國家金融委員會打擊比特幣挖掘和交易意味著什么?

時間：2022-02-11|瀏覽：585

1. 國家金融委員會打擊比特幣挖掘和交易意味著什么？
關(guān)于這個問題，我們必須首先提到之前的國家監(jiān)管政策，即2017年94條的深遠(yuǎn)影響，即中國人民銀行和其他部門代幣發(fā)行和融資風(fēng)險的公告，以及預(yù)防比特幣風(fēng)險的通知。這兩項規(guī)定的核心內(nèi)容是禁止代幣發(fā)行活動、數(shù)字貨幣交易所交換業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)或非銀行支付機(jī)構(gòu)開展數(shù)字貨幣相關(guān)服務(wù)。
但之前的通知或公告并不禁止挖礦和個人交易投資。
國家金融委員會的明確表示，這意味著國家可能會出臺具體的措施或法規(guī)來填補(bǔ)未來的監(jiān)管空白，監(jiān)管方式可能非常明確，不是讓它有序，而是兩個詞打擊。
例如，對于比特幣開采，如果從打擊的角度來看，一些專業(yè)礦山可能會停電，不提供專業(yè)場所，或要求主機(jī)制造商限制計算能力，防止專業(yè)礦機(jī)的大規(guī)模銷售。對于個人交易行為，核心手段是限制所有外國交易網(wǎng)站的國內(nèi)登錄，而對于otc等待場外交易，從支付手段切斷比特幣等數(shù)字貨幣和法定貨幣交易的鏈然而，這種監(jiān)管需要大量的技術(shù)手段，可能不容易實現(xiàn)，對于一些特殊的交易商個人銀行賬戶和支付賬戶管理將相對容易，但對于普通個人投資者之間的交易，監(jiān)管可能只能參照反洗錢等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行可追溯性監(jiān)管。因此，2021年5月19日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會發(fā)布了《關(guān)于防范虛擬貨幣交易投機(jī)風(fēng)險的公告》，實際上是對數(shù)字貨幣投機(jī)行為的警告和宣戰(zhàn)。
或者，采取更激進(jìn)或直接的措施，直接將相關(guān)交易行為視為違法行為，并對交易金額給予相關(guān)處罰。
2. 金融委員會為什么要發(fā)聲？
從監(jiān)管原因的角度來看，直接原因是近期虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動反彈。監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為，嚴(yán)重侵犯人民財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。為了防止個人風(fēng)向社會領(lǐng)域傳遞，監(jiān)管機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備打擊。
國家金融委員會打擊比特幣挖掘和交易意味著什么?
94規(guī)定不禁止交易，為什么交易本身現(xiàn)在會受到打擊？打擊的原因是什么？有法律依據(jù)嗎？
從法律的角度來看，數(shù)字貨幣交易本身確實存在一些監(jiān)管差距。最明顯的是，它可以很容易地將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到海外。例如，如果一個人持有大量人民幣，他可能會通過非法渠道賺取，如欺詐收入、非法集資收入和傳銷收入。理論上，這筆資金在國內(nèi)銀行賬戶中受到監(jiān)控。如果有人通過海外交易網(wǎng)站購買大量比特幣，他將被取代usdt，然后兌換成美元，實際上繞過銀行監(jiān)管限額進(jìn)行外匯兌換，可能涉嫌非法外匯兌換或非法經(jīng)營犯罪。當(dāng)人民幣兌換成比特幣進(jìn)入用戶錢包時，資金實際上沒有受到監(jiān)控，貨幣交易后，基本上脫離了監(jiān)管。這種交易，可能不需要通過交易網(wǎng)站，可能是敲門形式，人民幣持有人只要找到賣人民幣在中國，完成了這個簡單的交易活動，交易，本質(zhì)上將被外匯管理認(rèn)定為非法外匯，非法外匯，也涉嫌轉(zhuǎn)移犯罪資金，涉及洗錢或隱瞞犯罪收入等。
因此，交易行為的監(jiān)管實際上是偶然的。
3. 未來可能采取哪些措施？
你認(rèn)為你可以采取什么措施來打擊比特幣交易和采礦？目前，5月21日的金融委員會會議只是一個框架性的指導(dǎo)，以及各部門將如何處理和采取哪些具體措施？
（1）對于采礦，環(huán)境保護(hù)部門等相關(guān)部門可能會出臺政策，正式將比特幣采礦認(rèn)定為高能耗、低效產(chǎn)業(yè)，從而淘汰產(chǎn)能名單。在法律定性層面，采礦沒有規(guī)定其非法犯罪。敏感點在于實體采礦機(jī)械銷售或計算能力銷售過程中是否存在傳銷和非法集資；
（2）對于交易，金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)今后將加強(qiáng)交易驗證，禁止與此類交易相關(guān)的人民幣收付；
(3)此外，在媒體宣傳控制方面，會限制相關(guān)數(shù)字貨幣新聞的曝光，限制相關(guān)信息賬號；
(4)對于交易所，不排除設(shè)置防火墻，限制國內(nèi)游客訪問其他交易網(wǎng)站；
(5)在司法層面，針對交易行為，可以重點檢查是否有非法外匯交易和變相外匯交易。