大跌幅。

尤其是火幣、幣安、OKEX交易平臺(tái)等境外虛擬貨幣交易所的服務(wù)器不停更換，監(jiān)管部門的監(jiān)管難度不斷加大。與此同時(shí)，部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社交賬號(hào)等為虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)提供技術(shù)支持和宣傳營(yíng)銷服務(wù)，為社會(huì)公眾參與虛擬貨幣交易炒作提供了便利，誘導(dǎo)社會(huì)公眾參與投機(jī)炒作，提升了互聯(lián)網(wǎng)輿論對(duì)虛擬貨幣行情的影響力。

據(jù)了解，虛擬貨幣場(chǎng)外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生。部分交易所誘導(dǎo)投資者參與杠桿交易，極易發(fā)生巨大損失，僅5月12日一天全球就有近20萬人爆倉(cāng)，損失合計(jì)112億美元。

目前，境內(nèi)已經(jīng)沒有比特幣等虛擬貨幣的交易場(chǎng)所。翻墻在境外買比特幣沒有消費(fèi)者保護(hù)措施，投資者受到損失只能自負(fù)。尤其是參與比特幣等虛擬貨幣的個(gè)人和企業(yè)不被法律保護(hù)，交易合同屬于

熱點(diǎn)：虛擬貨幣 虛擬貨幣交易 貨幣交易 金融