無監(jiān)管的加密貨幣將成為歷史。為了應(yīng)對(duì)猖獗的加密貨幣欺詐和逃避監(jiān)管的分散金融(DeFi)美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)加密貨幣行業(yè)采取前所未有的行動(dòng)。
這種監(jiān)管轉(zhuǎn)變跟蹤了美國(guó)監(jiān)管金融的歷史模式--這取決于對(duì)更多自由的渴望是否比對(duì)金融不穩(wěn)定的恐懼更強(qiáng)烈或相反。
雖然自由市場(chǎng)的加密貨幣愛好者可能會(huì)感到絕望，但這可能對(duì)那些愿意合作的人有很大的好處。如果內(nèi)部人士說他們看到的非法活動(dòng)和濫用，他們可以確保他們的公司成功，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)則針對(duì)其他不良行為。
如果內(nèi)部人士的公司拒絕改革，監(jiān)管機(jī)構(gòu)被迫采取行動(dòng)，內(nèi)部人士也可能有資格因報(bào)告而獲得高額獎(jiǎng)勵(lì)。內(nèi)部人員也可以通過曝光獲得保護(hù)，避免報(bào)復(fù)。
歷史重演
美國(guó)的金融監(jiān)管有一個(gè)熟悉的模式--在相對(duì)沒有金融監(jiān)管的時(shí)期，進(jìn)而加強(qiáng)監(jiān)管，糾正金融不穩(wěn)定。

從一開始，我們的創(chuàng)始人就對(duì)聯(lián)邦監(jiān)管金融體系的必要性發(fā)生了激烈的爭(zhēng)論，其核心是國(guó)家銀行的特許經(jīng)營(yíng)。-杰克遜最終廢除了國(guó)家銀行，支持分散的銀行系統(tǒng)，導(dǎo)致了 野貓 銀行和亞伯拉罕幾十年的金融不穩(wěn)定-林肯的加密貨幣欺詐已經(jīng)結(jié)束。
最近，自1980年左右以來，放松控制的浪潮導(dǎo)致了金融創(chuàng)新和整合，但也導(dǎo)致了金融不穩(wěn)定。其形式是20世紀(jì)80年代末和20世紀(jì)90年代初緩慢燃燒的儲(chǔ)蓄和貸款危機(jī)。隨著2007年放松控制的趨勢(shì)-在《多德》中，2008年的大衰退達(dá)到了頂峰-通過弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法，鐘擺放回了更大的監(jiān)管。
加密貨幣舉報(bào)人可以加密貨幣舉報(bào)人可以幫助他們的行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)。
這種相同的監(jiān)管模式正在加密貨幣行業(yè)上演。直到最近，該行業(yè)才面臨監(jiān)管。立法者擔(dān)心長(zhǎng)期的反洗錢和 了解你的客戶(AML/KYC)加密貨幣行業(yè)被稱為毒販、逃稅者和恐怖金融家的避風(fēng)港，因此修訂了《銀行保密法》，明確涵蓋了加密貨幣。
美國(guó)證券交易委員會(huì)主席Gary Gensler美國(guó)證券交易委員會(huì)最近將加密貨幣革命比作一個(gè)新的野貓銀行時(shí)代，認(rèn)為許多加密貨幣或與加密貨幣相關(guān)的產(chǎn)品是證券，最著名的是其對(duì)瑞波的訴訟。前商品期貨交易委員會(huì)專員Dan Berkowitz--現(xiàn)在是美國(guó)證券交易委員會(huì)的總顧問--認(rèn)為DeFi為了提供穩(wěn)定的價(jià)格，財(cái)政部建議國(guó)會(huì)禁止非銀行發(fā)行穩(wěn)定貨幣，這可能是完全非法的。
甚至各州也在參與，各州檢察長(zhǎng)對(duì)NEXO、Celsius和BlockFi等待公司采取行動(dòng)，因?yàn)樗麄冊(cè)谔峁┗蜾N售證券或商品之前沒有在該州注冊(cè)。顯然，不受監(jiān)管的加密貨幣已經(jīng)結(jié)束。
舉報(bào)人可以指導(dǎo)監(jiān)督和合規(guī)
當(dāng)行業(yè)對(duì)這場(chǎng)反革命感到恐慌時(shí)，向政府報(bào)告欺詐和非法活動(dòng)的加密貨幣內(nèi)部人士可以看到巨大的上升空間。監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如美國(guó)證券交易委員會(huì)、美國(guó)商品交易委員會(huì)、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)和國(guó)內(nèi)稅務(wù)局，需要能夠提供公司或行業(yè)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)，幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)在犯罪分子對(duì)投資者、客戶和公眾造成不可彌補(bǔ)的傷害之前，盡快發(fā)現(xiàn)欺詐和非法活動(dòng)。
