歐洲銀行管理局(EBA)宣布了一項重要舉措,通過擴大旅行規(guī)則指南,將加密貨幣服務提供商和中介機構包括在內,來加強反洗錢工作。這項新規(guī)定要求歐盟內的加密貨幣交易所遵守2023/1113號條例,要求從12月30日起提交基金和加密貨幣資產(chǎn)轉讓的詳細信息。

歐洲聯(lián)盟的立法

根據(jù)《加密資產(chǎn)市場監(jiān)管條例》(MiCAR),加密資產(chǎn)服務提供商(CASP)將受歐盟嚴格的反洗錢和打擊恐怖主義融資(AML/CFT)框架的約束。該條例實施后,支付服務提供商(PSP)、中介PSP、CASP和中介CASP將有兩個月的時間來確認其遵守這些新指令:訪問NEWSLINKER獲取最新技術新聞。

“主管部門報告其遵守指南情況的截止日期為翻譯出版后兩個月?！?/p>

更廣泛的指導方針要求收集基金或加密資產(chǎn)轉移的用戶數(shù)據(jù),確定交易的性質,并識別相關轉移。此外,加密貨幣服務提供商和中介機構必須聲明其關于多重中介和跨境轉賬的政策。

細節(jié)是什么?

歐洲銀行管理局已經(jīng)認識到,遵守《歐盟旅行規(guī)則指南》可能會給加密貨幣交易所和服務提供商帶來財務負擔。盡管如此,監(jiān)管機構預計會有巨大的長期優(yōu)勢:

“總的來說,這一指導方針帶來的好處預計將超過潛在成本,預計將有助于提高反洗錢/打擊資助恐怖主義的工作效率?！?/p>

目前,受歐盟反洗錢指令(AMLD)或當?shù)谹ML/CFT框架管轄的加密貨幣交易所和服務提供商將繼續(xù)受現(xiàn)有AML/CFT法規(guī)的約束。隨著歐洲當局加強對加密貨幣交易所運營的監(jiān)督,加密貨幣協(xié)議正在采取先發(fā)制人的措施來確保合規(guī)。

加密利益相關者的關鍵收獲

對行業(yè)利益相關者來說,具體而有價值的推論包括:

加密貨幣交易所必須在12月30日前準備好滿足新的合規(guī)要求。服務提供商需要實施穩(wěn)健的用戶數(shù)據(jù)收集和交易識別過程。必須明確界定處理多重中介和跨境轉移的政策。

這些見解突顯了加密貨幣實體迅速適應不斷擴大的監(jiān)管環(huán)境的迫切需要。

在一個相關的發(fā)展中,Cardano基金會與加密碳評級研究所(CCRI)合作,根據(jù)即將出臺的MiCA法規(guī),發(fā)布了Cardano網(wǎng)絡的可持續(xù)性指標。該報告表明,Cardano正在努力制定一項節(jié)能共識協(xié)議,與工作證明系統(tǒng)相比,該協(xié)議的耗電量更低,同時還體現(xiàn)了關鍵的可持續(xù)性指標。

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