近日，中國民生銀行貴陽分行發(fā)布了一份風險提示，提醒市民注意防范以“虛擬貨幣”和“區(qū)塊鏈”為名進行非法集資的風險。他們指出，一些不法分子會利用“金融創(chuàng)新”和區(qū)塊鏈的名義，通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”和“虛擬資產”等方式吸收資金，從而侵害公眾的合法權益。這些活動實際上并不是真正基于區(qū)塊鏈技術，而是在進行非法集資、傳銷和詐騙。

這些活動呈現出網絡化和跨境化的特點。一些不法分子會通過租用境外服務器在境內開展活動，并遠程控制實施違法行為；另外一些個人會在聊天工具群組中聲稱能夠代為投資境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目，這很可能是一種詐騙活動。因此，這些非法活動涉及的資金往往會流向境外，給監(jiān)管和追蹤帶來很大的困難。

這些活動具有欺騙性、誘惑性和隱蔽性較強的特點。不法分子會利用熱點概念進行炒作，編造各種“高大上”的理論，并借助名人、大V等人的宣傳，以吸引更多的人參與。在實際操作中，他們會通過操縱虛擬貨幣價格走勢、設定利潤和提現門檻等手段非法獲取暴利。此外，一些不法分子還會以各種花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或以共享經濟為幌子進行虛擬貨幣炒作，這些行為具有較強的隱蔽性和迷惑性。

這些活動涉及多種違法風險。不法分子會通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并鼓勵投資人發(fā)展更多人員加入，以不斷擴大資金池。這些行為具有非法集資、傳銷和詐騙的特征。

這些活動實際上是一種“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維持。中國民生銀行貴陽分行的工作人員提醒公眾，應該理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。對于發(fā)現的違法線索，應積極向相關部門進行舉報。

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