近期，一些不法分子以“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”、“數(shù)字資產(chǎn)”等名義，購(gòu)買(mǎi)“XX幣”、“XX豆”等形式的“投資返利”、“保本保收益”?！疤摂M貨幣”和炒作相關(guān)概念引誘投資者入市吸收公款，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。
為保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)務(wù)院金融委員會(huì)第五十一次會(huì)議要求，加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)公司金融活動(dòng)的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊比特幣挖礦和交易；《融資風(fēng)險(xiǎn)公告》，明確任何組織和個(gè)人不得違法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展代幣發(fā)行融資交易相關(guān)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)管理和行業(yè)代幣融資交易平臺(tái)組織自律；中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《該部門(mén)就為虛擬貨幣交易投機(jī)提供服務(wù)的問(wèn)題約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)，要求銀行和支付機(jī)構(gòu)全面查明虛擬貨幣交易所和場(chǎng)外交易商的資金賬戶(hù)，切斷交易資金及時(shí)支付環(huán)節(jié)。為此，本署提醒廣大市民：該部門(mén)就為虛擬貨幣交易投機(jī)提供服務(wù)的問(wèn)題約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)，要求銀行和支付機(jī)構(gòu)全面查明虛擬貨幣交易所和場(chǎng)外交易商的資金賬戶(hù)，切斷交易資金及時(shí)支付環(huán)節(jié)。為此，本署提醒廣大市民：
一、正確理解“虛擬貨幣”的本質(zhì)屬性及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，并非由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具備主權(quán)國(guó)家信用背書(shū)的法定補(bǔ)償和強(qiáng)制貨幣屬性。它不是真正的貨幣，不應(yīng)該也不能在市場(chǎng)上用作貨幣。
代幣發(fā)行融資是指融資主體通過(guò)代幣的非法銷(xiāo)售和流通，向投資者募集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開(kāi)融資；虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)，作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，為虛擬貨幣交易、代幣發(fā)行融資、虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)提供信息中介和定價(jià)服務(wù)；上述行為違反相關(guān)法律法規(guī)，涉嫌非法銷(xiāo)售代幣票、非法發(fā)行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。
二、準(zhǔn)確識(shí)別以“虛擬貨幣”名義非法集資的特征
（一）網(wǎng)絡(luò)化、跨界化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)和聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)絡(luò)支付工具收付資金，風(fēng)險(xiǎn)范圍廣政府發(fā)行的虛擬幣，傳播速度快。部分不法分子搭建網(wǎng)站通過(guò)租用境外服務(wù)器，為境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，遠(yuǎn)程控制違法行為的實(shí)施，有人在聊天工具群中聲稱(chēng)已獲得境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目的投資額度，可以代為投資，即最有可能是欺詐活動(dòng)。這些非法活動(dòng)的資金大多流向海外，很難監(jiān)控和追蹤。
（二）是騙人的、養(yǎng)眼的、隱蔽的。利用熱點(diǎn)概念炒作，編造各種“高大上”理論，有的還利用名人大V“平臺(tái)”宣傳空投“糖果”企圖宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”、“投資周期短、回報(bào)高、風(fēng)險(xiǎn)低”，極具煽動(dòng)性。 – 幕后所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)，套利提現(xiàn)。通過(guò)門(mén)檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子以ICO、IFO、IEO等名義發(fā)行代幣，甚至進(jìn)行等分交易或者利用IMO打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)炒作虛擬貨幣，具有很強(qiáng)的隱蔽性和混亂性。
（三）違法風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。不法分子通過(guò)宣傳，利用“靜態(tài)收入”（從貨幣升值中獲利）和“動(dòng)態(tài)收入”（從線下開(kāi)發(fā)中獲利）來(lái)吸引公眾投資錢(qián)，并引誘投資者培養(yǎng)人員加入，不斷擴(kuò)大資金池，其特點(diǎn)是非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等。此類(lèi)活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，本質(zhì)上是一個(gè)龐氏騙局“借新還舊”的方案，經(jīng)營(yíng)難以長(zhǎng)期維持。

三、高度警惕“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)造成的財(cái)產(chǎn)和權(quán)益損失
虛擬貨幣沒(méi)有真正的價(jià)值支撐，價(jià)格很容易被操縱。相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和損失由相關(guān)方承擔(dān)。
廣大公眾應(yīng)樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、自我保護(hù)意識(shí)和識(shí)別意識(shí)，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，禁止出租、出借個(gè)人銀行賬戶(hù)、收款碼、用于虛擬貨幣賬戶(hù)充值和提現(xiàn)、買(mǎi)賣(mài)關(guān)聯(lián)交易充值碼、劃轉(zhuǎn)關(guān)聯(lián)交易資金等活動(dòng)，防止非法使用和個(gè)人信息泄露。正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣的本質(zhì)屬性及相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不參與各類(lèi)“虛擬貨幣”交易、投機(jī)等交易活動(dòng)及相關(guān)投機(jī)行為，以免蒙受經(jīng)濟(jì)損失。如果發(fā)現(xiàn)各種ICO變種，以及通過(guò)部署境外服務(wù)器繼續(xù)為境內(nèi)居民進(jìn)行ICO和“虛擬貨幣”交易的組織或個(gè)人，可以收集、保存相關(guān)信息和證據(jù)，及時(shí)向縣域犯罪舉報(bào)辦、公安局、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管組、人民銀行、市監(jiān)管局等部門(mén)報(bào)案或舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。以及通過(guò)部署海外服務(wù)器繼續(xù)為境內(nèi)居民進(jìn)行ICO和“虛擬貨幣”交易的組織或個(gè)人，可以收集和保存相關(guān)信息和證據(jù)，并及時(shí)向縣犯罪局、公安局、銀行報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管組、人民銀行、市監(jiān)管局等部門(mén)報(bào)案或舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。以及通過(guò)部署海外服務(wù)器繼續(xù)為境內(nèi)居民進(jìn)行ICO和“虛擬貨幣”交易的組織或個(gè)人政府發(fā)行的虛擬幣，可以收集和保存相關(guān)信息和證據(jù)，并及時(shí)向縣犯罪局、公安局、銀行報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管組、人民銀行、市監(jiān)管局等部門(mén)報(bào)案或舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。境內(nèi)居民通過(guò)部署境外服務(wù)器進(jìn)行交易，可收集、保存相關(guān)信息和證據(jù)，并及時(shí)向縣治安辦、公安局、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管組、人民銀行、市公安局監(jiān)察等部門(mén)舉報(bào)或舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。境內(nèi)居民通過(guò)部署境外服務(wù)器進(jìn)行交易，可收集、保存相關(guān)信息和證據(jù)，并及時(shí)向縣治安辦、公安局、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管組、人民銀行、市公安局監(jiān)察等部門(mén)舉報(bào)或舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。市監(jiān)察局等部門(mén)報(bào)案或者舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。市監(jiān)察局等部門(mén)報(bào)案或者舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)對(duì)象明確、舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)具體，舉報(bào)內(nèi)容未事先被有關(guān)部門(mén)掌握，且舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，按照獎(jiǎng)勵(lì)給予獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則。

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