隨著加密貨幣領(lǐng)域的不斷發(fā)展趨勢和完善，風險控制能力或?qū)⒊蔀榧用茇泿沤灰字行陌l(fā)展趨勢的競爭優(yōu)勢之一。在競爭中脫穎而出。
從傳統(tǒng)金融行業(yè)到加密貨幣：風控的必要性不斷擴大
其實風控一直是傳統(tǒng)金融行業(yè)的重中之重，但隨著我們慢慢進入數(shù)字時代，加密貨幣和區(qū)塊鏈應(yīng)用也慢慢普及，加密貨幣交易的風險管控也逐漸引起越來越多的人關(guān)心——作為生態(tài)系統(tǒng)的關(guān)鍵部分，交易中心在加密貨幣風險控制層面的必要性是顯而易見的。
8月3日，英國證券交易所聯(lián)合會官網(wǎng)發(fā)表了該組織現(xiàn)任主席的講話，其中特別提到了數(shù)據(jù)加密平臺交易的風險管控問題，指出：
“全球數(shù)據(jù)加密金融行業(yè)現(xiàn)在擁有人們可以買賣代幣的服務(wù)平臺以及人們可以借出代幣的其他場所。我堅信這樣的服務(wù)平臺不僅可以涉及證券法，一些服務(wù)平臺也很可能涉及產(chǎn)品法和銀行法。此外，與投資者通過紐約證券交易所等中介服務(wù)進行交易的其他交易市場不同，人們可以在沒有藝術(shù)家經(jīng)紀人的情況下在加密貨幣平臺上進行交易 在互聯(lián)網(wǎng)上交易 – 每周 7 天，每天 24 小時，來自世界各地?！?br>可見，在現(xiàn)任外匯交易聯(lián)合會主席的眼中，加密貨幣交易中心必須受到與納斯達克等傳統(tǒng)金融公司一樣的證券法、產(chǎn)品法和銀行法的控制。這代表著納斯達克的風控應(yīng)該保證到什么程度，交易所的風控也應(yīng)該保證到什么程度，但是交易所真的有能力在這個風控層次上工作嗎？
坦率地說，由于處于發(fā)展趨勢的早期階段，加密貨幣領(lǐng)域確實給人一種喜憂參半的感覺。根據(jù)最新數(shù)據(jù)，現(xiàn)階段僅現(xiàn)貨交易的加密貨幣交易中心就有400多家。因此，對于很多剛進入加密貨幣領(lǐng)域的“新手客戶”來說，最常見的警告就是：“不要迷茫，交易中心應(yīng)該選擇這些有用戶評價、知名品牌的大中型加密貨幣交易中心?！?”
交換的鑰匙？?
這樣的稱呼并非沒有道理，因為大多數(shù)加密貨幣交易中心的風控能力都不盡如人意，只有“HBO”（火幣、幣安、OKEx）等少數(shù)。頂級的加密貨幣交易中心，風控理念、風控技術(shù)、風控手段足夠豐富。
對比銷售市場上幾家頂級加密貨幣交易中心的風控措施，你可能會發(fā)現(xiàn)有些加密貨幣交易中心可能只有某些類型的KYC合規(guī)管理措施，而有些交易中心選擇的合規(guī)管理措施不同在不同的環(huán)節(jié)實現(xiàn)。真正能夠按照“必須進行KYC才能實現(xiàn)加密貨幣的存、取、交易”的交易中心并不多，只有火幣和上表中少數(shù)幾個可以做到。規(guī)范。

以加密貨幣交易中心行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者火幣網(wǎng)為例。他們在安全風控上下功夫，同時也取得了不錯的成績。早在兩年前，火幣網(wǎng)就發(fā)布了《反洗錢和反恐怖融資用戶指南》，是頂級交易中心之一，開始從規(guī)則和法規(guī)的角度進行風險控制?？梢哉f，火幣網(wǎng)自成立以來，就將風險管理作為自身發(fā)展趨勢的核心點。
