經(jīng)濟(jì)安全與百姓生活息息相關(guān)，本期對(duì)虛擬幣投資傳銷犯罪的作案手法開(kāi)展剖析，以案釋法，向廣大市民發(fā)布安全防范小貼士。

案件回放

張女士從親戚口中了解到，有一款“零風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的虛擬貨幣交易平臺(tái)，有專人指導(dǎo)操作交易，如邀請(qǐng)新用戶，還能獲得額外獎(jiǎng)金。一個(gè)月間，親戚便賺了4萬(wàn)元，讓張女士十分心動(dòng)，于是便下載了該虛擬貨幣交易平臺(tái)App，并充值了1萬(wàn)元以購(gòu)買虛擬貨幣。發(fā)現(xiàn)賬戶小有盈利后，張女士加大投資，還向其他親戚推薦這款平臺(tái)App。不久后，張女士發(fā)現(xiàn)平臺(tái)顯示開(kāi)始維護(hù)、無(wú)法提現(xiàn)。

案件分析

近年來(lái)，虛擬貨幣傳銷利用受害人急于獲得高額回報(bào)的心理制造騙局。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)課程、線下開(kāi)課、親友推薦等形式，發(fā)展受害人進(jìn)入違法犯罪人員自創(chuàng)的虛擬幣交易平臺(tái)，通過(guò)后臺(tái)操控營(yíng)造投資幣種不斷增值的假象，再采用“拉人頭”、變相收取門檻費(fèi)等方式層層發(fā)展會(huì)員，以此斂財(cái)。這類傳銷披著區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、投資理財(cái)、積分返利等外衣，抓住參與者急于發(fā)財(cái)?shù)男睦?，并通過(guò)精密的層級(jí)晉升機(jī)制，刺激他們不斷發(fā)展下線，讓越來(lái)越多的人參與其中。

民警支招

陳智（相城公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警）：在我國(guó)，虛擬貨幣不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。因此，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)，易被不法分子利用，以虛擬貨幣為噱頭實(shí)施洗錢、非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。警方提醒廣大投資者，一定要增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念，對(duì)于各種攀附曲解金融創(chuàng)新和社會(huì)熱點(diǎn)概念的非法商業(yè)活動(dòng)，應(yīng)提高警惕，保持清醒的頭腦，以免給不法分子留下可乘之機(jī)。參與傳銷就是違法犯罪，投入資金都不受法律保護(hù)。

來(lái)源：相城公安微警務(wù)

熱點(diǎn)：幣信 平臺(tái) 虛擬貨幣