近期一段時間，我國監(jiān)督機構(gòu)陸續(xù)傳出強管控數(shù)據(jù)信號，比特幣價格經(jīng)歷了近年來最大幅的調(diào)節(jié)。金融委大會定音后，內(nèi)蒙古自治區(qū)快速公布嚴厲打擊數(shù)字貨幣挖幣的地區(qū)實施方案，內(nèi)容可以說非常嚴格，迫使很多挖礦機生產(chǎn)商“出航”。挖幣階段以外，“凍卡”也愈來愈經(jīng)常。
“我想問一下，它是被凍信用卡？”
某消費者維權(quán)群內(nèi)集聚了上數(shù)百位網(wǎng)民，有儲蓄卡被鎖定的、也是有交易中心帳戶被鎖定的、也有一些因5月19日交易中心服務(wù)器宕機造成 暴倉的，近期每日信息持續(xù)“繁華”不凡。
“我支付寶錢包也被凍了，就是這樣廢了?！比簡T出新招，“聯(lián)絡(luò)金融機構(gòu)、公安局也不起作用，等就可以了。短則三天，長則大半年。聯(lián)絡(luò)了指不定想要你親自以往做筆錄?！?br>“XX交易中心我建議別玩了，我賬戶也是被鎖定了，我只充值沒取現(xiàn)，說我水流出現(xiàn)異常。我只充了十五萬結(jié)果第二天就鎖定了，鎖定公安局是江西井岡山，通電話去說成水流有出現(xiàn)異常?！北绘i定帳戶的不僅這名群員，也不僅這一家交易中心。
“在XX如何這么多被騙者被鎖定，不可以轉(zhuǎn)幣，不可以賣幣的？”5月底，消費者維權(quán)群內(nèi)忽然多了幾十人，進行接龍游戲以后快速有20位被鎖定帳戶的群員填好了私人信息和額度：
被鎖定帳戶的群員了解交易中心工作員，獲得的回應(yīng)是“你的帳戶是警察規(guī)定鎖定?！辨i定公文被告之必須找在線客服要，而找在線客服預(yù)估排長隊時間在6鐘頭之上。以前有被公安局“凍卡”的，帳戶自主權(quán)在交易中心手上，被公安局鎖定帳戶或是第一次聽聞，群員們也表明荒誕不經(jīng)。
中國的幾個數(shù)字貨幣交易中心，實際上早在2017年9月4日的那一場管控事件以后“出航”，將網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器移到國外，但我國客戶依然能根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在交易中心買賣。
據(jù)TheBlockResearch數(shù)據(jù)信息表明，截止5月27日，美金穩(wěn)定幣供給量提升1上千億，USDT約占62%，USDC約占20.42%，BUSD約占8.89%。2021年初至4月30日，USDT鏈上成交量大1.01萬美金。我國客戶奉獻了是多少成交量大家不容易了解，但一部分穩(wěn)定幣買賣早已變成了洗黑錢的方便快捷方式。
某交易中心有關(guān)工作人員表明，現(xiàn)階段運用數(shù)字貨幣洗黑錢的方式主要是“跑分平臺”?！芭芊制脚_”掛在網(wǎng)上博彩服務(wù)平臺或別的APP的通道，匯聚第三方支付、協(xié)作金融機構(gòu)以及他服務(wù)提供商插口，運用租用的儲蓄卡和第三方支付賬戶在線充值賭資，運用業(yè)務(wù)外包服務(wù)平臺在地區(qū)取現(xiàn)，運用地下錢莊和虛似穩(wěn)定幣跨境電商取現(xiàn)。穩(wěn)定幣，早已變成這種服務(wù)平臺的“新歡”。

