什么樣的市場(chǎng)會(huì)涌現(xiàn)狂熱的金融詐騙？下面這份清單也許可以參考：

1、專業(yè)人士出沒(méi)講故事
2、資本變得盲目
3、銀行業(yè)介入
4、個(gè)人開(kāi)始從人群中獲取投資線索
5、市場(chǎng)動(dòng)蕩
6、看似好的機(jī)會(huì)頻頻出現(xiàn)
7、普通民眾開(kāi)始涌入
8、創(chuàng)新開(kāi)始變得瘋狂

當(dāng)然，上面列出的情況出現(xiàn)時(shí)并不意味著金融詐騙一定會(huì)發(fā)生，但是縱觀歷史長(zhǎng)河，當(dāng)這些屢屢出現(xiàn)時(shí)，顯然是該謹(jǐn)慎投資的時(shí)候。

那么，如今的金融市場(chǎng)哪些角落開(kāi)始滋生類似狂熱的金融詐騙呢？屢屢創(chuàng)造暴富故事的加密市場(chǎng)顯然是其溫床之一。

加密市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特征
對(duì)照上面的清單我們來(lái)看看加密市場(chǎng)：

（1）專業(yè)人士帶著好故事出現(xiàn)：擁有神秘背景的匿名創(chuàng)始人中本聰，以及主張自由主義的烏托邦夢(mèng)想，使得加密貨幣成為了有故事的完美金融資產(chǎn)。加上諸如加密、去中心化、區(qū)塊鏈和數(shù)字錢包等流行詞，顯然，這個(gè)市場(chǎng)很容易給外行人帶來(lái)說(shuō)不清道不明的想象空間。

（2）資本變得盲目：早在19世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)人主編Walter Bagehot曾經(jīng)將投機(jī)活動(dòng)描述為“盲目的資本”，加密貨幣領(lǐng)域的很多投機(jī)者顯然如此，缺乏理性盲目投資。

（3）銀行業(yè)介入：目前，華爾街的資本雖然在瘋狂涌入，但加密資產(chǎn)這一領(lǐng)域的依然存在很多的金融欺詐。

（4）個(gè)人開(kāi)始從人群中獲取投資線索：隨著加密市場(chǎng)的火爆，2019年DeFi熱潮，以及近期的NFT熱潮，加密貨幣價(jià)格的上漲令人咂舌，人人都在談?wù)摷用茇泿?。無(wú)論漲跌，從眾效應(yīng)似乎都在發(fā)揮作用。

（5）市場(chǎng)動(dòng)蕩：2017年比特幣上漲1300％，又在2018年下跌了74％，2019年上漲90％以上，2021遍地十倍百倍甚至千倍漲幅。這種暴漲暴跌顯然會(huì)招致大批狂熱的投機(jī)者，或漲或跌都帶有投資者超預(yù)期的情緒。

（6）看似好的機(jī)會(huì)頻頻出現(xiàn)：很多股市中的投機(jī)者轉(zhuǎn)向加密市場(chǎng)，對(duì)于那些希望收割投資者情緒的金融掠奪者來(lái)說(shuō)，這個(gè)市場(chǎng)看起來(lái)已經(jīng)逐漸成熟。

（7）普通民眾開(kāi)始涌入。

（8）創(chuàng)新開(kāi)始變得瘋狂：這可能是加密資產(chǎn)故事中最耀眼的點(diǎn)，畢竟這是一個(gè)全新而令人激動(dòng)的事物，同時(shí)它又是非常創(chuàng)新且難以理解的。

持續(xù)增加的金融詐騙
華爾街日?qǐng)?bào)關(guān)于加密資產(chǎn)市場(chǎng)金融欺詐事件的爆發(fā)有這樣一段描述：

加密犯罪正在蓬勃發(fā)展。Chainalysis數(shù)據(jù)顯示，龐氏騙局以及涉及比特幣和加密貨幣的其他欺詐行為在2019年至少卷入43億美元，而2017年和2018年總和才30億美元。
在2017年出現(xiàn)1CO數(shù)量激增和2018年接連出現(xiàn)許多黑客攻擊之后，龐氏騙局已成為最受歡迎的欺詐手段之一。Chainalysis指出，那些頭部騙局獲益頗豐：去年全年，排名前六的大騙局約占據(jù)被盜資產(chǎn)總額的90%以上。

