昨日，集美區(qū)人民檢察院揭露了一個典型案件，揭示了“普惠金融”騙局。據(jù)報道，共有8000多名會員參與投資并被騙了。最終，這8000多人的投資款被凍結(jié)清零，無法取出。

該騙局利用了“合法外殼”來掩蓋非法活動。短短五個月的時間里，他們就吸引了8000多名會員參與投資。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2016年10月，廈門聚鄰信息技術(shù)有限公司與廈門水滋潤文化傳播有限公司合作開發(fā)了“普惠金融”項目，并將其植入到福建鄰加集團(tuán)開發(fā)的APP“商加在線”中。

“商加在線”是鄰加集團(tuán)旗下的一個O2O平臺，在發(fā)展的三年內(nèi)積累了上萬名會員?！捌栈萁鹑凇表椖客ㄟ^該平臺的“銀號”功能進(jìn)行掩護(hù)，同時利用原有的大量會員對“普惠金融”進(jìn)行推廣。因此，“普惠金融”依靠“商加在線”平臺，迅速吸引了8000多名會員。

該騙局通過獎勵金的形式激勵會員發(fā)展下線會員，上線會員可以獲得下線會員投資額1%到3%的回報。然而，實際上，“普惠金融”并沒有像承諾的那樣有實際的投資項目，而是類似于MMM的運(yùn)作模式。這種模式是指利用新入會員的投資款來向老會員支付利息和短期回報，以此來騙取更多投資。這種做法構(gòu)建了一個龐氏騙局。普惠金融吸引了8000多名會員投資，并建立了三個以上層級的傳銷管理體系。

這種龐氏騙局的金字塔能夠構(gòu)建多少層，取決于新入會員的數(shù)量。一旦出現(xiàn)無人繼續(xù)投資的情況，金字塔就會迅速瓦解。在2017年3月中旬，“普惠金融”的資金鏈斷裂，8000多名會員的投資款被凍結(jié)清零，無法取出，整個金字塔系統(tǒng)徹底崩潰。

目前，犯罪嫌疑人郭某已被批準(zhǔn)逮捕，涉嫌組織和領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。檢察官提醒，在參與投資項目時，切勿輕信所謂的“高回報投資”，以免落入傳銷陷阱。

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