加密和洗錢：一個不方便的真相。劇透：絕大多數(shù)洗錢是通過傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)，而不是加密貨幣。

周二，Binance發(fā)布了一篇博客文章，解釋說傳統(tǒng)金融市場比加密貨幣更容易受到洗錢計劃和非法活動的影響。例如，數(shù)據(jù)跟蹤器Chainlaysis的一份報告顯示，在2021年進行的所有加密貨幣交易中，只有0.15%與某種類型的非法活動有關(guān)。

另一方面，傳統(tǒng)市場的數(shù)字要大得多。聯(lián)合國估計，同年，2%至5%的傳統(tǒng)法定現(xiàn)金（現(xiàn)金）或8000億至2萬億美元與非法活動有關(guān)。

Binance利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)辯稱，加密貨幣不是專家聲稱的非法洗錢的避風港。事實上，領(lǐng)先的交易所表示，出于幾個原因，加密貨幣是“洗錢的可怕工具”。

Binance設(shè)置了加密VS傳統(tǒng)資產(chǎn)辯論。

首先，Binance聲稱，在加密行業(yè)，了解您的客戶（KYC）程序要嚴格得多，實際上在當?shù)鼗虻貐^(qū)小型銀行開立帶有假身份證件的銀行賬戶要容易得多。其次，由于加密的分散方面，人們不能簡單地將大筆錢轉(zhuǎn)移到加密貨幣而不留下痕跡。此外，資金的蹤跡是可以追蹤的，那些被稱為“隱私硬幣”（Monero、ZCash、Dash等）比傳統(tǒng)現(xiàn)金更透明，更容易追蹤。最后，執(zhí)法機構(gòu)可以利用區(qū)塊鏈技術(shù)的不可改變和公開性來捕捉非法活動，這是監(jiān)管機構(gòu)在現(xiàn)金轉(zhuǎn)移時無法獲得的。

黑客正在上升，但有什么用呢？

Binance的說法似乎有一些部分。例如，當蟲洞大橋被開采超過3.2億美元時，幾個機構(gòu)參與了調(diào)查工作，并積極追蹤被盜資金。雖然尚未確定準備人，但各機構(gòu)聲稱，被盜資金不能輕易使用而不引起進一步的懷疑。

Binance還指責2016年發(fā)生的Bitfinex黑客攻擊。價值36億美元的被盜資金在錢包里存放了多年，罪犯在2月份試圖兌現(xiàn)時被抓獲。

由于加密貨幣仍處于早期階段，在超越傳統(tǒng)金融市場之前，這個空間還有很長的路要走。然而，在虛擬行業(yè)進一步成熟之前，毫無根據(jù)的指控不會阻礙采用，這一點很重要。

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