虛擬貨幣有兩種交易方式：場內(nèi)交易和場外交易 。場外交易是在交易平臺上進(jìn)行的[2]交易（Over The Counter，簡稱OTC）根據(jù)是否通過交易平臺，場外交易是對稱的。這是一種在線點(diǎn)對點(diǎn)交易（to，簡稱C2C）。個人在本次交易中發(fā)行虛擬貨幣是否違法？買賣雙方仍通過交易平臺進(jìn)行交易，但平臺不處理資金。買方通過線下轉(zhuǎn)賬直接將資金轉(zhuǎn)移給賣方[3]；另一種是直接交易。雙方通過互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系、熟人介紹等私人交易渠道進(jìn)行交易。
目前，我國對虛擬貨幣的法律規(guī)定基本處于空白狀態(tài)。此外，虛擬貨幣本身具有投資風(fēng)險高、匿名性強(qiáng)、跨境流通方便等特點(diǎn)。場外交易沒有集中的交易場所。虛擬貨幣的場外交易是否合法，是否受法律保護(hù)，是否存在刑事風(fēng)險，因?yàn)樗哂泻軓?qiáng)的隱私等特點(diǎn)？這些都是值得研究的問題。
一、場外交易合法嗎？
20人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》明確指出，
本質(zhì)上，比特幣應(yīng)該是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣相同的法律地位，也不應(yīng)該被用作市場上的貨幣。
同年12月5日，中國人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人就比特幣問題回答記者提問，
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比特幣交易是互聯(lián)網(wǎng)上的一種商品交易行為，普通人在承擔(dān)風(fēng)險的前提下有自由參與。
根據(jù)上述通知和問答，比特幣在政策監(jiān)管中被定位為虛擬商品。在否認(rèn)比特幣的法定貨幣地位的同時，并不否認(rèn)它可以流通。普通人有參與比特幣交易的自由。但就目前比特幣OTC就糾紛的司法實(shí)踐而言，不同的法院對交易合同的有效性有不同的判決意見。換句話說，這種交易不一定受法律保護(hù)。
一些法院認(rèn)為，個人買賣比特幣違反了《關(guān)于防范代幣發(fā)行和融資風(fēng)險的公告》，買賣合同無效，不受法律保護(hù)。以安徽省合肥市中級人民法院民事判決（2019）10232號）為例，
一審法院認(rèn)為，自《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》發(fā)布之日起，代幣或虛擬貨幣不得作為中央對手進(jìn)行交易或交易。即使凱歌與孫有銷售合同關(guān)系，凱歌聲稱的銷售合同也應(yīng)無效，不受法律保護(hù)。凱歌基于無效合同主張索賠的權(quán)利不予支持。二審法院維持一審判決。
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也有法院認(rèn)為，個人買賣虛擬貨幣不屬于代幣發(fā)行融資行為，交易合同有效。以北京市高級人民法院(2020)京民中747號)民事判決為例。
法院認(rèn)為，雖然公民交易虛擬貨幣的行為屬于個人自由，但個人在數(shù)字貨幣交易平臺上發(fā)行虛擬貨幣是否違法，用戶應(yīng)對交易結(jié)果負(fù)責(zé)。中國有關(guān)政策規(guī)定，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行和融資活動Tripio貨幣不屬于代幣發(fā)行融資行為，不違反中國法律法規(guī)及相關(guān)政策的有效性。強(qiáng)制性規(guī)定。
2000年5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第51次會議提出加強(qiáng)對平臺公司金融活動的監(jiān)督，嚴(yán)厲打擊比特幣開采和交易，堅決防止個人風(fēng)險傳遞到社會領(lǐng)域。雖然這一要求是針對平臺企業(yè)OTC虛擬貨幣交易不合規(guī)、不受法律保護(hù)的可能性增加。
二、場外交易的刑事風(fēng)險
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就目前的司法實(shí)踐而言，場外交易不僅可能不受法律保護(hù)，而且容易涉嫌隱瞞或隱瞞他人（使用虛擬貨幣）犯罪的犯罪所得。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動。
1. 隱瞞或隱瞞犯罪所得
在場外交易中，一旦買方的資金是非法資金，并且有證據(jù)證明賣方知道這一點(diǎn)，賣方可能涉嫌偽裝或隱瞞。刑事犯罪。以山東省運(yùn)城縣人民法院(2020)路1725行114號)刑事判決為例，
法院認(rèn)定，自2019年9月起，被告周某在火幣中OKEX平臺注冊賬戶，綽號北京首富8888USDT法定貨幣交易。2019年10月24日，被告周以單筆均價7.12買入元左右，單價7.39賣元(價格遠(yuǎn)高于正常價格) USDT7.11-7.13市價60多萬元)USDT賣給電信詐騙犯罪嫌疑人的虛擬貨幣，非法獲利超過15萬元的市場價格明顯不同。
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法院認(rèn)為，被告人周某某未在虛擬貨幣交易平臺設(shè)置買方注冊時間條件，多次以明顯高于市場的價格與對方進(jìn)行交易。對方轉(zhuǎn)移財產(chǎn)構(gòu)成變相、隱匿犯罪所得罪。
2. 幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動罪
在犯罪分子使用虛擬貨幣作案的過程中，OTC交易者往往被認(rèn)定為提供支付結(jié)算協(xié)助的犯罪分子，并涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪。以廣東省廣州市荔灣區(qū)人民法院(2021)粵0103行32號)刑事判決為例。
法院發(fā)現(xiàn)，被告謝知他的同伙王和其他人非法使用他人的銀行卡進(jìn)行非法和犯罪活動。共犯的非法資金通過交易虛擬貨幣轉(zhuǎn)移到共犯指定的銀行賬戶。
法院認(rèn)為，被告謝無視國家法律，知道他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，為犯罪行為提供支付、清算等幫助。
筆記：
[1] OTC和OTC概念來自證券。
[2] 2017年9月4日，中國人民銀行等七個部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行和融資風(fēng)險的公告》，強(qiáng)調(diào)該平臺不得從事虛擬貨幣的代幣和法定貨幣交換。雙方之間的交換業(yè)務(wù)不得買賣代幣或作為中央競爭對手買賣代幣或虛擬貨幣，也不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務(wù)。同年10月30日中午，比特幣中國宣布停止取款和取款。10月31日，OKCoin與火幣兩大平臺停止將所有數(shù)字資產(chǎn)兌人民幣交易。
[3] 在整個過程中，平臺不直接參與交易，本質(zhì)上仍屬于買賣雙方一手支付和一手貨幣支付的形式。
[4] 《民法典》第127條規(guī)定，法律規(guī)定數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)虛擬財產(chǎn)的保護(hù)，從其規(guī)定。但目前，全國人民代表大會和常務(wù)委員會尚未制定網(wǎng)絡(luò)虛擬財產(chǎn)的規(guī)定，國務(wù)院也沒有相關(guān)的行政法規(guī)。監(jiān)管政策分散在中國人民銀行和其他部委發(fā)布的通知、公告和風(fēng)險提示中（見鄧世云和張葉的虛擬貨幣政策監(jiān)管和犯罪風(fēng)險）。

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