根據(jù)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析公司Chainalysis根據(jù)報告數(shù)據(jù)，2021年，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子通過加密貨幣洗錢達到86億美元，比2020年增加30%，其中約17%來自分散金融應(yīng)用，即傳統(tǒng)銀行以外支持加密貨幣計價交易的應(yīng)用。
跨國支付機構(gòu)機構(gòu)的風(fēng)險控制人士告訴《證券時報》，從公司自身的角度和監(jiān)管規(guī)定來看，反洗錢的要求一直非常嚴格。近年來，由于盡職調(diào)查不足，不止一家金融機構(gòu)引起了爭議，甚至受到了懲罰。事實上，監(jiān)管一直相對嚴格。該人士表示，從其機構(gòu)的角度來看，年度監(jiān)管要求不是很大，但很明顯，他們正在努力符合國際標準。
洗錢專注于數(shù)字藝術(shù)
最近，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析公司Chainalysis發(fā)布的報告顯示，通過NFT(不可替代幣)洗錢的趨勢逐漸增增加。雖然目前還沒有。NFT一些分析師指出，市場上洗錢的行為只有一小部分，但其比例正在上升。
在過去的一段時間里，NFT已成為熱門的投資理念。NFT，英文全稱Non-Fungible Token，即非同質(zhì)化代幣，是一種應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)驗證的數(shù)字資產(chǎn)（包括圖片、視頻剪輯等形式）?，F(xiàn)實中，NFT大多以數(shù)字藝術(shù)的形式為投資者所熟知。
2021年3月11日，藝術(shù)家Beeple的NFT藝術(shù)品《Everydays： The First 5000 Days》最后，傳統(tǒng)拍賣行佳士獲得了6934萬美元(約合人民幣44萬美元).5億元5億元)。2021年3月18日，有媒體報道稱，埃隆·馬斯克的推文，包括配文、剪輯和歌曲被打包成NFT最高出價高達112萬美元。
不僅如此，許多國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)巨頭也參與了這個市場，并宣布推出相關(guān)產(chǎn)品NFT比如騰訊用幻核項目APP切入NFT數(shù)字商品領(lǐng)域；阿里巴巴為螞蟻鏈粉絲提供支付碼NFT皮膚和數(shù)字藝術(shù)。
由于區(qū)塊鏈透明度高，藝術(shù)信息完全公開。NFT業(yè)內(nèi)人士表示，數(shù)字藝術(shù)交易不僅可以看到雙方，還可以追溯藝術(shù)本身的發(fā)展歷史。與實體藝術(shù)市場的洗錢活動相比，正是這些特點，NFT交易行為更容易量化。
但NFT國際機構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了市場上洗錢交易的證據(jù)。Chainalysis報告顯示，去年3月，它通過非法地址發(fā)送到NFT加密貨幣大幅上漲，超過100萬美元；第四季度進一步增長，達到近140萬美元。
去年第三季度和第四季度，絕大多數(shù)這樣的洗錢活動都來自與欺詐相關(guān)的地址，這些地址是向前的NFT市場發(fā)送資金購買。Chainalysis稱，NFT市場、監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法部門應(yīng)更密切地監(jiān)控濫用的可能性。

一些分析人士告訴《證券時報》，虛擬資產(chǎn)水平的交易監(jiān)管過于困難，包括中國在內(nèi)的許多國家都不承認這種交易方式，當(dāng)?shù)胤山?a title='注冊送虛擬貨幣' target='_blank' class='f_b'>虛擬貨幣交易。中國此前還要求金融機構(gòu)停止為虛擬貨幣交易提供賬戶和其他服務(wù)。后來，國家發(fā)展和改革委員會聯(lián)合多個部門對虛擬貨幣挖掘等活動進行了整改。這位人士說。
洗錢，尤其是受制裁的加密貨幣業(yè)務(wù)所進行的轉(zhuǎn)賬交易，已經(jīng)對NFT市場信任本身就形成了巨大的風(fēng)險。
加密貨幣洗錢創(chuàng)紀錄
隨著在線交易越來越普遍，金融機構(gòu)甚至監(jiān)管機構(gòu)都必須警惕日益增加的非法交易風(fēng)險，特別是比特幣等加密貨幣造成的洗錢風(fēng)險。
光大銀行金融市場部分析師周茂華告訴《證券時報》，一般來說，洗錢方式相對隱蔽，金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展、虛擬貨幣應(yīng)用、洗錢和恐怖融資難以治理。
自2017年以來，網(wǎng)絡(luò)罪犯通過加密貨幣洗錢超過330億美元。Chainalysis報告顯示，2021年，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子通過加密貨幣洗錢達到86億美元，比2020年增加30%，其中約17%來自去中心化金融應(yīng)用，即傳統(tǒng)銀行以外支持加密貨幣計價交易的應(yīng)用。
一些研究人員表示，最近發(fā)現(xiàn)越來越多的在線罪犯通過惡意軟件從個人用戶那里竊取加密貨幣，這將轉(zhuǎn)移到分散的金融平臺上。這種基于惡意軟件的在線犯罪和竊取個人信息一樣容易，但規(guī)模更為復(fù)雜。
據(jù)了解，與加密貨幣相關(guān)的常見惡意軟件家族可分為信息竊取器Clippers(剪貼工具)，Cryptojackers(加密貨幣挖掘)和木馬程序。具體數(shù)據(jù)顯示，2021年，受害者被動轉(zhuǎn)向惡意軟件控制的加密貨幣地址交易5974筆，高于2020年的5449筆，超過一半(55%)從非法地址發(fā)送的所有加密貨幣流向270個服務(wù)存款地址。
此前，曾有國外犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙了4億韓元，而后將贓款兌換為加密貨幣。利用較短時間進行多次高價交易后，上述資金被轉(zhuǎn)至國際某虛擬錢包，這些贓款在整個過程中被轉(zhuǎn)移了接近50次，以盡可能隱藏身份。
在使用加密貨幣進行洗錢活動的犯罪打擊中，執(zhí)法部門的力量是毋庸置疑的，比如通過監(jiān)控、破壞異常交易等方式阻礙犯罪分子訪問這類數(shù)字資產(chǎn)。這讓人想起了中國官方實施的數(shù)字人民幣。事實上，數(shù)字人民幣在研發(fā)過程中也注重數(shù)字貨幣在監(jiān)管和隱私保護中的作用。
數(shù)字人民幣可控匿名，即在交易流通過程中匿名，但最終交易流程和資本鏈只能向央行開放，不僅減少了對金融中介的依賴，可以大大保護用戶隱私，還有助于準確打擊洗錢、恐怖融資、逃稅等違法犯罪行為。一些內(nèi)部人士指出。

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