監(jiān)管嚴(yán)打虛擬貨幣交易炒作，并對典型案例進(jìn)行整頓清理，業(yè)內(nèi)對此并不意外。事實(shí)上，就在半個月前，央行官網(wǎng)發(fā)布消息稱，央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

此次，央行營業(yè)管理部表態(tài)，鄭重警告轄內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)，不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。

這一警告更是給不少游走在監(jiān)管紅線上的幣圈產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)一記重?fù)簟?p>央行營業(yè)管理部此次行動，是針對虛擬貨幣交易服務(wù)提供商的精準(zhǔn)打擊。虛擬貨幣在境內(nèi)的流轉(zhuǎn)過程離不開付費(fèi)導(dǎo)流、營銷宣傳、支付轉(zhuǎn)賬等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，打擊行動既能夠從B端有效防范虛擬貨幣的不法交易行為，也能夠肅清風(fēng)氣，對幣圈市場形成震懾。

具體來看，這些為虛擬貨幣交易提供直接或間接服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括交易前的獲客導(dǎo)流、交易時的支付轉(zhuǎn)賬等。目前，部分涉虛擬貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)沒有實(shí)際經(jīng)營場所，摸排較為困難，但或成為后期市場整治亂象的攻堅之處。

此次監(jiān)管表態(tài)，實(shí)則與此前一脈相承。前段時間，央行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。

此外，央行強(qiáng)調(diào)，機(jī)構(gòu)要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實(shí)到位。

結(jié)合此次北京監(jiān)管最新動作，預(yù)計后續(xù)其他地區(qū)監(jiān)管或?qū)㈥懤m(xù)跟進(jìn)。虛擬貨幣炒作難以給實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)帶來實(shí)際價值，建議相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈機(jī)構(gòu)將重心轉(zhuǎn)移至區(qū)塊鏈技術(shù)的研發(fā)與應(yīng)用，既能夠降低監(jiān)管風(fēng)險，也符合金融科技未來的發(fā)展方向。

強(qiáng)監(jiān)管下，金融機(jī)構(gòu)將切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，并切斷為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。此背景下，幣圈交易量會急劇下降，沒有源源不斷的資金支持，虛擬幣價格預(yù)計還將承壓。

幣價方面，比特幣短線急跌，截至20時，比特幣最新報價34178美元。

央行營業(yè)管理部、北京市地方金融監(jiān)督管理局提醒廣大消費(fèi)者，應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險意識，樹立正確的投資理念。不參與虛擬貨幣交易炒作活動，不盲目跟風(fēng)虛擬貨幣相關(guān)投機(jī)行為，謹(jǐn)防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。并及時舉報虛擬貨幣交易相關(guān)違法違規(guī)線索，對其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案。

來源：北京商報記者岳品瑜劉四紅

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