虛擬貨幣存在諸多隱患，嚴(yán)重影響金融秩序

時(shí)間：2022-04-25|瀏覽：468

兩會(huì)期間，全國(guó)人大代表、陜西融民控股集團(tuán)董事長(zhǎng)石桂露在《關(guān)于建立虛擬貨幣監(jiān)管的意見(jiàn)》中指出虛擬貨幣的法律性質(zhì)需要準(zhǔn)確界定。我國(guó)并沒(méi)有在官方文件中正式使用虛擬貨幣的概念。五部委的《通知》僅涉及比特幣，并未對(duì)類(lèi)似的虛擬貨幣進(jìn)行分類(lèi)匯總。七部委的《公告》中使用了“比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’”的表述，在虛擬貨幣一詞上加了引號(hào)，并且沒(méi)有使用虛擬貨幣的概念。犯罪分子可能會(huì)利用漏洞，打著虛擬貨幣的幌子發(fā)行假冒偽劣的代幣。
史桂祿指出，要準(zhǔn)確界定虛擬貨幣的法律性質(zhì)。明確區(qū)分虛擬貨幣與其他形式的數(shù)字貨幣，將其定義為非法定貨幣，并要求虛擬貨幣交易平臺(tái)向用戶(hù)說(shuō)明虛擬貨幣與法定貨幣的區(qū)別，防止公眾誤解虛擬貨幣的性質(zhì)進(jìn)而出現(xiàn)了非理性投資的現(xiàn)象。
“虛擬貨幣不是法定貨幣”的建議不是一個(gè)詞。全國(guó)政協(xié)委員、陜西省高級(jí)人民法院副院長(zhǎng)龔福文在《關(guān)于大力推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的方案》中指出，數(shù)字代幣（同“虛擬貨幣”），嚴(yán)禁防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。他指出，有必要明確數(shù)字代幣不是數(shù)字貨幣。數(shù)字代幣可以承載區(qū)塊鏈內(nèi)的交易和支付，但不具備法幣主權(quán)信用擔(dān)保、內(nèi)在價(jià)值支撐、相對(duì)穩(wěn)定的幣值、被廣泛主體認(rèn)可的基本特征和價(jià)值尺度，交換媒介、價(jià)值存儲(chǔ)等基本功能。應(yīng)該通過(guò)立法。明確表示它不是數(shù)字貨幣。
明確虛擬貨幣的法律性質(zhì)具有重要意義。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、資深區(qū)塊鏈研究專(zhuān)家鄧建鵬在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，虛擬貨幣的法律性質(zhì)有待厘清，國(guó)內(nèi)法律和監(jiān)管政策需要對(duì)虛擬貨幣有明確的定義。有利于保護(hù)持有人的權(quán)益，也限制了境外資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。
虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)

