2020年11月3日，香港證監(jiān)會表示將公布全新虛擬資產交易平臺發(fā)牌制度，以防止虛擬資產平臺進行洗錢活動。緊接著，香港財經事務及庫務局發(fā)布了《有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規(guī)管的立法建議公眾咨詢》文件，征求公眾對加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集制度立法的意見。

根據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》中關于建立虛擬資產服務提供者發(fā)牌制度的提及，預示著虛擬資產服務的全面監(jiān)管時代即將到來。本文以香港咨詢意見為基礎，對咨詢文件中關于建立虛擬資產服務提供者發(fā)牌制度的要點進行分析，并為未來中國內地將虛擬資產服務納入監(jiān)管提供思路。

咨詢意見的重要內容包括：

（一）虛擬資產的定義：香港財經事務及庫務局建議具體定義虛擬資產為以數(shù)字形式表達、計算或儲存資產價值的單位，用于貨物或服務的付款、債務清償或投資，同時可以通過電子方式轉移、儲存或買賣。而FATF指引對虛擬資產的定義為數(shù)字化的價值形式，用于支付或投資，但不包括法幣、證券或其他已出現(xiàn)在FATF指引中的金融資產的數(shù)字化形式。

（二）虛擬資產服務提供商的定義：根據(jù)FATF指引，虛擬資產服務提供商是指未依據(jù)其他規(guī)定納入FATF指引反洗錢監(jiān)管范疇且提供一項或多項指定服務的自然人或法人。這些服務包括虛擬資產與法定貨幣的交易、不同虛擬資產之間的交易、虛擬資產的轉移、虛擬資產的托管與管理服務以及為發(fā)行虛擬資產提供金融服務。因此，根據(jù)FATF的要求，提供以上5項服務的個人或法人必須根據(jù)設立地法律規(guī)定申請牌照。

（三）獲取牌照的條件：根據(jù)香港咨詢意見，主要的發(fā)牌條件包括在香港成立、在香港設有固定營業(yè)地點、具有法人地位，虛擬資產服務提供商的負責人和最終擁有人必須經香港證監(jiān)會批準，并在反洗錢和恐怖主義融資方面沒有不良記錄，此外，至少需要兩名負責人，并且這些負責人將承擔個人責任。

（四）監(jiān)管機構與監(jiān)管權力：根據(jù)香港咨詢意見，香港財經事務及庫務局建議授權香港證監(jiān)會監(jiān)管持牌虛擬資產服務提供商的事項，包括專業(yè)投資者的限定、財政能力、知識和經驗、業(yè)務穩(wěn)健程度、風險管理、客戶資產管理、掛牌和交易政策、財務匯報和披露、市場操縱和利益沖突的預防。虛擬資產服務提供商必須符合相關規(guī)定，才能取得香港證監(jiān)會的牌照。

這些咨詢意見對中國內地虛擬資產立法的影響是顯而易見的。虛擬資產服務行業(yè)的地位正在趨于明確，正逐漸進入全面監(jiān)管時代，不再處于監(jiān)管之外。目前，中國內地虛擬資產服務尚未全面開放，但考慮到周邊國家或地區(qū)將虛擬資產服務逐步納入全面監(jiān)管的趨勢，中國內地或許也會通過立法和監(jiān)管等方式引導虛擬資產服務行業(yè)的規(guī)范化建立和運營。

作為FATF的成員之一，中國內地如果逐步放開虛擬資產服務，將需要根據(jù)FATF的指引將發(fā)牌監(jiān)管、運營監(jiān)管等反洗錢、反恐融資要求納入國內法律法規(guī)，以供相關主體遵循。同時，中國內地也需要結合自身的特點借鑒香港的經驗，吸取精華。

由于虛擬資產交易具有高度隱匿性，涉及洗錢和恐怖主義融資風險，世界各國都在加強對虛擬資產交易的反洗錢和反恐融資工作。監(jiān)管虛擬資產服務提供商是目前最直接有效的措施之一。隨著反洗錢工作的推進，虛擬資產服務正進入全面監(jiān)管時代，數(shù)字世界的規(guī)范秩序正在形成。

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