DeFi是去中心化金融的縮寫，是指用戶可以在公共區(qū)塊鏈上進(jìn)行加密貨幣交易而無(wú)需銀行或經(jīng)紀(jì)人等中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)。這些點(diǎn)對(duì)點(diǎn)服務(wù)通過(guò)公共區(qū)塊鏈（主要是以太坊）上的智能合約進(jìn)行。

你可以用DeFi來(lái)做什么？

借出/借入：如果您擁有加密貨幣，您可以將其借給Aave或Compound等協(xié)議以換取利息和/或獎(jiǎng)勵(lì)。同樣，您可以從此類協(xié)議中借用數(shù)字資產(chǎn)，這對(duì)于進(jìn)行交易特別有用。需要注意的是，大多數(shù)DeFi協(xié)議使用超額抵押，這意味著您必須提供比您想借入的金額更多的金額；如果資產(chǎn)價(jià)值下跌太多，協(xié)議可能會(huì)拿走您的抵押品以避免損失。

交易：通過(guò)Coinbase和Binance等中心化交易所，您依賴交易所來(lái)保管您的資產(chǎn)。而去中心化交易所消除了中介，因此人們可以直接相互交易。此外，Uniswap和PancakeSwap等去中心化交易所允許人們列出新的代幣進(jìn)行交易。盡管缺乏審查增加了風(fēng)險(xiǎn)，但它也使人們能夠在新資產(chǎn)進(jìn)入更廣泛的市場(chǎng)之前“盡早參與”。

衍生品：有時(shí)您不想局限于交易特定的硬幣或代幣。dYdX和Synthetix等衍生品平臺(tái)允許人們做的不僅僅是現(xiàn)貨交易。例如，用戶可以進(jìn)行杠桿交易，即下注超過(guò)他們的賭注，并且還可以創(chuàng)建模仿傳統(tǒng)股票和商品的“合成資產(chǎn)”。

許多DeFi用戶將此在這種方式中，他們將資金鎖定在資產(chǎn)池中以獲得獎(jiǎng)勵(lì)。由于利率因協(xié)議和資產(chǎn)而異，熟練的單產(chǎn)農(nóng)民會(huì)轉(zhuǎn)移他們的資產(chǎn)以利用最佳利率。

去中心化金融DeFi的好處是什么？

去中心化金融利用以太坊區(qū)塊鏈的關(guān)鍵原則來(lái)提高金融安全性和透明度，釋放流動(dòng)性和增長(zhǎng)機(jī)會(huì)，并支持一體化和標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)濟(jì)體系。

可編程性：高度可編程的智能合約可以自動(dòng)執(zhí)行并支持創(chuàng)建新的金融工具和數(shù)字資產(chǎn)。

不變性：跨區(qū)塊鏈分散架構(gòu)的防篡改數(shù)據(jù)協(xié)調(diào)提高了安全性和可審計(jì)性。

互操作性：以太坊的可組合軟件堆棧確保DeFi協(xié)議和應(yīng)用程序構(gòu)建為相互集成和互補(bǔ)。借助DeFi，開(kāi)發(fā)人員和產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)可以靈活地在現(xiàn)有協(xié)議之上構(gòu)建、自定義接口并集成第三方應(yīng)用程序。因此，人們經(jīng)常將DeFi協(xié)議稱為“金錢樂(lè)高積木”。

透明度：在公共以太坊區(qū)塊鏈上，每筆交易都會(huì)廣播給網(wǎng)絡(luò)上的其他用戶并由其驗(yàn)證（注意：以太坊地址是偽匿名的加密密鑰）。這種圍繞交易數(shù)據(jù)的透明度不僅允許進(jìn)行豐富的數(shù)據(jù)分析，而且還確保網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)對(duì)任何用戶都是可用的。以太坊和在其上運(yùn)行的DeFi協(xié)議也是使用開(kāi)源代碼構(gòu)建的，任何人都可以查看、審核和構(gòu)建。

未經(jīng)許可：與傳統(tǒng)金融不同，DeFi的定義是其開(kāi)放的、無(wú)需許可的訪問(wèn)：任何擁有加密錢包和互聯(lián)網(wǎng)連接的人，無(wú)論身在何處，通常也不需要任何最低資金要求，都可以訪問(wèn)基于以太坊構(gòu)建的DeFi應(yīng)用程序。

自行保管：通過(guò)使用像MetaMask這樣的Web3錢包與無(wú)需許可的金融應(yīng)用程序和協(xié)議進(jìn)行交互，DeFi市場(chǎng)參與者始終可以保管好他們的資產(chǎn)并控制他們的個(gè)人數(shù)據(jù)。

DeFi應(yīng)用是如何產(chǎn)生的？

任何能夠編寫智能合約的人都能夠創(chuàng)建DeFi應(yīng)用程序。有多種工具可用于測(cè)試和/或部署智能合約，其中包括用于以太坊的Truffle和Ganache。下載構(gòu)建智能合約的框架后，您可以創(chuàng)建一個(gè)允許協(xié)議利用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的令牌。在以太坊上，這是一個(gè)ERC20代幣；在Solana上它被稱為SPL；幣安智能鏈有BEP20。

擁有令牌允許協(xié)議直接與第1層區(qū)塊鏈的硬幣交互。但項(xiàng)目也推廣了他們的代幣以推動(dòng)權(quán)力下放。例如，借貸協(xié)議Compound使用COMP作為治理代幣；持有它的人可以決定協(xié)議的代碼和資金分配。

總的來(lái)說(shuō)，以上內(nèi)容詳細(xì)的介紹了你可以用DeFi來(lái)做什么，以及去中心化金融DeFi的好處是什么?？傊ブ行幕鹑谕ǔ７Q為DeFi，指的是從傳統(tǒng)的中心化金融系統(tǒng)向基于以太坊區(qū)塊鏈的去中心化技術(shù)實(shí)現(xiàn)的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)金融的轉(zhuǎn)變。從借貸平臺(tái)到穩(wěn)定幣和代幣化BTC，DeFi生態(tài)系統(tǒng)已經(jīng)推出了一個(gè)由集成協(xié)議和金融工具組成的廣泛網(wǎng)絡(luò)。

熱點(diǎn)：金融