龐氏騙局在加密資產(chǎn)領(lǐng)域確實(shí)大行其道，2019年的詐騙數(shù)量遠(yuǎn)大于2017年和2018年總和：

與大多數(shù)財(cái)務(wù)詐騙一樣，有些詐騙故事在頭腦理智的人看來(lái)簡(jiǎn)直難以置信。比如這是一個(gè)拖垮了一群美國(guó)職業(yè)棒球大聯(lián)盟球員的故事：

美國(guó)特勤局于20年1月30日逮捕了John Michael Caruso。Caruso是區(qū)塊鏈和加密貨幣投資公司Zima Digital Assets的創(chuàng)始人，并自稱為“加密貨幣算法交易的邁克爾·喬丹”，同時(shí)被逮捕的還有Zima聯(lián)合創(chuàng)始人、R＆B歌手Zachary Salter。

Caruso可是自稱加密貨幣算法交易的邁克爾·喬丹，誰(shuí)能想到這么快被逮捕？

這項(xiàng)龐氏騙局雖然涉案金額“僅”為750萬(wàn)美元，但其涉案群體大多為老年人，深信其無(wú)比強(qiáng)大的市場(chǎng)預(yù)測(cè)能力。這對(duì)騙子藝術(shù)家將這一騙局拉開(kāi)帷幕，在拿到這些盲目的投資者的血汗錢之后立即宣布破產(chǎn)，然后用這些錢開(kāi)始他們極度奢華的私人生活。

據(jù)特勤局消息，Caruso和Salter從客戶那里獲得的大量資產(chǎn)不是用于投資，而是用于奢侈消費(fèi)。這兩人都住在價(jià)值超900萬(wàn)美元的豪宅中，其中Caruso是2019年蘭博基尼Urus的擁有者，過(guò)去兩年至少花費(fèi)35萬(wàn)美元租用勞斯萊斯、法拉利和阿斯頓·馬丁等豪車。Caruso在過(guò)去兩年中曾乘坐私人飛機(jī)飛往倫敦、紐約、芝加哥、洛杉磯、夏威夷、卡波圣盧卡斯和阿魯巴，并且30多次飛往拉斯維加斯，13個(gè)月內(nèi)賭博輸?shù)?40多萬(wàn)美元。

美國(guó)證券交易委員會(huì) (SEC) 披露的另一個(gè)旁氏騙局則讓很多醫(yī)生卷入其中：

SEC指控Michael W.Ackerman及其兩個(gè)合伙人通過(guò)向投資者聲稱開(kāi)發(fā)出一種能在加密市場(chǎng)超額獲利的獨(dú)特算法而籌集超過(guò)3300萬(wàn)美元。

SEC的訴訟稱，Ackerman在數(shù)字貨幣市場(chǎng)交易的成績(jī)、投資者資金的用途以及第三季度交易賬戶中投資者資金的安全性方面誤導(dǎo)了投資者。訴訟進(jìn)一步稱，Ackerman篡改了第三季度交易賬戶的截圖，從而產(chǎn)生這樣的錯(cuò)覺(jué)，即第三季度對(duì)加密貨幣進(jìn)行了超額投資并獲利，持有高達(dá)3.1億美元的資產(chǎn)。

實(shí)際上，正如其所聲稱的那樣，第三季度的交易賬戶從來(lái)沒(méi)有超過(guò)600萬(wàn)美元，而Ackerman個(gè)人則使用投資者的750萬(wàn)美元資金來(lái)購(gòu)買豪宅、高檔珠寶、多輛豪車以及私人訂制高端安全服務(wù)。

03 小結(jié)

因此，一旦有人告訴你他們“破解了代碼”或擁有“能產(chǎn)生超額利潤(rùn)的專有算法”時(shí)，你都應(yīng)該格外小心。在加密貨幣、股票、債券、房地產(chǎn)或任何有人販賣的投資策略中都是如此，你看中別人的高額利潤(rùn)，別人貪圖的是你的本金。

隨著加密市場(chǎng)的持續(xù)曝光，公眾關(guān)注度持續(xù)增長(zhǎng)，加密市場(chǎng)的金融詐騙會(huì)越來(lái)越多。

有門檻的技術(shù)創(chuàng)新與充滿想象力的故事結(jié)合，對(duì)于貪婪的金融欺詐者和尋求暴富的投機(jī)者來(lái)說(shuō)，顯然都是一片沃土。

未來(lái)加密市場(chǎng)會(huì)如何發(fā)展擁有巨大的不確定性和可能性，但可以確定的是，加密市場(chǎng)的金融欺詐將會(huì)持續(xù)增長(zhǎng)。

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