因此，火幣網(wǎng)設(shè)計了內(nèi)部測試和操作流程，嚴格驗證真實身份，并指定專業(yè)團隊承擔反洗錢工作。同時，選擇風險防范手段，對客戶進行財務(wù)盡職調(diào)查，并對已產(chǎn)生的交易進行不斷的監(jiān)督、驗證和定期維護，多年來不斷升級合規(guī)管理風控策略。
在過去的八年里，火幣的安全風控經(jīng)過了足夠多的客戶數(shù)量級的考驗。不僅為全球130多個國家的數(shù)百萬客戶提供安全可靠的數(shù)字貨幣交易和投資管理服務(wù)項目，還構(gòu)建了技術(shù)專業(yè)的分布式架構(gòu)和防DDOS攻擊系統(tǒng)軟件，完成了“由內(nèi)而外”的外”多方位風險管控部署。
加密貨幣交易中心要想獲得客戶的信任，風險是關(guān)鍵——風險控制是否充分及時，執(zhí)行能力能否跟上銷售市場的變化，必須磨練交易中心的技術(shù)專長。重要的。毫無疑問，火幣已經(jīng)用時間證明了自己。
數(shù)據(jù)加密交易中心風控關(guān)鍵：維護客戶
雖然司法部門管轄的很多地區(qū)都不允許開放加密貨幣平臺交易，但我交易比特幣等“特殊虛擬物品”并不違法，所有正常的數(shù)字貨幣交易也被視為一種自我獨立承擔風險的民事行為能力。在這種情況下，處于加密貨幣生態(tài)“C位”的交易中心必須承擔維護客戶的責任。
根據(jù)FATF“40條建議”等傳統(tǒng)金融體系監(jiān)管規(guī)定，流行的加密貨幣平臺交易有義務(wù)為客戶進行全面的合規(guī)管理驗證。從各個領(lǐng)域來看，火幣網(wǎng)打造了現(xiàn)階段行業(yè)優(yōu)秀的合規(guī)管理系統(tǒng)軟件區(qū)塊鏈與風險管理，多種自主創(chuàng)新風控技術(shù)推動國家標準。
在風險審批方面，火幣網(wǎng)投入了大量的時間和資源開展人工驗證工作，覆蓋預(yù)警信息，事中屏蔽，后期解決全環(huán)節(jié)工作。因此，有些客戶可能會覺得自己的審批時間比較長，但其實這種信息內(nèi)容審批工作還是需要投入大量時間的，這樣才能更好的保障服務(wù)平臺客戶的物業(yè)交易安全。 因為交易中心嚴格風控的核心內(nèi)容只有一個，那就是：維護客戶。
最近BSV網(wǎng)絡(luò)被51%故意攻擊，導(dǎo)致14個區(qū)塊鏈資產(chǎn)重組，導(dǎo)致挖礦軟件混亂。同時，BSV 計算速率能夠在三個分叉鏈上挖幣并生成區(qū)塊。此次攻擊讓眾多一線交易中心成為更大的受害者。不同的是，火幣網(wǎng)風控提前一個月預(yù)測BSV被攻擊的風險，并于7月1日發(fā)布消息，暫停BSV充提業(yè)務(wù)流程，成功維護了客戶的財產(chǎn)安全。性。
另一方面，雖然傳統(tǒng)金融行業(yè)和加密貨幣領(lǐng)域都清楚風險控制的必要性，但對于加密貨幣交易中心來說，風險控制有時是一把“雙刃劍”，往往能夠給客戶帶來細心呵護的經(jīng)歷，但有時卻很容易造成很多誤會。尤其是在風控工作能力和技術(shù)迭代升級的全過程中，很難避免傷害客戶（賬戶凍結(jié)）的情況。
為了更好地解決此類問題區(qū)塊鏈與風險管理，各大交易所其實都開通了安全的投訴和信息反饋渠道。受傷客戶也可以隨時隨地填寫材料，確認解除加工限制申請。

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