針對近期虛擬貨幣交易炒作活動抬頭的情況，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會、支付清算協(xié)會在18日發(fā)布了一份聯(lián)合公告。公告要求會員機構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。他們堅決要求抵制虛擬貨幣相關(guān)的非法金融活動，并且不要為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)。同時，公眾也被提示加強風險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關(guān)的交易炒作活動，以免個人資金受損。

打擊力度不減！非法活動無所遁形

2020年以來，虛擬貨幣價格大幅波動，國內(nèi)虛擬貨幣交易炒作開始抬頭。中國居民盲目跟風，通過境外交易所和場外交易商參與交易炒作，這容易導致較大的損失。三大協(xié)會表示，應(yīng)該正確認識虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的本質(zhì)屬性。比特幣等虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發(fā)行，不具備法定貨幣的屬性，也不應(yīng)該并且在互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治框架下，發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確表示虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺涉嫌非法發(fā)行證券和非法集資。

一些境外交易所和場外交易商仍然在提供虛擬貨幣交易服務(wù)，其中一些影響較大的交易所包括歐易、幣安、火幣和泰達幣交易所。這些交易所沒有受到監(jiān)管，并且客戶身份識別也較弱，甚至使用虛假境外身份注冊賬號也能進行交易。除了境外交易所，一些場外交易商甚至干起了“販幣”的買賣，他們從境外交易所低價購買虛擬貨幣，然后通過組建微信群、宣傳比特幣價格的大幅波動等信息吸引中國內(nèi)地的客戶，并以高價售賣虛擬貨幣賺取差價和交易費用。

按照目前的監(jiān)管規(guī)定，為中國居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個人或交易所都涉嫌開展非法金融活動，對于上述境外交易所和場外交易商也適用這一規(guī)定。

凍結(jié)資金賬戶“斬斷”兌換支付渠道

為了“斬斷”非法活動的資金鏈條，暫停相關(guān)賬戶的交易，商業(yè)銀行和非銀支付機構(gòu)憑借豐富的反洗錢經(jīng)驗和大數(shù)據(jù)資源，也會參與防范虛擬貨幣交易炒作風險的行動。三大協(xié)會明確表示，會員機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，并且不得為虛擬貨幣及其衍生品交易提供賬戶和清結(jié)算服務(wù)。

他們要求金融機構(gòu)充分利用科技手段，加強對涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監(jiān)測，并及時采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。同時，任何問題線索都要報告給相關(guān)部門。在必要時，金融機構(gòu)還要支持和配合相關(guān)部門的調(diào)查和偵查工作。

支付體系不應(yīng)該為比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)，要求各會員嚴格執(zhí)行監(jiān)管要求，并切實加強對虛擬貨幣相關(guān)風險的監(jiān)測和處置。

三大協(xié)會還要求互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導流等服務(wù)。

近年來，監(jiān)管部門一直在持續(xù)進行風險提示?！蛾P(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》明確表示，代幣發(fā)行融資和交易存在著多重風險，包括虛假資產(chǎn)風險、經(jīng)營失敗風險和投資炒作風險等。投資者必須自行承擔這些投資風險，并且希望廣大投資者謹防上當受騙。

中信銀行在

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