據(jù)知情人士透露，加密資產(chǎn)貸款平臺(tái) BlockFi Inc. 準(zhǔn)備向美國證交會(huì)支付 1億美元（SEC）和州監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指控。這些指控稱，BlockFi 非法提供向客戶支付高利率貸款數(shù)字代幣的產(chǎn)品。
這些國打擊加密貨幣行業(yè)的行動(dòng)中，這些嚴(yán)厲的處罰之一。SEC 和州政府調(diào)查人員一直在調(diào)查，BlockFi 提供的賬戶是否與應(yīng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊的證券相似。
最近，越來越多的加密貨幣貸款機(jī)構(gòu)通過承諾遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄賬戶的收益率來吸引數(shù)百億美元的存款。知情人士表示，作為與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議的一部分，BlockFi 將不再能夠?yàn)榇蠖鄶?shù)美國人開立新的計(jì)息賬戶。
我們一直在與聯(lián)邦和州一級監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的對話。我們不評論市場謠言，BlockFi 發(fā)言人 Madelyn McHugh 說:我們可以確認(rèn)客戶的資產(chǎn)在 BlockFi 平臺(tái)受到保護(hù)，BlockFi 利息賬戶（BlockFi Interest Account）客戶將繼續(xù)一如既往地賺取加密貨幣利息。
SEC 發(fā)言人拒絕評論。
美國 SEC 主席 Gary Gensler 一直警告快速增長的加密公司，一些公司在提供金融服務(wù)時(shí)不遵守基準(zhǔn)投資者保護(hù)規(guī)則，而銀行、經(jīng)紀(jì)人和其他老實(shí)體必須遵守這些規(guī)則很長一段時(shí)間。

不愿透露姓名的知情人士說，總部位于新澤西州澤西城 BlockFi 將向美國 SEC 向各州支付5000萬美元的罰款和5000萬美元的罰款。據(jù)報(bào)道，包括 Celsius Network 和 Gemini Trust Co. 幾家公司因支付有時(shí)超過 10% 的收益率而受到散戶投資者的廣泛歡迎。
去年，美國幾個(gè)州的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對 進(jìn)行了這些賬戶BlockFi 和 Celsius 采取執(zhí)法行動(dòng)，稱這些公司出售未注冊證券，存在未披露的風(fēng)險(xiǎn)。彭博社今年1月報(bào)道稱，SEC 也在針對類似的問題Celsius、Gemini 和 Voyager Digital Ltd. 審查。
當(dāng)時(shí)，Gemini 一位發(fā)言人表示，該公司正在配合一項(xiàng)全行業(yè)調(diào)查，用于加密收益產(chǎn)品；Celsius 表示正在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，完全遵守法律；Voyager 一位發(fā)言人說，公司與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)溝通一直是如此。SEC 沒有指控這些公司有任何不當(dāng)行為。
此前 SEC 已單獨(dú)警告美國最大的加密貨幣交易所 Coinbase Global Inc.，如果該公司繼續(xù)推出貸款產(chǎn)品，它將提起訴訟，這將促使該公司在 9月暫停該項(xiàng)目。
BlockFi 的高管曾經(jīng)說過，他們可以向客戶支付如此高的回報(bào)率，因?yàn)闄C(jī)構(gòu)投資者會(huì)支付更多的錢來借入這些存款。但這些公司沒有詳細(xì)說明如何使用資金，也沒有詳細(xì)說明投資者在任何情況下可能會(huì)失去加密貨幣。與銀行賬戶不同，加密利息賬戶沒有聯(lián)邦保險(xiǎn)。
今年早些時(shí)候，BlockFi 表示，其總部位于百慕大的子公司將為外國客戶提供服務(wù)。該公司還推出了一款無息加密錢包，以及一款針對至少 300 萬美元加密貨幣賬戶的新利息產(chǎn)品。

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