作者：韓武斌律師，廣強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)與研究中心核心律師

開設(shè)虛擬貨幣交易平臺，是否構(gòu)成“資金支付結(jié)算”的非法經(jīng)營罪？

關(guān)鍵詞：虛擬貨幣交易所、資金支付結(jié)算、OTC

2017年的九四公告全面禁止代幣發(fā)行，導(dǎo)致國內(nèi)虛擬貨幣交易平臺都轉(zhuǎn)移到海外。四年后，2021年九二四的通知將所有虛擬幣交易定義為非法金融活動，關(guān)閉了面向大陸客戶的海外虛擬貨幣交易所的法幣交易區(qū)。可以看出，國家一直對虛擬貨幣交易進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

然而，在打擊虛擬貨幣交易的浪潮中，仍有人在國內(nèi)開設(shè)虛擬貨幣交易平臺，特別是單獨(dú)的OTC交易平臺或合約交易平臺。那么，在國內(nèi)搭建虛擬貨幣OTC交易平臺是否涉嫌犯罪呢？

以我接觸到的一起建立虛擬貨幣OTC交易平臺的案件為例，辦案機(jī)關(guān)認(rèn)為在國內(nèi)開設(shè)虛擬貨幣OTC交易平臺，組織國內(nèi)客戶進(jìn)行法幣交易，屬于非法經(jīng)營罪中的“資金支付結(jié)算”行為。他們的理由是，該平臺為客戶提供法定貨幣與虛擬貨幣之間的兌換服務(wù)，并從中收取交易費(fèi)用，從而實現(xiàn)了人民幣的資金轉(zhuǎn)移，但未經(jīng)批準(zhǔn)從事“資金支付結(jié)算”業(yè)務(wù)。

盡管2021年的九二四通知明確表示開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)屬于非法金融活動，并具有非法性。

但在我看來，開設(shè)虛擬貨幣OTC交易平臺并提供法幣交易通道并不屬于“資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”，也不構(gòu)成非法經(jīng)營罪，只是一種提供虛擬貨幣交易信息中介和定價服務(wù)的違規(guī)行為。

一、OTC交易平臺不屬于“資金支付結(jié)算”，沒有實施資金轉(zhuǎn)移行為

在我的另一篇文章《提供支付接口，是否就是“資金支付結(jié)算”的犯罪行為？》中，我解釋了“資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”是指使用“票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式”，直接接觸并轉(zhuǎn)移資金的中介業(yè)務(wù)行為。

在實現(xiàn)資金支付結(jié)算的過程中，首先要使用“票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式”，其次要具備獨(dú)立支付、結(jié)算、清算能力，并直接接觸并轉(zhuǎn)移資金，最后要具有謀利性、經(jīng)常性和反復(fù)性。

首先，OTC交易平臺只是在客戶進(jìn)行法幣交易時開通了銀行卡、支付寶、微信等支付接口，

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