2021年5月18日，我國網(wǎng)絡(luò)金融研究會、我國資產(chǎn)評估協(xié)會、我國支付清算研究會協(xié)同公布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，確立嚴厲打擊并限定數(shù)字貨幣買賣換取業(yè)務(wù)流程，規(guī)定金融企業(yè)、付款組織等理事單位不可進行與數(shù)字貨幣有關(guān)的業(yè)務(wù)流程。
5月21日，國務(wù)院辦公廳金融委召開工作會議著重強調(diào)，嚴厲打擊挖礦和買賣個人行為，果斷預(yù)防個人風險性向社會領(lǐng)域傳送。
運用數(shù)字貨幣違法違紀的狀況更加經(jīng)常，公安機關(guān)行動也在加倉。2021年5月12日，西湖區(qū)人民檢察院案件審理著名場外交易店家趙東因涉嫌非法經(jīng)營、協(xié)助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪行為罪的案子，遭受業(yè)界注目。據(jù)報道，辦案人在開庭審理中關(guān)鍵依據(jù)其僅執(zhí)行了名字和身份證號的簡單KYC審批，且資產(chǎn)關(guān)鍵來源于海外網(wǎng)上博彩服務(wù)平臺“顯卡跑分”的第四方支付交易平臺，開展了起訴表明，并提議被判三年下列刑期，并罰款。
一位刑事辯護律師說，“不知道的投資者很有可能因卷進洗黑錢而被凍卡，收了黑錢但自身不清楚?！币驗閿?shù)字貨幣的群體極化，場外交易變成網(wǎng)上博彩等酷灰財產(chǎn)的高發(fā)區(qū)，先前就已變成監(jiān)督機構(gòu)合規(guī)管理的關(guān)鍵監(jiān)督行業(yè)，最近“凍卡”狀況則更為。

某投資人體現(xiàn)，應(yīng)用微信付款買賣沒法支付，并被限定買賣作用，微信付款的回應(yīng)是，“當今買賣因涉嫌詐騙風險性。”
5月19日，在三家研究會發(fā)布消息后一些交易中心關(guān)掉了場外交易版塊。知情人人員說“交易中心并并不是收到了監(jiān)督機構(gòu)通告，關(guān)掉買賣是積極緊急避險?！?br>怎樣才可以“防寒”，一直是幣市的業(yè)界難點。場外交易店家的進到門坎并不高，以交易中心為聚集點，根據(jù)扣除交易USDT中間的價差盈利贏利，讓這一部分人早早已變成圈里認可的“坐享其成”的人群。
她們在防止凍卡的層面頗有工作經(jīng)驗。開展場外交易時，店家會尤其標明嚴禁備注名稱虛擬貨幣、BTC、USDT等關(guān)鍵字，不然會被金融機構(gòu)檢驗到，進而凍卡。此外，絕大多數(shù)店家只收在早已在儲蓄卡沉積三天之上的資產(chǎn)，而且需看近3~5天的銀行流水賬單，開展視頻認證。
也是有許多大宗交易規(guī)則的店家立即挑選線下推廣買賣，乃至用信用卡收款，“立即套空透支卡，收付款就全自動還了，被鎖定也沒事兒，總之不欠債?！?br>解決防寒卡的計劃方案盡管許多，但誰也無法確保萬無一失。許多想在線充值、提現(xiàn)的人不斷地在群內(nèi)了解“近期凍卡的多嗎？哪一家不易被凍？”，因而許多外場店家服務(wù)承諾“安全防范措施，凍卡賠付”。
本次我國管控表態(tài)發(fā)言等級是史無前例之高，但應(yīng)對數(shù)字貨幣這類區(qū)塊鏈技術(shù)的新鮮事物，目前的管控方式免不了心有余而力不足。停業(yè)整頓礦廠，之后很有可能發(fā)生更高級的集成ic，能夠應(yīng)用一切機器設(shè)備來挖幣。凍卡也無法徹底嚴禁本人向本人轉(zhuǎn)帳的方法。
數(shù)字貨幣管控是全世界范疇內(nèi)的難點，現(xiàn)階段英國對數(shù)字貨幣并未產(chǎn)生統(tǒng)一的管控架構(gòu)，零散的提議早已發(fā)生。例如5月20日，美國財政部份在一份稅款匯報中表明，超出1萬美元的數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)帳應(yīng)向稅務(wù)局匯報；5月26日，加莫·根斯勒在參加美國國會聽證制度時表示，數(shù)字貨幣管控，必須讓數(shù)字貨幣交易中心的投資人享有到在紐交所或Nasdaq服務(wù)平臺同樣的維護才能夠。
新鮮事物總會有很多難題，BTC的發(fā)展一直隨著著管控博奕。在這個領(lǐng)域標準健全以前，“凍卡”事件也許還會繼續(xù)再次...

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