• AUSTRAC 2024 年的報(bào)告揭露了加密貨幣領(lǐng)域在洗錢方面存在的主要漏洞。

• 未經(jīng)許可的加密貨幣交易所和匯款服務(wù)被用來(lái)繞過傳統(tǒng)銀行進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移。

• DeFi 平臺(tái)缺乏中央監(jiān)督，增加了反洗錢工作的復(fù)雜性。

澳大利亞交易報(bào)告和分析中心 (AUSTRAC) 發(fā)布了 2024 年國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，揭示了加密貨幣領(lǐng)域的重大漏洞。AUSTRAC 的報(bào)告強(qiáng)調(diào)了加密貨幣在洗錢計(jì)劃中的使用日益增多。

來(lái)源：AUSTRAC

主要發(fā)現(xiàn)：加密貨幣與洗錢

數(shù)字貨幣的匿名性和無(wú)國(guó)界性給監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了獨(dú)特的挑戰(zhàn)。評(píng)估確定了加密貨幣被利用的幾個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，包括未注冊(cè)的匯款交易商、混合和混幣服務(wù)以及去中心化金融 (DeFi)。

未經(jīng)許可的加密貨幣交易所和匯款服務(wù)越來(lái)越多地被用來(lái)繞過傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)跨境轉(zhuǎn)移非法資金?；鞄藕突鞄欧?wù)旨在掩蓋數(shù)字貨幣交易的來(lái)源，犯罪分子經(jīng)常利用這些服務(wù)來(lái)洗錢。這使得追蹤資金流向變得困難。

不受中央監(jiān)督的 DeFi 平臺(tái)的興起，給反洗錢工作又增添了一層復(fù)雜性。因?yàn)樗鼈兺狈鹘y(tǒng)金融機(jī)構(gòu)所采取的嚴(yán)格合規(guī)措施。

新興威脅

報(bào)告還強(qiáng)調(diào)，涉及加密貨幣的洗錢手段日益復(fù)雜。人工智能和深度偽造技術(shù)等技術(shù)進(jìn)步給身份驗(yàn)證流程帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。這些發(fā)展使犯罪分子更容易創(chuàng)建合成身份并從事欺詐活動(dòng)而不被發(fā)現(xiàn)。

盡管加密貨幣行業(yè)努力實(shí)施更嚴(yán)格的反洗錢措施，但數(shù)字貨幣的去中心化和匿名性仍然吸引著不法分子。加密貨幣領(lǐng)域的快速創(chuàng)新進(jìn)一步增加了監(jiān)管監(jiān)督和執(zhí)法的復(fù)雜性。

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加密貨幣領(lǐng)域特定漏洞

AUSTRAC 的評(píng)估強(qiáng)調(diào)，加密貨幣行業(yè)正日益成為攻擊目標(biāo)，因?yàn)槠浔徽J(rèn)為具有匿名性，并且易于在全球范圍內(nèi)轉(zhuǎn)移大量資金。評(píng)估指出了幾個(gè)漏洞，包括點(diǎn)對(duì)點(diǎn) (P2P) 交易所缺乏全面的反洗錢控制、首次代幣發(fā)行 (ICO) 和代幣銷售可能被利用進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，以及 Monero 和 Zcash 等隱私幣帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，與主流數(shù)字貨幣相比，這些幣具有更高的匿名性。

加強(qiáng)盡職調(diào)查和監(jiān)管合規(guī)性

AUSTRAC 報(bào)告強(qiáng)調(diào)加密貨幣在現(xiàn)代洗錢中的作用一文最先出現(xiàn)在 CryptoTale 上。

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