隨著區(qū)塊鏈、比特幣等加密貨幣的財(cái)富效應(yīng)被媒體持續(xù)炒熱，不少抱著財(cái)富自由夢(mèng)想的投資者，在沒有做任何調(diào)查了解的情況下瘋狂涌入虛擬貨幣投資圈。然而一些不法分子趁機(jī)精心設(shè)計(jì)了虛擬貨幣投資騙局，掉入虛擬幣騙局的案例近期明顯增多。
7月3日，山東省德州市的L女士報(bào)警稱：6月初，其下載“BNY MELLON”軟件進(jìn)行比特幣等數(shù)字貨幣交易，多次賬戶充值，前兩次還能小額提現(xiàn)，接下來她充值繼續(xù)炒幣，大額積累后發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)，客服以充值人員與其身份不符為由，恐嚇其涉嫌洗錢，需繼續(xù)充錢解凍。L女士向?qū)Ψ劫~戶多次充值，被電信詐騙379000元。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，L女士案例為典型虛構(gòu)炒幣詐騙，詐騙分子利用虛假交易平臺(tái)，虛構(gòu)炒幣交易，通過恐嚇、誘導(dǎo)等方式讓受害人將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶詐騙。
而詐騙的由頭皆是站在風(fēng)口，神秘又有巨富光環(huán)的虛擬貨幣。美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)(FTC)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示， 2020年第四季度至2021年第一季度，美國(guó)消費(fèi)者因加密貨幣騙局損失了近8200萬(wàn)美元，是去年同期的10倍。
另?yè)?jù)統(tǒng)計(jì)，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應(yīng)用程序等。今年以來，也有不少知名企業(yè)被勒索軟件攻擊并索要比特幣等加密貨幣。對(duì)普通投資者來說，最迫切需要了解的是，虛擬貨幣交易是如何成為“殺豬盤”的？
警惕“權(quán)威”洗腦
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，除了投資老手，交易新手更易被騙，而捏造所謂的“權(quán)威”和以往成功案例，就是不法分子突破投資人心理防線的利器。
投資人于某告訴記者，炒幣的操作方式和炒股和期貨類似，而一些平臺(tái)詐騙借助目前網(wǎng)絡(luò)直播的熱潮，通過向投資人宣傳免費(fèi)直播講課，并在節(jié)目中由操盤手分析買入賣出的點(diǎn)位，博取投資人的信任，并進(jìn)入平臺(tái)的投資群。
“在微信群中，不時(shí)有’投資人’發(fā)出之前按照點(diǎn)位買入最終賺錢的截圖，以及大量的大額紅包。而在這種氛圍下，這么瘋狂的盈利，沒有太多人能抵擋，我也開始動(dòng)心了。“于某稱。
于某也開始逐步掉入平臺(tái)的陷阱，最開始平臺(tái)聲稱直播完全免費(fèi)，直播過后，會(huì)選拔操作盈利成績(jī)高的學(xué)生，進(jìn)行各個(gè)老師的戰(zhàn)隊(duì)，而且不限制操作平臺(tái)，不用擔(dān)心錢充值到他們指定的平臺(tái)。但隨著投資人逐漸放松警惕，詐騙平臺(tái)逐步升級(jí)手段：一是免費(fèi)直播到收費(fèi)班，引導(dǎo)投資人到更高級(jí)的精英老師班，引誘投資人不斷加大投資。比如對(duì)不同級(jí)別的操盤手或?qū)＜疫M(jìn)行分級(jí)，聲稱交納200萬(wàn)一年的學(xué)費(fèi)，將成為機(jī)構(gòu)客戶，直接得到任何老師的終極指點(diǎn)。而進(jìn)入不同“戰(zhàn)績(jī)”的老師指導(dǎo)投資班的條件也不同，有的要求投資額2萬(wàn)元，有的7萬(wàn)左右，還有更高級(jí)的20-30萬(wàn)。
二是充錢或充幣到假平臺(tái)，一旦充值，錢就進(jìn)入到騙子私人腰包，因?yàn)槠脚_(tái)是假的，根本沒有真實(shí)交易，所以也無法提幣提現(xiàn)。
而當(dāng)于某最終發(fā)現(xiàn)被騙后，其在各個(gè)平臺(tái)投資總額已達(dá)90余萬(wàn)，最終追回30余萬(wàn)。

打擊虛擬貨幣詐騙存在現(xiàn)實(shí)難度
