利用虛擬貨幣洗錢，是要是利用了其匿名交易（關(guān)鍵）、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)傳輸、跨境流通、不可逆等特點(diǎn)，極大增加了反洗錢管理機(jī)構(gòu)和反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)追查、溯源的難度。那么，作為與虛擬貨幣共享底層技術(shù)的NFT是否有被用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)？相信關(guān)注幣圈和NFT動(dòng)態(tài)的伙伴們都有此一問。
事實(shí)上，當(dāng)前在世界范圍內(nèi)的公開信息渠道中，尚且沒有NFT被用于洗錢的案例，即使世界上最權(quán)威的國際反洗錢組織FATF，也表示還要讓子彈再飛一會(huì)。但伙伴們并不能因此放下警惕，這并不代表NFT的洗錢風(fēng)險(xiǎn)就小于虛擬貨幣，反而還有可能更高！今天颯姐法律團(tuán)隊(duì)就來跟大家聊聊NFT潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
NFT Vs. 虛擬貨幣
如果要理解虛擬貨幣、NFT等虛擬資產(chǎn)是如何被用于洗錢的，最直觀有效、簡單易懂的方式就是通過觀察其在洗錢的各個(gè)環(huán)節(jié)中充當(dāng)?shù)牡降资莻€(gè)什么樣的角色。歸根結(jié)底，洗錢的目的就是將違法所得、犯罪所得或其他一切通過非法途徑獲得的“黑錢”轉(zhuǎn)化為受法律承認(rèn)和保護(hù)的“白錢”，因此，洗錢，本質(zhì)上就是幫助黑錢持有者把黑錢的來路解釋清楚的活動(dòng)。
為何虛擬貨幣可被用于洗錢？
如前所述，虛擬貨幣之所以能成為一種便捷好用的洗錢工具，就是利用了其匿名交易、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)傳輸、跨境流通、不可逆、相對(duì)客觀的市值等特點(diǎn)，其中匿名性和跨境流通的便捷性就是其核心。
關(guān)于匿名性，在一個(gè)完全開放的網(wǎng)絡(luò)中擁有一個(gè)完全匿名的身份，這就意味著網(wǎng)絡(luò)中的身份與現(xiàn)實(shí)世界的身份完全脫鉤，任何在網(wǎng)絡(luò)中的行為都無法被追溯至現(xiàn)實(shí)中。關(guān)于跨境流通的便捷性，根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第二條規(guī)定：對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。而虛擬貨幣則不受此限制，只要能將法幣成功兌換為虛擬貨幣，就能輕易地突破國家對(duì)外匯限額的管控，實(shí)現(xiàn)巨額財(cái)產(chǎn)跨境流動(dòng)。
因此，一個(gè)有洗錢需求的人只要找到途徑將黑錢兌換為某種流通性不錯(cuò)的虛擬貨幣，就可以神不知鬼不覺的，輕易地做到贓款出海。隨后洗錢者就可以任意使用境外諸多虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商提供的服務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，甚至可以通過付費(fèi)的方式，使用專業(yè)洗錢組織提供的“攪拌”工具，將來路不明的錢迅速洗白并兌換為法幣。在虛擬貨幣市值節(jié)節(jié)攀升的當(dāng)下，不少人無需將虛擬貨幣再兌換為法幣也能實(shí)現(xiàn)自己的特定目的。
為何NFT不能被用于洗錢？

NFT作為一個(gè)誕生不久的新生事物，其與虛擬貨幣具有顯著的不同，獨(dú)一無二性、不可拆分性和稀缺性等既是其最迷人的屬性和標(biāo)簽，也是其區(qū)別于虛擬貨幣最本質(zhì)的特征。目前普遍認(rèn)為NFT洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的理由主要有兩個(gè)：（1）偽匿名性；（2）市值難以確定。NFT從鑄造到流通，每個(gè)環(huán)節(jié)可被追溯的特性和作為特定物的屬性，讓其既難以隱藏背后的持有者身份，又不可能作為一般等價(jià)物一樣，承擔(dān)價(jià)值交換的任務(wù)進(jìn)行流通。
偽匿名性方面，NFT雖然使用了與虛擬貨幣相同的底層技術(shù)，但匿名性確實(shí)無法和虛擬貨幣相比。原因在于目前大多數(shù)NFT的交易依賴于以太坊平臺(tái)，但以太坊平臺(tái)只提供偽匿名性，而不是嚴(yán)格的匿名性或隱私性。用戶只可以部分隱藏自己的身份，但如果公眾知道其真實(shí)身份和相應(yīng)地址之間的聯(lián)系，則可以直接觀察到用戶在該地址下的所有活動(dòng)?，F(xiàn)有的同態(tài)加密、零知識(shí)證明、環(huán)簽名和多方計(jì)算，由于復(fù)雜的加密原理和安全假設(shè)，尚未成功大規(guī)模應(yīng)用于NFT。
NFT市值難以確定方面，與虛擬貨幣相比，NFT是獨(dú)一無二的虛擬世界特定物，并且常常以數(shù)字藝術(shù)品的形態(tài)出現(xiàn)。因此，對(duì)NFT統(tǒng)一定價(jià)基本是不可能的（這樣會(huì)使其喪失獨(dú)特性和稀缺性，由特定物變?yōu)榉N類物）。
但我們認(rèn)為，這兩個(gè)特性并不能阻礙其成為洗錢利器，甚至是NFT在洗錢方面的優(yōu)勢。
實(shí)踐中NFT會(huì)如何被用于洗錢
如果我們僅基于NFT的偽匿名性和市值難以確定兩個(gè)特征就輕易的認(rèn)定NFT難以被用于洗錢，這就屬于掉入了“注意力陷阱”中。換言之，虛擬貨幣和NFT共同的底層技術(shù)欺騙了我們的眼睛，我們一直在用看待防范虛擬貨幣洗錢的眼光看待NFT。
如果我們將NFT單純的看作一件藝術(shù)品，我們的思路會(huì)更加清晰。
這就不得不講一講傳統(tǒng)洗錢手段中的一種走高端路線的小眾玩法——利用藝術(shù)品洗錢。
秋庭財(cái)團(tuán)洗錢、賄賂案
上個(gè)世紀(jì)九十年代日本有一個(gè)出名的大財(cái)團(tuán)叫秋庭財(cái)團(tuán)，為了謀取諸多不正當(dāng)?shù)睦嫦胍蛉毡镜恼蛡冃匈V。在那個(gè)年代，向級(jí)別較低的公務(wù)員行賄是比較簡單的事，一個(gè)敢給一個(gè)敢收，找個(gè)隱秘的地方給錢就完了。但如果要向掌握國家大權(quán)的政要們行賄，那就大有學(xué)問了，要不是雙方之間有牢不可破的信任關(guān)系、共同的利益和常年的合作，要不就要想出一個(gè)萬無一失，任何人都無法發(fā)現(xiàn)的辦法。
秋庭財(cái)團(tuán)選擇了后者。90年代的完美犯罪是這樣實(shí)施的：首先由秋庭財(cái)團(tuán)出面安排日本議員或政府高級(jí)官員到歐洲的某些博物館和藝術(shù)品收藏家手中，以約100萬美元的價(jià)格“買下”了一幅價(jià)值較高的名畫或藝術(shù)品。

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