內(nèi)部人士的信息還可以幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取有針對(duì)性的執(zhí)法行動(dòng)，制定規(guī)則，解決該領(lǐng)域最糟糕的行為者，有助于防止監(jiān)管機(jī)構(gòu)不必要地扼殺加密貨幣行業(yè)的創(chuàng)新和有價(jià)值。
作為對(duì)這些信息的交換，如果舉報(bào)人正確提交了有助于合格執(zhí)法行動(dòng)的線索，舉報(bào)人可以根據(jù)各種聯(lián)邦舉報(bào)人獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃獲得獎(jiǎng)勵(lì)。
在美國(guó)證券交易委員會(huì)和美國(guó)商品交易委員會(huì)的計(jì)劃中，以及新加強(qiáng)的反洗錢舉報(bào)人計(jì)劃中，舉報(bào)人可獲得執(zhí)法行動(dòng)30%以上100萬美元的獎(jiǎng)勵(lì)。這些計(jì)劃還允許舉報(bào)人匿名提交線索以保護(hù)他們的身份。
對(duì)于國(guó)家稅務(wù)局的舉報(bào)人計(jì)劃，舉報(bào)人至少可以獲得政府收回的200萬美元的30%。舉報(bào)人通過美國(guó)證券交易委員會(huì)和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)的計(jì)劃獲得了10億美元以上的獎(jiǎng)勵(lì)，包括令人震驚的1億美元。自2007年以來，僅美國(guó)國(guó)家稅務(wù)局的舉報(bào)人計(jì)劃就為舉報(bào)人提供了10億美元以上的獎(jiǎng)勵(lì)。
然而，舉報(bào)人不僅僅是幫助政府。舉報(bào)人可以通過預(yù)測(cè)監(jiān)管趨勢(shì)和未來執(zhí)法行動(dòng)，幫助公司遠(yuǎn)離監(jiān)管范圍。許多員工處于有利地位，可以敲響警鐘，讓決策者知道需要做出改變。舉報(bào)人可以避免潛在問題，指出公司應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng) 無行動(dòng)函--有效地要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)特定的產(chǎn)品或行動(dòng)計(jì)劃--或者建議重組交易或產(chǎn)品，使其不太可能涉及監(jiān)管。
即使對(duì)于從事潛在非法活動(dòng)的公司，舉報(bào)人也可能對(duì)如何糾正方向或與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系以補(bǔ)救公司有最好的了解。
保護(hù)舉報(bào)人
鑒于報(bào)復(fù)的普遍存在，成為舉報(bào)人可能是一個(gè)可怕的前景。從敵對(duì)的工作環(huán)境到解雇，報(bào)復(fù)可以采取多種形式。
包括薩班斯在內(nèi)的聯(lián)邦和州法律-奧克斯利法案，多德-弗蘭克法案和《2020年反洗錢法》可以保護(hù)舉報(bào)人免受報(bào)復(fù)。雖然各種舉報(bào)人法律法規(guī)規(guī)定的補(bǔ)救措施不同，但其目的是使被報(bào)復(fù)的員工處于與未報(bào)復(fù)時(shí)相同的地位。
然而，為了獲得這些保護(hù)，員工必須以受保護(hù)的方式告知他們。舉報(bào)人不需要證明實(shí)際的違法行為，甚至不需要證明欺詐或非法活動(dòng)是正確的。相反，為了鼓勵(lì)員工站起來表達(dá)他們的擔(dān)憂，這些法律通常保護(hù)舉報(bào)人免受報(bào)復(fù)。如果他們持有 的合理信念，即他們可以證明 在相同的事實(shí)中，受過相同培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)的合理人員將認(rèn)為雇主違反了 法律。
正如過去十年許多大型企業(yè)舉報(bào)人的陪審團(tuán)裁決所說，報(bào)復(fù)雇主可能會(huì)發(fā)現(xiàn)他們必須承擔(dān)巨額賠償。然而，考慮到報(bào)復(fù)法的復(fù)雜性，員工應(yīng)該尋求法律建議。
舉報(bào)人救援
加密貨幣行業(yè)面臨著一條陡峭的學(xué)習(xí)曲線。傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)花了幾十年的時(shí)間來適應(yīng)和遵守監(jiān)管，目前為止，加密貨幣的運(yùn)作幾乎沒有考慮到合規(guī)性。
加密貨幣的舉報(bào)人可以盡快發(fā)出警報(bào)，幫助他們的行業(yè)平穩(wěn)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。通過認(rèn)真對(duì)待舉報(bào)人的擔(dān)憂，加密貨幣行業(yè)的公司可以避免一系列不可避免的執(zhí)法行動(dòng)，為自己節(jié)省時(shí)間、金錢和心痛。

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