區(qū)塊鏈正在以許多不同的方式影響金融服務領域,其中最令人興奮的是代幣化的想法,在這種想法中,物理的、現(xiàn)實世界的資產(chǎn)被表示為數(shù)字代幣,這樣它們就可以更容易地交易。

代幣化不僅僅是一個想法,而且絕對不是一種時尚,包括貝萊德、紐約梅隆銀行和摩根大通在內(nèi)的一些世界上最大的金融機構已經(jīng)對這一概念進行了宣傳。這些組織曾經(jīng)對所有與加密貨幣相關的事情持謹慎態(tài)度,但現(xiàn)在已經(jīng)意識到,代幣化有望在資產(chǎn)交易、支付和結(jié)算方式方面帶來切實的改善。

對于大眾來說,代幣化更重要的好處是它可以潛在地使金融民主化,為每個人成為投資者并通過“部分”投資的概念開始積累財富鋪平道路。

什么是代幣化?

代幣化使幾乎任何資產(chǎn)都可以在去中心化的點對點市場上交易。它可以被認為是一個神奇的門戶,任何人都可以通過它投資任何東西,無論是股票、大宗商品、外匯、房地產(chǎn)、葡萄酒還是其他東西。更重要的是,任何人都可以訪問它,只需幾美元。通過這種方式,代幣化為曾經(jīng)只留給我們中最富有的人的金融機會打開了大門。

代幣化的神奇之處在于,只需在舒適的家中點擊幾下鼠標,就可以購買一小部分豪華公寓樓、酒店甚至停車場,或者擁有黃金儲備的股份或投資藍籌藝術品。

在收益方面,代幣化為更快的貿(mào)易結(jié)算鋪平了道路,交易在幾秒鐘內(nèi)處理完畢,交易成本更低,因為沒有更多的中間商——除了網(wǎng)絡“天然氣”費用,但通常是最低的。

由于區(qū)塊鏈的堅實基礎和透明性、更大的問責制、透明的所有權跟蹤以及對托管人的更少依賴,代幣化也意味著更高的安全性。

哪些資產(chǎn)可以代幣化?

數(shù)字代幣存在于區(qū)塊鏈上,在那里它們被鑄造以代表現(xiàn)實世界中的資產(chǎn)。例如,通過創(chuàng)建代表黃金或鉑金等貴金屬的數(shù)字代幣,該資產(chǎn)可以在鏈上買賣,代幣在交易處理時立即易手。任何人都不可能被排除在這一過程之外,每項資產(chǎn)可以生成多少代幣也沒有限制,這意味著它們可以負擔得起,任何人都可以在錢包里只使用價值幾美元的加密貨幣。

關于代幣化最令人興奮的事情是,它不僅僅是某種未來的可能性。代幣化資產(chǎn)已經(jīng)存在,并且有數(shù)十個分散的市場正在運行,如果任何人有興趣成為投資者,都可以參與其中。

例如,如果你有興趣成為一名房地產(chǎn)投資者,Blocksquare通過其Oceanpoint.fi市場使你能夠做到這一點,提供豐富的房地產(chǎn)投資機會,包括頂層公寓、酒店和共同生活空間。

Blocksquare已經(jīng)存在了好幾年,早在2018年就展示了它的概念驗證,當時它創(chuàng)建了世界上第一個任何人都可以投資的代幣化停車位。這個停車位位于斯洛文尼亞首都盧布爾雅那的一個停車場,被分為多個數(shù)字代幣,這些代幣都代表了所有權的一小部分。任何購買其中一個代幣的人都可以從停車位每月產(chǎn)生的90美元租金收入中獲得定期股息。

自第一次PoC以來,Blocksquare已經(jīng)發(fā)展成為一個更全面的平臺,為房地產(chǎn)運營商提供白標代幣化市場,以創(chuàng)建自己的市場。它還為房地產(chǎn)代幣化項目吸引社區(qū)資金提供了一種方式。例如,一個名為Pieme的項目最近發(fā)起了一項市場池活動,尋求獲得Blocksquare投資者社區(qū)的支持,以幫助支付其在烏干達坎帕拉的第一家代幣化酒店的費用。

代幣化投資的其他選擇包括大宗商品。例如,MANTRA創(chuàng)建了一個市場,用戶可以在其中購買代表實物黃金和白銀所有權的代幣,這些代幣可以像任何加密貨幣一樣輕松交易。它比投資貴金屬的傳統(tǒng)方法簡單得多,傳統(tǒng)方法包括購買實物金條或硬幣并安全存儲,或購買黃金交易所交易基金的股票。Mantra還使投資者能夠通過質(zhì)押其原生OM代幣來獲得被動收入,以獲得支持其網(wǎng)絡的獎勵。

如果你不喜歡黃金和白銀,也許你會對ArtFi更感興趣,ArtFi在迪拜擁有一家實體藝術畫廊,在那里展示了它代表代幣持有者采購的數(shù)十件高價值藝術品。

ArtFi的運作方式是采購畫作,購買它們,然后將其代幣化,以便投資者買賣。對于它擁有的每一幅畫,它都會創(chuàng)建10000個NFT,占該藝術品份額的10000分之一。這些NFT被拍賣給ArtFi的投資者社區(qū),之后可以在其社區(qū)運營的點對點市場上自由買賣。ArtFi保留隨時出售其畫作的權利,如果這樣做,它將向代幣持有人償還其出售所得的份額。

當然,我們應該指出,代幣化并不排除更傳統(tǒng)的金融資產(chǎn)。例如,如果你想投資政府債券(在經(jīng)濟危機期間總是被視為一種安全可靠的資產(chǎn)),你可能會比看看Ondo Finance做得更糟糕,Ondo Finance為代幣化債券創(chuàng)造了一個繁榮的市場。其最受歡迎的產(chǎn)品之一是Ondo短期美國政府債券基金,該基金為USDC持有人提供了一種簡單的方式來投資代幣化的短期美國政府債務并自由交易。

投資的未來

到目前為止,你應該開始理解為什么代幣化在區(qū)塊鏈世界中是一個如此令人興奮的發(fā)展。它有望改變?nèi)藗兺顿Y和積累財富的方式,為每個人參與實時資產(chǎn)交易鋪平道路,并以最小的麻煩實現(xiàn)投資組合的多樣化。

底層區(qū)塊鏈提供了一個安全、透明和不可變的分類賬,可以準確地跟蹤整個世界的投資,證明誰擁有什么,并在這些所有者想要出售和套現(xiàn)時促進快速轉(zhuǎn)賬。隨著代幣化,投資變得更加容易獲得和有凝聚力,這意味著每個人都有機會致富。

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