新手怎么玩DeFi？

時(shí)間：2021-12-17|瀏覽：357

什么是DeFi？如何開始？應(yīng)該注意什么？本文將就新興的DeFi空間進(jìn)行基礎(chǔ)性介紹，并且嚴(yán)選了一些目前 Defi 賽道最有前途的加密貨幣。

去年的 "DeFi之夏 "點(diǎn)燃加密貨幣的時(shí)代焰火。在 2020 年，為加密貨幣領(lǐng)域翻開了新的一頁，同時(shí)也將大量目光吸引到了 Defi 這個(gè)神秘又熟悉的領(lǐng)域。

什么是DeFi？如何開始？應(yīng)該注意什么？本文將就新興的DeFi空間進(jìn)行基礎(chǔ)性介紹，并且嚴(yán)選了一些目前 Defi 賽道最有前途的加密貨幣。

2021年，作為剛?cè)腴T Defi 的投資者，你可能開始感到非常興奮，因?yàn)橐粋€(gè)新的金融時(shí)代可能即將到來。因此，對(duì)于DeFi投資者來說，接觸 DeFi 這個(gè)新領(lǐng)域時(shí)，獲得先發(fā)優(yōu)勢就變得至關(guān)重要了。由于DeFi行業(yè)的信息量大、復(fù)雜，且處于起步階段。對(duì)于一個(gè)在 24 小時(shí)內(nèi)運(yùn)作的快速發(fā)展的行業(yè)，新玩家可能很容易變得不知所措。因此，找到一個(gè)切入點(diǎn)去理解和認(rèn)識(shí)這個(gè)快速發(fā)展的空間是必要的。而好的方法則可以讓投資者盡可能避免無異議的投機(jī)行為，并關(guān)注長期增長的行業(yè)驅(qū)動(dòng)力。

什么是DeFI？

去中心化金融（DeFi）是一個(gè)系統(tǒng)，它從傳統(tǒng)金融（TradFi）的概念和工具中提取精華，然后將其建立在去中心化的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)上。這些系統(tǒng)和基礎(chǔ)設(shè)施，換句話說，是建立在區(qū)塊鏈上的。DeFi的目標(biāo)是創(chuàng)造和提供全球的融資渠道。同時(shí)比傳統(tǒng)金融系統(tǒng)更加透明且更具彈性。

這項(xiàng)技術(shù)的獨(dú)特之處在于，它利用了智能合約。這些是用代碼執(zhí)行的合同協(xié)議，沒有中間人處理繁瑣的交易。這些智能合約也造就了 Defi 的多個(gè)特性：

「無許可」這意味著它們向所有人開放。

「無信任」意味著沒有對(duì)中心化實(shí)體依賴，參與者不需要用信任構(gòu)建交易，僅僅只需要了解只能合約就行。

而構(gòu)建 Defi 系統(tǒng)和 Dapp 的區(qū)塊鏈，則帶來了：

不變性（安全性）

可擴(kuò)展性

透明度高

去中心化

DeFi的歷史

2009年比特幣引入了一個(gè)新的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)金融支付系統(tǒng)，不久后以太坊誕生，并引入了智能合約。而隨后就出現(xiàn)了使用這些智能合約的去中心化組織——DAO，最早的一個(gè)是 MakerDao 。在大多數(shù)人的共識(shí)里，DeFi 的概念始于首個(gè) DEX：OASISDEX（2016年），然后出現(xiàn)了首個(gè)穩(wěn)定幣 DAI ，接著就是 UNISWAP（2018年），或 COMP（2018年）。

盡管 Defi 的概念出現(xiàn)的很早，但 DeFi 的魅力首次綻放則是 2020 年那個(gè) “DeFi之夏”，并在 Twitter、Reddit和Youtube等社交媒體平臺(tái)的加密貨幣社區(qū)病毒式擴(kuò)散。MakerDAO（MRK）和Compound（COMP），這些建立在以太坊上的項(xiàng)目，點(diǎn)燃了 DeFi 最初的火炬。創(chuàng)造了穩(wěn)定幣 DAI 的 Maker 也許是發(fā)動(dòng) DeFi 這個(gè)引擎的最重要項(xiàng)目之一，早期的先驅(qū)者。
新手怎么玩DeFi？
目前，大約 50 %的 DeFi 項(xiàng)目是建立在以太坊之上，并且擁有最大的 TVL（總鎖定資產(chǎn)）份額。然而，這一點(diǎn)正逐漸被其他新生區(qū)塊鏈的野蠻生長所削弱，如 Avalanche 、 Solana 、 Fantom 。他們提供的智能合約具有更快和更便宜的交易成本等好處。

DeFi 其實(shí)就是加密貨幣的延伸，它讓這些代幣有了用例，從而產(chǎn)生了更多的價(jià)值。與過去很長時(shí)間的純粹性投機(jī)相比，購買者擁有加密貨幣的動(dòng)機(jī)可以由項(xiàng)目的收入和利潤等基本指標(biāo)來驅(qū)動(dòng)。

DeFi的增長

投資者被 Defi 領(lǐng)域的可觀回報(bào)所吸引，而同時(shí) DeFI 的用戶群也正在成倍增長。數(shù)據(jù)顯示，6月底，有291 萬個(gè)以太坊地址與DeFi市場互動(dòng)，根據(jù)ConsenSys的數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)較上一季度增加了65%。

DeFi市場的規(guī)?？梢酝ㄟ^查看市值（Market Cap）來衡量。排名前100的DeFi幣總市值目前為 1350 億美元，約占加密市場總市值——2.5萬億美元的5.6%。

鎖定的總價(jià)值（TVL）也是了解 DeFi 領(lǐng)域增長的一個(gè)流行指標(biāo)，它代表了在一個(gè)特定協(xié)議中的總質(zhì)押金額。而這也代表了系統(tǒng)中有多少用戶正在存入資產(chǎn)以換取穩(wěn)定的利息回報(bào)。

根據(jù)DeFI Pulse，以太坊的 DeFi 領(lǐng)域體量從 2020 年開始增長了近1125%，而如果從去年 10 月開始計(jì)算，增長也是可觀的 450 %，目前約有 950 億美元 TVL。自2020年開始，所有鏈上的 TVL 有了恐怖的 36000 %增長，同比（YOY）增長 2180 %。