2021年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易投機(jī)風(fēng)險的公告。公告的主要內(nèi)容是對風(fēng)險的警示，這將對包括比特幣在內(nèi)的虛擬貨幣的價格產(chǎn)生比較大的影響。
關(guān)鍵問題的公告。第二條有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣有關(guān)的業(yè)務(wù)。這主要是禁止會員單位向客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或使用虛擬貨幣作為支付結(jié)算工具；發(fā)展虛擬貨幣和本外幣兌換業(yè)務(wù)；發(fā)展虛擬貨幣存儲、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等的投資標(biāo)的。第三項(xiàng)是消費(fèi)者要提高風(fēng)險防范意識，謹(jǐn)防財產(chǎn)和權(quán)利的損失。該規(guī)定主要是提醒消費(fèi)者注意防范風(fēng)險。從我國現(xiàn)有的司法實(shí)踐來看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)虛擬貨幣有監(jiān)管嗎，投資交易造成的后果和損失由相關(guān)當(dāng)事人自行承擔(dān)。但在司法實(shí)踐中，虛擬貨幣交易合同并不違法。

公告并未禁止境內(nèi)個人參與交易，但我們的參與者也不能掉以輕心。從此前的規(guī)定來看，每次規(guī)定都更加嚴(yán)厲，而這次規(guī)定明確禁止相關(guān)單位為交易者提供結(jié)算等服務(wù)。如果中國消費(fèi)者參與虛擬貨幣交易的規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，不排除未來會出臺更嚴(yán)厲的措施。雖然我們不指望國家會出臺更嚴(yán)厲的措施虛擬貨幣有監(jiān)管嗎，但這涉及國家的根本利益，這方面我們稍后再討論。
從司法案例中可以發(fā)現(xiàn)，利用比特幣支付違法犯罪活動的數(shù)量逐年增加，尤其是大量使用比特幣支付毒品錢，以及跨境支付犯罪活動。法規(guī)出臺的重要背景。

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