事實(shí)上，我國(guó)監(jiān)管部門早已意識(shí)到虛擬貨幣交易炒作帶來的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)預(yù)警，多次出臺(tái)舉措予以整治。2013年，中國(guó)人民銀行等五部門就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。2017年央行等七部門叫停各類代幣發(fā)行融資，并開展專項(xiàng)整治。隨后，我國(guó)的虛擬貨幣交易平臺(tái)和ICO交易平臺(tái)基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出，人民幣交易的比特幣全球占比一度降至不足1%。
今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈。我國(guó)監(jiān)管部門也迅速反應(yīng)，從5月18日開始：密集釋放對(duì)于加密貨幣的監(jiān)管政策，5月21日，國(guó)務(wù)院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。內(nèi)蒙古、青海、四川等省份也都下達(dá)文件清理虛擬幣挖礦。
但重拳之下，仍有不少投資人熱衷于投資虛擬貨幣，并因此掉入騙局，造成不菲經(jīng)濟(jì)損失。
京師濟(jì)南律所張洪強(qiáng)律師指出，首先需要明晰，在我國(guó)境內(nèi)不允許虛擬貨幣的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外發(fā)行，目前在國(guó)內(nèi)發(fā)行、場(chǎng)外發(fā)行數(shù)字貨幣都是違法的。
利用虛擬貨幣非法集資、詐騙、傳銷的案件屬于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，存在取證難、定性難的問題，即使被立案調(diào)查，最終不一定會(huì)被判刑，有可能因事實(shí)不清、證據(jù)不足被撤案。虛擬貨幣涉非法集資、詐騙、傳銷案件，多以各種合法形式掩蓋，表現(xiàn)形式多樣，真實(shí)項(xiàng)目與虛假承諾、正常交易與違規(guī)操作交織混合，行為人往往在代幣交易的基礎(chǔ)上附加設(shè)計(jì)了各種交易條件、交易規(guī)則，使得案件事實(shí)錯(cuò)綜復(fù)雜，具有很強(qiáng)隱蔽性，迷惑性，對(duì)該類案件的打擊取證、司法認(rèn)定存在諸多問題。
此外，目前，針對(duì)數(shù)字貨幣，我國(guó)并沒有出臺(tái)專門的法律或行政法規(guī)，“九四公告”與《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等既不屬于行政法規(guī)，也不是法律，其僅是各主管部門聯(lián)合發(fā)布的規(guī)范性文件，具有規(guī)范效力，但并不是真正的法律文本。
再加上虛擬貨幣非法集資、詐騙、傳銷案件涉案人數(shù)眾多、民刑法律關(guān)系交織、涉案財(cái)產(chǎn)來源去向多元化，在加上涉案人員一般具有一定的反偵察能力，電子證據(jù)容易被刪除、修改，導(dǎo)致眾多電子證據(jù)、書證、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)存在被銷毀、刪改、隱匿、偽造的可能性。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪中獲悉，投資者必須警惕，借助炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、詐騙之實(shí)的違法犯罪行為正在快速攀升，且此類案件偵查、維權(quán)都存在難度。
要想從根源上杜絕被詐騙風(fēng)險(xiǎn)，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的領(lǐng)域，否則就是給騙子機(jī)會(huì)；另一方面牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，不要因?yàn)樨澬亩茯_。

熱點(diǎn)：比特幣 數(shù)字貨幣 比特幣挖礦 比特幣風(fēng)險(xiǎn) 虛擬貨幣 數(shù)字貨幣交易 虛擬幣 加密貨幣