美聯(lián)儲(chǔ)指出客戶 Bancorp 的反洗錢合規(guī)性存在重大缺陷

 美國(guó) 美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)現(xiàn) Customers Bancorp, Inc. 在風(fēng)險(xiǎn)管理和遵守反洗錢 (AML) 法規(guī)方面存在“重大缺陷”。 這些問題對(duì)于這家以對(duì)加密貨幣友好的立場(chǎng)而聞名的銀行來說尤其令人不安，這些問題在周四提交的執(zhí)法行動(dòng)中得到了詳細(xì)說明。

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 美聯(lián)儲(chǔ)的行動(dòng)凸顯了對(duì) Customers Bancorp 處理反洗錢要求的嚴(yán)重?fù)?dān)憂，特別是根據(jù)《銀行保密法》(BSA) 和相關(guān)法規(guī)。 根據(jù)執(zhí)法行動(dòng)，費(fèi)城聯(lián)儲(chǔ)分行最近進(jìn)行的檢查發(fā)現(xiàn)該銀行合規(guī)框架存在重大缺陷，包括風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐不足以及與其數(shù)字資產(chǎn)策略和美元代幣活動(dòng)相關(guān)的控制不足。

 這些缺陷促使美聯(lián)儲(chǔ)采取一系列糾正措施，旨在加強(qiáng)銀行的監(jiān)管和運(yùn)營(yíng)合規(guī)性。 當(dāng)消息傳出時(shí)，一些加密貨幣支持者堅(jiān)稱這只是攻擊加密貨幣行業(yè)的另一種措施。  “客戶是最大的專業(yè)加密銀行之一，”尼克卡特周四表示。

 這位加密貨幣倡導(dǎo)者補(bǔ)充道：

 美聯(lián)儲(chǔ)和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司正在系統(tǒng)性地陸續(xù)解散所有對(duì)加密貨幣友好的銀行。

 針對(duì)調(diào)查結(jié)果，Customers Bancorp 已同意與央行簽訂正式書面協(xié)議，承諾加強(qiáng)其董事會(huì)監(jiān)督和反洗錢合規(guī)計(jì)劃。 該協(xié)議概述了銀行必須采取的幾個(gè)關(guān)鍵步驟，包括修改其風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐、改進(jìn)其客戶盡職調(diào)查流程以及加強(qiáng)其可疑活動(dòng)監(jiān)控和報(bào)告機(jī)制。

 該銀行還需要在 60 天內(nèi)向美聯(lián)儲(chǔ)提交詳細(xì)計(jì)劃，以解決已發(fā)現(xiàn)的問題，并要求持續(xù)提交進(jìn)度報(bào)告以確保合規(guī)。 盡管卡馬拉·哈里斯持有所謂的支持加密貨幣的立場(chǎng)，但拜登政府對(duì)加密貨幣行業(yè)的審查似乎正在加強(qiáng)，從美聯(lián)儲(chǔ)對(duì) Customers Bancorp 的最新執(zhí)法行動(dòng)中可以看出。

 由于批評(píng)者指出更廣泛的目標(biāo)是對(duì)加密貨幣友好的機(jī)構(gòu)，這一最新舉措可能標(biāo)志著遏制數(shù)字資產(chǎn)增長(zhǎng)的共同努力，無論對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生更廣泛的影響。

 “卡馬拉重置進(jìn)行得怎么樣了？” 卡特在他的 X 帖子中諷刺地說道。

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