虛擬資產(chǎn)的概念越來越廣泛，但其風(fēng)險問題不容忽視。

11月26日，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心主任茍文均在2021年首屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十一屆中國反洗錢峰會論壇上表示，虛擬資產(chǎn)不僅滿足了一些人的隱私、貨幣信任和財(cái)富增值需求，而且具有分散、匿名、無國界的特點(diǎn)。此外，跨境支付面臨的資本控制和反洗錢合規(guī)性要求，廣泛應(yīng)用于勒索、販毒、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境資金轉(zhuǎn)移等非法交易活動。

茍文均指出，由于虛擬資產(chǎn)的發(fā)行沒有實(shí)物基礎(chǔ)，也成為非法集資、傳銷、詐騙等非法金融活動的便捷工具。隨著虛擬資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和參與者的增加，其與金融體系的耦合性不斷增強(qiáng)，滋生了地下經(jīng)濟(jì)活動。近年來，國內(nèi)外大量利用虛擬資產(chǎn)犯罪的案件對投資者權(quán)益、經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全構(gòu)成了新的嚴(yán)重威脅。

由于虛擬資產(chǎn)，尤其是虛擬貨幣，對國家貨幣主權(quán)、反欺詐、反洗錢和反恐融資構(gòu)成了日益嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，國際組織和政府都在加強(qiáng)對虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管。據(jù)茍文均介紹，中國是世界上第一個整頓虛擬貨幣的國家。自2013年以來，先后發(fā)布了一系列法律法規(guī)，從制度和實(shí)施層面否定了虛擬貨幣作為貨幣和證券在中國交易和自由兌換的合法性。

虛擬資產(chǎn)作為一種新事物，具有極快的創(chuàng)新迭代速度，這也對虛擬資產(chǎn)的風(fēng)險監(jiān)管和治理提出了更高的要求。茍文均認(rèn)為，虛擬資產(chǎn)的風(fēng)險治理應(yīng)從四個方面得到重視。

第一，明確虛擬資產(chǎn)的非金融屬性，完善新興虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管政策。虛擬資產(chǎn)的衍生、變化并不會止步于目前虛擬貨幣、NFT元宇宙中的各種物品與現(xiàn)實(shí)世界自然隔離，具有一定的互通性，容易成為不法分子的洗錢工具。

我們應(yīng)該始終保持高度警惕，以客觀、中性、審慎的原則看待虛擬資產(chǎn)的演變和底層技術(shù)的發(fā)展，明確監(jiān)管職責(zé)的分工，提高虛擬資產(chǎn)的透明度，探索通過監(jiān)管沙盒判斷虛擬資產(chǎn)的本質(zhì)和效果，促進(jìn)符合人類價值、尊重道德和負(fù)責(zé)任的技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用，引導(dǎo)市場放棄‘沒有政府，沒有中心’幻想，合理使用虛擬資產(chǎn)成果，避免泛金融包裝和炒作。茍文均說。

二是加強(qiáng)對虛擬資產(chǎn)交易的監(jiān)控和分析，滲透識別虛擬資產(chǎn)交易的本質(zhì)。銀行和支付機(jī)構(gòu)作為法定貨幣和虛擬資產(chǎn)的交換環(huán)節(jié)，應(yīng)對虛擬資產(chǎn)交易者進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，提高識別虛擬資產(chǎn)可疑交易和資金轉(zhuǎn)移渠道的能力，集中地下銀行和虛擬平臺OTC商家作為監(jiān)控重點(diǎn)，及時報告可疑交易。

第三，加強(qiáng)新技術(shù)的創(chuàng)新應(yīng)用，建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場景跟蹤系統(tǒng)。一是廣泛布局地址探針，利用人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)對與探針地址直接或間接交易的賬戶進(jìn)行標(biāo)簽。二是建立交易場景特征值模型，通過聚類等技術(shù)手段從海量交易記錄中識別不同的交易場景。三是在地址標(biāo)簽和交易場景特征聚類的基礎(chǔ)上，綜合執(zhí)法部門、交易平臺、海外金融情報機(jī)構(gòu)等共享信息。，還原虛擬賬戶對應(yīng)的現(xiàn)實(shí)主體，將現(xiàn)實(shí)身份、虛擬資產(chǎn)賬戶和交易場景串聯(lián)起來，使資金監(jiān)控從虛擬場景擴(kuò)展到現(xiàn)實(shí)場景。

第四，加強(qiáng)與海外金融情報機(jī)構(gòu)的信息共享與合作，形成打擊虛擬資產(chǎn)犯罪的國際合力。虛擬資產(chǎn)本質(zhì)上是全球性的。反洗錢中心將繼續(xù)深化與海外60家金融情報機(jī)構(gòu)的信息共享與協(xié)調(diào)合作，通過追蹤虛擬資產(chǎn)交易的來源和場景，恢復(fù)國內(nèi)外交易的全鏈，支持執(zhí)法部門追回和打擊各種犯罪活動。

熱點(diǎn)：虛擬貨幣 金融 NFT 銀行 元宇宙 交易平臺