比特幣在大公司中越來越受到信任，但一些美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍然對(duì)加密貨幣是如何用于洗錢和犯罪的說法感到興奮。這很有趣。因?yàn)榇罅繑?shù)據(jù)顯示，美元作為非法活動(dòng)的工具實(shí)際上更受歡迎。那么，為什么當(dāng)局要向公眾推銷這種觀點(diǎn)呢？
讓我們討論一下可能的原因，看看是否有證據(jù)表明公眾的觀點(diǎn)可能不公平。

《反洗錢法》到底如何監(jiān)管？

2021年2月，新任財(cái)政部長珍妮特-耶倫宣布，她擔(dān)心加密技術(shù)將成為資助恐怖主義的工具。在金融業(yè)創(chuàng)新圓桌會(huì)議上，她解釋說，通過反洗錢法更廣泛地規(guī)范市場(chǎng)可以防止黑錢流動(dòng)。
耶倫告訴政策制定者：更新的時(shí)間太好了。我們生活在與欺詐、洗錢、恐怖融資和數(shù)據(jù)隱私有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)爆炸中。
據(jù)部長介紹，自20世紀(jì)70年代以來，舊框架沒有改變，新框架將很快重新制定和實(shí)施，即加密技術(shù)，以打擊非法金融。
是法律問題還是錢的問題？
耶倫在某種程度上是對(duì)的。但這里的問題是，加密貨幣不是欺詐和其他非法活動(dòng)的唯一載體。《Chainalysis 2020年加密犯罪報(bào)告，去年價(jià)值115億美元的加密貨幣交易與詐騙有關(guān)，僅占總活動(dòng)金額的11.1%，全球一年的洗錢金額估計(jì)占全球的比例GDP的2-5%，即8000億-2萬億美元(按當(dāng)前美元計(jì)算)。
除了加密技術(shù)，當(dāng)局還有很多事情要處理。2010年絲綢之路通過比特幣比特幣利潤指控，2021年可能被認(rèn)為是在越來越分散(或分散)的情況下試圖重新獲得控制權(quán)。

幾十億美元的訴訟
2021年2月初，美國證券交易委員會(huì)和Ripple宣布，在預(yù)期審判前，不太可能達(dá)成欺詐活動(dòng)的和解。
很難知道這意味著什么，有些人可能會(huì)擔(dān)心其他加密項(xiàng)目。
補(bǔ)充提醒：美國證券交易委員會(huì)對(duì)該公司及其兩名高管提起訴訟，指控他們通過經(jīng)未注冊(cè)的、正在進(jìn)行的數(shù)字資產(chǎn)證券發(fā)行籌集了超過13億美元。
如果SEC勝利，這將擴(kuò)大Howey建立法律先例可能導(dǎo)致其他類似的加密貨幣被歸類為證券–這意味著數(shù)十億美元的訴訟更多。
比特幣：分散力量
所有這些都給了我們一個(gè)簡(jiǎn)單的結(jié)論:比特幣是洗錢工具的都市傳說，很可能只是對(duì)特定利益集團(tuán)有利的傳說。Crypto Twitter上，這些人有時(shí)被稱為Fiat Lords）。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和實(shí)際數(shù)字不言而喻?！禖hainalysis 2020年加密犯罪報(bào)告，2019年，詐騙是迄今為止最大的犯罪類型(在加密領(lǐng)域)，交易價(jià)值高達(dá)86億美元。騙子從數(shù)百萬受害者那里拿走了價(jià)值約43億美元的加密貨幣，并向其他實(shí)體發(fā)送了大致相同的金額，可能是為了將贓款轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。這43億美元中的絕大多數(shù)流向了兩個(gè)大規(guī)模的龐氏騙局。沒有這兩個(gè)龐氏騙局，整體犯罪只占所有加密貨幣活動(dòng)的0.46%。”
不言而喻，加密貨幣的利用率正在逐年上升。多年來，比特幣的聲譽(yù)一直在提高。民意調(diào)查顯示，2019年，18%的美國人和35%的美國千禧一代購買了加密貨幣，這些只有在新冠肺炎疫情擊敗傳統(tǒng)市場(chǎng)后才增加。
考慮到這一切，中本聰從一開始就是對(duì)的。他在白皮書中的主要目標(biāo)之一是提供一種獨(dú)立于央行鑄幣的初始發(fā)行方法。
我們正處于 規(guī)模應(yīng)用十年，但盡管比特幣和其他加密貨幣將繼續(xù)發(fā)現(xiàn)牽引力，但我們也可以期待摩擦。
就像我們一直相信的，不要盲目相信一切——而是要驗(yàn)證。

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