金融詐騙史回顧

讀書時，老師說互聯(lián)網(wǎng)是把雙刃劍，那時候老師怕學(xué)生游戲上癮，耽誤學(xué)習(xí)。時間卡到15年，4G普及，移動互聯(lián)網(wǎng)崛起，在大眾創(chuàng)新萬眾創(chuàng)業(yè)號召下，共享經(jīng)濟(jì)，普惠金融的推動下，出現(xiàn)了各類創(chuàng)新“殺豬盤”。新套路，新手法，韭菜紛紛入局，集體被割。到現(xiàn)在，電信詐騙橫生的情況下，有必要回顧這樣一段詐騙史。請下載反詐軟件！

15年可謂是金融詐騙崛起元年，期貨，現(xiàn)貨，外匯，P2P，互助，返利，虛擬，積分，花樣層出不窮，本質(zhì)如一而終！提到15年，必須得介紹一個對比特幣在中國推動有著巨大作用的俄羅斯人，別誤會，不是V神，他是謝爾蓋·馬夫羅季，旗下平臺3M，金融互助模式，打著緊跟政策的旗號，一年間席卷神州大地

3M項目厲害之處，在于簡單操作，他的項目模式被稱之為互助，即你幫助我，我?guī)椭?，一起發(fā)財，在項目背景包裝，創(chuàng)始人情懷的烘托下，韭菜紛紛入坑。加入項目方式也很簡單，購買bitcoin幣，打到指定賬戶，等10天左右，又會有人給你賬戶上打更多數(shù)量bitcoin，本質(zhì)來說，就是個擊鼓傳花游戲，這一輪操作，很多人購買比特幣，大概率這也是15年它暴漲的第一波原因。

一、區(qū)塊鏈常見騙局之「龐氏騙局」

龐氏騙局它無處不在，這種“拆東墻補西墻”的詐騙手段披上了「區(qū)塊鏈」的外衣，騙取了不少區(qū)塊鏈小白的資產(chǎn)。

當(dāng)你看到一個區(qū)塊鏈項目或者DApp有以下特征之一，那你可要提高警惕了：

1）難以置信的回報率：大部分人都是在這失去了冷靜思考的能力； 2）會員等級制：有按充值數(shù)額分等級的，有按進(jìn)場早晚分階級的； 3）虛假的項目介紹：比如「完全去中心化，100%安全透明」等極其夸張的描述； 4）碰瓷知名企業(yè)：宣稱與某某公司合作，采用某知名技術(shù)，實際沒有半毛錢關(guān)系； 5）無任何官方聯(lián)系方式：一旦崩盤，你連官方人員半個影子都找不到。

總而言之，區(qū)塊鏈龐氏項目的特征就是以「短周期高回報」為招牌，使參與的人不斷發(fā)展下線，等待時機成熟，隨便找一個借口跑路，完成一把收割。

他們總抱著僥幸的心態(tài)：希望能從中獲益，認(rèn)為自己不會是最后被收割的那一群人。當(dāng)你凝視著深淵時，深淵也在凝視著你，何況你在明，他在暗。

二、區(qū)塊鏈常見騙局之「搬磚套利」

初次接觸數(shù)字貨幣的你有被突然拉到十幾萬人電報群的經(jīng)歷嗎？群的名稱充斥著「搬

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