虛擬貨幣存在諸多隱患，嚴(yán)重影響金融秩序。石桂祿指出，虛擬貨幣傳銷(xiāo)突破了傳統(tǒng)地理空間的限制，如果有正規(guī)的公司前臺(tái)作為掩護(hù)，公司可以大規(guī)模宣傳，傳播速度驚人。如果不及時(shí)發(fā)現(xiàn)和調(diào)查，將會(huì)造成很大的損失。如果有區(qū)塊鏈、P2P、虛擬貨幣等新概念作為包裝，有高端商圈和大牌公司做支撐，再加上聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)宣傳公關(guān)團(tuán)隊(duì)的費(fèi)用，這樣的傳銷(xiāo)是極其混亂的. ，再加上微信非面對(duì)面交流的隱藏特性，
龔福文表示，數(shù)字代幣價(jià)格的不穩(wěn)定性和高波動(dòng)性，容易出現(xiàn)價(jià)格操縱和市場(chǎng)炒作。許多非區(qū)塊鏈項(xiàng)目利用區(qū)塊鏈的概念進(jìn)行炒作、炒作甚至詐騙，違背了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和投資者的利益。數(shù)字代幣互聯(lián)網(wǎng)的匿名性、全球化和隱蔽性使其成為非法活動(dòng)的支付工具和洗錢(qián)工具。
虛擬貨幣非法融資成為互聯(lián)網(wǎng)金融新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。全國(guó)人大代表、天能集團(tuán)董事長(zhǎng)、全國(guó)工商聯(lián)第十二屆常務(wù)委員會(huì)張?zhí)烊试凇蛾P(guān)于構(gòu)建長(zhǎng)效管理制度的意見(jiàn)》中提出《為互聯(lián)網(wǎng)金融穩(wěn)定金融安全》指出，互聯(lián)網(wǎng)金融的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)尚未得到化解。全面釋放，現(xiàn)金借貸、常規(guī)借貸、ICO（Initial Coin，第一個(gè)虛擬貨幣發(fā)行）、STO等形式出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。過(guò)度借貸、暴力催收、超高利率、侵犯?jìng)€(gè)人隱私仍然重復(fù)。
作為區(qū)塊鏈資深研究專(zhuān)家，鄧建鵬認(rèn)為，當(dāng)前國(guó)內(nèi)虛擬貨幣亂象頻發(fā)，表現(xiàn)形式多樣。他向《證券日?qǐng)?bào)》記者分析，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣的潛在風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：一是虛擬貨幣的廣泛使用可能對(duì)國(guó)內(nèi)法幣的發(fā)行和使用產(chǎn)生影響；大量使用虛擬貨幣進(jìn)行支付可能導(dǎo)致國(guó)家稅收流失；三是超越傳統(tǒng)銀行賬戶(hù)或支付渠道以及當(dāng)前傳統(tǒng)金融監(jiān)管模式使用虛擬貨幣可能助長(zhǎng)洗錢(qián)、恐怖融資、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)移四是虛擬貨幣盜竊案件頻發(fā)。由于國(guó)內(nèi)刑法對(duì)此沒(méi)有明確規(guī)定，各地法院對(duì)盜竊虛擬貨幣的判斷標(biāo)準(zhǔn)不同，導(dǎo)致虛擬貨幣持有者的權(quán)益無(wú)法得到有效保護(hù)。同時(shí)，國(guó)家也無(wú)法有效打擊犯罪分子。
加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管成為趨勢(shì)
對(duì)于虛擬貨幣盲區(qū)，我國(guó)相關(guān)監(jiān)管法律法規(guī)仍有待完善。鄧建鵬認(rèn)為，我國(guó)目前的虛擬貨幣監(jiān)管政策主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是禁止基于虛擬貨幣的ICO融資；第二，禁止在中國(guó)境內(nèi)提供商業(yè)虛擬貨幣交易服務(wù)；對(duì)偶爾的虛擬貨幣交易沒(méi)有明文禁止。
石桂露表示，虛擬貨幣存在監(jiān)管漏洞。2017年，央行對(duì)火幣網(wǎng)、比特幣中國(guó)等國(guó)內(nèi)主要虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)部分大型交易平臺(tái)超范圍經(jīng)營(yíng)，違規(guī)開(kāi)展資金調(diào)撥業(yè)務(wù)，以及投資者資金情況。第三方托管等問(wèn)題未落實(shí)。甚至有交易平臺(tái)打著虛擬貨幣的幌子進(jìn)行傳銷(xiāo)、非法融資等活動(dòng)。、Big Bit等交易平臺(tái)存在涉嫌傳銷(xiāo)的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統(tǒng)大多部署在海外，監(jiān)管難度較大。
針對(duì)如何加強(qiáng)監(jiān)管措施，完善虛擬貨幣監(jiān)管體系兩會(huì)對(duì)虛擬幣的態(tài)度，兩會(huì)代表和專(zhuān)家提出了相關(guān)建議。
石桂祿建議制定《中華人民共和國(guó)虛擬貨幣管理?xiàng)l例》。法律應(yīng)順應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的變化趨勢(shì)，不能忽視對(duì)已經(jīng)發(fā)生或存在的新事物定性和定義的迫切要求。虛擬貨幣被濫用于洗錢(qián)、恐怖主義融資和其他犯罪活動(dòng)。這種傳銷(xiāo)方式極其隱蔽，傳播速度極快，涉及的資金數(shù)額巨大。因此，提高執(zhí)法能力，加大對(duì)虛擬貨幣傳銷(xiāo)的打擊力度，已成為國(guó)際現(xiàn)象。共識(shí)。
龔福文提出要防范數(shù)字代幣的風(fēng)險(xiǎn)隱患。綜合運(yùn)用行政和刑事手段，規(guī)范數(shù)字代幣的發(fā)展，禁止數(shù)字代幣的鏈下交易，嚴(yán)禁利用“數(shù)字貨幣”和“區(qū)塊鏈概念”進(jìn)行炒作和宣傳。同時(shí)，他認(rèn)為區(qū)塊鏈項(xiàng)目的融資受到嚴(yán)格監(jiān)管。需要明確的是，區(qū)塊鏈初創(chuàng)項(xiàng)目發(fā)行數(shù)字代幣以融資為目的，本質(zhì)上是股權(quán)或債券融資，借鑒私募證券產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管，并采取嚴(yán)格的項(xiàng)目許可和備案制度，使其更加透明，標(biāo)準(zhǔn)化、可控。禁止使用“數(shù)字貨幣”的概念。
鄧建鵬表示兩會(huì)對(duì)虛擬幣的態(tài)度，未來(lái)監(jiān)管部門(mén)可以在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)，對(duì)虛擬貨幣交易相關(guān)的商業(yè)模式進(jìn)行研究探索，完善監(jiān)管方案，推動(dòng)長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。