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英國加密資產新規(guī): 申請許可需一萬英鎊,注冊費不退

時間:2023-08-04|瀏覽:234

英國金融市場行為監(jiān)管局(FCA)發(fā)布了一份手冊通知,其中詳細介紹了英國最近出臺的加密資產業(yè)務規(guī)則。自2020年1月10日起,F(xiàn)CA一直是《2017年洗錢、恐怖融資和資金轉移(支付人信息)條例》(MLRs)下英國加密資產業(yè)務的反洗錢和反恐融資(AML/CTF)監(jiān)管機構。修訂后的MLRs還將在英國執(zhí)行歐盟(EU)第5號反洗錢指令(5MLD)。

2019年10月,F(xiàn)CA就其提議引入的收費結構進行了咨詢,以收回建立和實施新制度的成本。當時,F(xiàn)CA提議對注冊公司收取5000英鎊的統(tǒng)一費率,以從約80名潛在申請者那里收回約40萬英鎊的成本。

根據(jù)收到的意見,F(xiàn)CA現(xiàn)已修訂其建議,而委員會亦已厘定下列申請費用:

- 2000英鎊——在英國的加密資產活動收入低于25萬英鎊的企業(yè) - 10000英鎊——在英國的加密資產活動收入高于25萬英鎊的企業(yè)

FCA解釋說,2019年10月18日與加密資產公司舉行的圓桌會議接收到了一個重要的信息,5000英鎊的注冊費用對小公司和初創(chuàng)企業(yè)來說太高了。監(jiān)管機構指出,在現(xiàn)階段,它主要是對已經(jīng)在運作的企業(yè)進行注冊,盡管新公司也可以申請注冊。無論他們必須支付多少間接成本,在決定是否開始運作時,他們都不會將FCA注冊費用納入他們的業(yè)務計劃。因此,F(xiàn)CA認為,考慮到他們將不得不對運營模式做出許多調整,為他們做出讓步是合理的。

因此,該公司將英國加密資產收入最高25萬英鎊的企業(yè)的注冊費降至2000英鎊。為了彌補收入的損失,其將大型企業(yè)的收費提高到了1萬英鎊。

一些受訪者認為,小企業(yè)不應該支付費用,還有人建議根本不應該對他們進行監(jiān)管。對此,F(xiàn)CA的回應是:“議會已指示我們監(jiān)管所有在法律范圍內活動的加密資產企業(yè),并沒有對規(guī)模設限。我們不能選擇監(jiān)管誰。所有受監(jiān)管的企業(yè)都應該承擔監(jiān)管成本,這是公平的?!?p>FCA還說,一些規(guī)模最小的經(jīng)紀商,尤其是那些將自己的活動描述為業(yè)余愛好的經(jīng)紀商,可能不會“以商業(yè)方式”進行運作,在這種情況下,他們可能不需要在MLRs下注冊。他們應參考FCA網(wǎng)站上有關以商業(yè)方式進行的活動的章節(jié),以考慮他們是否有資格注冊,并在必要時聽取獨立的法律意見。

FCA強調,如果監(jiān)管機構拒絕公司注冊,其申請費將不予退還。如果申請人不符合注冊資格,不應在第一時間提出申請,F(xiàn)CA將考慮退還費用,前提是企業(yè)能證明其已盡最大努力澄清其申請前的狀態(tài)。

FCA表示,如果企業(yè)似乎一直在使用其平臺來測試其資格,其將不會退還費用。

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