6月21日下午，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)發(fā)布了一份關(guān)于禁止使用該行服務(wù)進(jìn)行比特幣等虛擬貨幣交易的聲明通知。該通知表示，根據(jù)國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神和人民銀行相關(guān)部門(mén)的約談指導(dǎo)要求，農(nóng)行將持續(xù)打擊和管理虛擬貨幣交易活動(dòng)。不過(guò)，在15:00左右，該通知已經(jīng)無(wú)法在官網(wǎng)上找到，鏈接顯示資源無(wú)法找到。

本報(bào)記者向農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部人員咨詢(xún)了該聲明的內(nèi)容，得到的回復(fù)是他們還沒(méi)有接到關(guān)于禁止交易比特幣等虛擬貨幣的通知。只要交易頁(yè)面沒(méi)有報(bào)錯(cuò)，交易就可以繼續(xù)進(jìn)行。不過(guò)，根據(jù)國(guó)家要求，他們會(huì)加大檢查和管理力度，及時(shí)關(guān)注官網(wǎng)通知。

2021年6月21日17時(shí)左右，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)發(fā)布了一份關(guān)于約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)有關(guān)虛擬貨幣交易炒作問(wèn)題的消息。

根據(jù)人民銀行發(fā)布的公告，為了深入貫徹黨中央和國(guó)務(wù)院的決策部署，打擊虛擬貨幣交易炒作行為，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和金融安全穩(wěn)定，人民銀行近日約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

人民銀行相關(guān)部門(mén)指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，存在非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和洗錢(qián)等違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，不得為虛擬貨幣交易提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算和結(jié)算等服務(wù)。

人民銀行要求各機(jī)構(gòu)全面排查和識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商的資金賬戶(hù)，并及時(shí)切斷交易資金支付鏈路。要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加強(qiáng)技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，提升監(jiān)測(cè)能力。此外，還要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工責(zé)任，確保監(jiān)測(cè)和處置措施能夠落實(shí)到位。

公告中表示各參會(huì)機(jī)構(gòu)表示將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行的要求，不開(kāi)展、不參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

各家銀行也將陸續(xù)跟進(jìn)發(fā)布聲明，禁止交易比特幣。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行率先發(fā)布了一份聲明，在聲明中表示該行堅(jiān)決不開(kāi)展和參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易的客戶(hù)入場(chǎng)，并將加大對(duì)客戶(hù)和資金交易的排查和監(jiān)測(cè)力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶(hù)交易、終止客戶(hù)關(guān)系等措施，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門(mén)。

聲明中希望用戶(hù)協(xié)助打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為。聲明強(qiáng)調(diào)，客戶(hù)應(yīng)警惕虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，可撥打農(nóng)行客戶(hù)服務(wù)熱線進(jìn)行舉報(bào)。

農(nóng)行重申將嚴(yán)格遵守國(guó)家的監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決打擊與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用農(nóng)行賬戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行代幣發(fā)行融資和虛擬貨幣交易。

業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)記者表示，雖然農(nóng)業(yè)銀行的聲明目前已經(jīng)刪除，但可以預(yù)測(cè)的是，在人民銀行發(fā)布通知后，各銀行將陸續(xù)跟進(jìn)。

2021年5月7日，中信銀行也發(fā)布了類(lèi)似的聲明，禁止使用中信銀行服務(wù)進(jìn)行比特幣等虛擬貨幣交易。2014年4月，招商銀行首先宣布禁止使用其賬戶(hù)交易比特幣等數(shù)字貨幣。隨后，農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、交通銀行等陸續(xù)發(fā)布了禁止使用其賬戶(hù)進(jìn)行比特幣交易的聲明，強(qiáng)調(diào)禁止使用其銀行服務(wù)交易虛擬貨幣。

此前，多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求打擊比特幣交易行為。

2021年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以及中國(guó)支付清算協(xié)

熱點(diǎn)：虛擬貨幣 虛擬貨幣交易 貨幣交易