今年10月，福建南安市公安機(jī)關(guān)成功破獲了一起名為“殺豬盤”的詐騙案件。犯罪團(tuán)伙利用交友軟件吸引用戶進(jìn)入虛擬投資平臺，并通過泰達(dá)幣進(jìn)行洗錢操作，將贓款變現(xiàn)成人民幣從而完成詐騙。

南安市公安局的戴鐸樹介紹，泰達(dá)幣是一種與美元掛鉤的加密貨幣，在境外被廣泛使用，成為詐騙團(tuán)伙的首選工具。

目前，80%以上的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有跨境流動特點，虛擬貨幣為詐騙團(tuán)伙提供了方便的跨境轉(zhuǎn)移贓款的手段。漳州市公安局的陳捷忠表示，虛擬貨幣具有字符和數(shù)字的形式，可以點對點發(fā)送，具有匿名、追蹤難、交易便捷等特點。雖然我國明確禁止虛擬幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可以自由兌換，從而方便了跨境洗錢。

南安市公安局的溫偉煌介紹說，利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢分為三個階段。首先，犯罪分子在境外虛擬貨幣交易平臺上購買虛擬貨幣，并將非法資金注入“清洗”渠道。隨后，他們利用虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行多次交易。最后，將“清洗”過的虛擬貨幣在境外交易所、地下錢莊或私下交易中變現(xiàn)，從而完成洗錢操作。一旦贓款變成虛擬貨幣，要追蹤和凍結(jié)幾乎是不可能的。

近年來，國內(nèi)已經(jīng)破獲了許多虛擬貨幣洗錢案件，而且這類案件呈上升趨勢。根據(jù)公安部的信息，2021年全國公安機(jī)關(guān)已經(jīng)破獲了259起虛擬貨幣洗錢案件，收繳了價值110億元的虛擬貨幣。

一些地方的公安民警表示，部分第三方支付平臺在安全監(jiān)管方面仍存在漏洞，沒有建立快速查詢、凍結(jié)涉案資金的機(jī)制，從而滋生了“跑分”洗錢現(xiàn)象。所謂“跑分”，是近年來興起的一種洗錢模式，指的是使用兼職眾包的形式，吸收大量人員出租自己的第三方支付平臺賬戶進(jìn)行詐騙走賬。

泉州市公安局的王偉明介紹說，一些詐騙團(tuán)伙針對第三方支付平臺，大量雇傭無業(yè)青年，利用第三方支付平臺的二維碼進(jìn)行“跑分”，將贓款分散轉(zhuǎn)移。

今年5月，福建泉州發(fā)生了一個詐騙案件，受害者被騙走了610萬元的贓款。這筆款項轉(zhuǎn)入3張銀行卡后，立刻分流至100多個銀行賬戶和第三方支付平臺。王偉明說，一些第三方支付平臺沒有建立快速查詢、凍結(jié)機(jī)制，反饋較慢，往往來不及凍結(jié)支付。警方最終凍結(jié)了100多個銀行卡和賬戶，但只能確定來源的金額有90多萬元。

基層民警表示，一些中小型的第三方支付機(jī)構(gòu)由于管理不善，涉案情況更加嚴(yán)重。今年1月，福建漳州警方接到一起名為“殺豬盤”的詐騙警情，受害者被騙走了100多萬元，這些贓款轉(zhuǎn)入了多個銀行卡和第三方賬戶。其中，涉案支付機(jī)構(gòu)“云南本元支付”等由于資源未共享，資金走向難以查詢。

民警表示，一些中小型第三方支付平臺和銀行由于監(jiān)管不力，經(jīng)常成為詐騙洗錢的“綠色通道”。

泉州安溪縣公安局的李東強說：“少數(shù)第三方支付平臺在履行安全監(jiān)管義務(wù)、協(xié)作打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面沒有落實責(zé)任，特別是在協(xié)助公安機(jī)關(guān)快速查詢、凍結(jié)涉案資金方面存在較大風(fēng)險隱患。要查清資金流向，公安機(jī)關(guān)必須到第三方支付平臺所在城市，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的陪同下才能查詢、凍結(jié)涉案賬戶，但詐騙分子敲打鍵盤，幾分鐘內(nèi)就可以轉(zhuǎn)移資金?！?p>為了防范洗錢風(fēng)險，需要管控涉詐的“資金流”。各地公安機(jī)關(guān)加大對利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的打擊力

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