一家管理著 1.80 萬億美元資產的銀行業(yè)巨頭因向客戶提供虛假陳述和向客戶收取過高費用而面臨數百萬美元的民事罰款。新加坡金融管理局 (MAS) 在一份新聞稿中表示，它將向瑞士信貸 (Credit Suisse) 罰款 3.9 美元因未能制止該銀行客戶經理實施的非法行為而被處以 100 萬新加坡元（290 萬美元）罰款。監(jiān)管機構表示，該銀行的客戶經理經常違反新加坡 2001 年《證券和期貨法》(SFA)，明確向客戶收取過高費用并隱瞞某些信息來掩蓋具體來說，金管局重點關注 39 筆場外債券交易，瑞信的客戶經理在執(zhí)行交易的成本問題上撒謊，導致客戶支付超出應有費用的費用。員工還隱瞞了關鍵信息細節(jié)顯示收費高于雙邊商定的費率。金管局指出，該銀行未能建立內部控制，包括交易后監(jiān)控，而這本可以防止其員工的不良行為。金管局副總經理女士Ho Hern Shi 表示：“金融機構應實施穩(wěn)健的治理框架和流程，以確保向客戶提供公平、透明的定價。

我們將繼續(xù)與銀行合作，加強在這方面的控制，并將毫不猶豫地對被發(fā)現違反我們法律的金融機構采取嚴厲的執(zhí)法行動?！弊鳛榛貞?，瑞信立即解決了民事處罰，承認了責任，并加強了其內部控制。這家陷入困境的銀行早在六月就被瑞銀集團收購，并表示將繼續(xù)以“銀行中的銀行”的方式運營，照常維持其服務和客戶關系。

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