如果你是加密貨幣的長期持有者，并且想提高加密貨幣投資的回報(bào)率，這可能是正確的yield farming(收入耕種)感興趣。簡單來說，Yield farming指加密貨幣持有人借助去中心化金融（DeFi）協(xié)議創(chuàng)造額外收入的過程。
但是，在此之前，有必要先了解一下yield farming到底是什么？實(shí)現(xiàn)的手段有哪些？
Yield Farming是什么？
Yield farming可為加密貨幣持有人提供APY(年收益率100%)，相當(dāng)于你在銀行儲蓄賬戶中的利率。但目前銀行利率極低，而且yield farming的APY可達(dá)三位數(shù)。
加密貨幣創(chuàng)造收入的方法有很多。第一種方法是在區(qū)塊鏈上質(zhì)押你的代幣的權(quán)益（staking）。使用權(quán)益證明（PoS）例如，機(jī)制的區(qū)塊鏈Solana（SOL）、Cardano（ADA），以及Polkadot（DOT）——獎勵坊2.以太坊出現(xiàn)后（CRYPTO:ETH）也開始轉(zhuǎn)向股權(quán)證明機(jī)制，獎勵質(zhì)押以太幣的人。相比之下，工作量證明（PoW）獎勵的是加密貨幣礦工，能耗更高。
第二種方式是采用貸款協(xié)議成為貸款人。借款人可以使用貸款協(xié)議——比如說Compound（COMP）或Aave（AAVE）——獲得貸款。若您是存款人，則可獲得借款人支付的利息。
最后一種方式是成為一個(gè)分散的交易所，例如Uniswap（UNI）或Pancakeswap（CAKE）——流動性提供商。如果您向分散的交易所提供相同數(shù)量的加密貨幣，交易所將為尋求加密貨幣交換的投資者交換并收取手續(xù)費(fèi)。作為一個(gè)流動性提供商，你也會得到部分手續(xù)費(fèi)。

通過權(quán)益質(zhì)押（staking）實(shí)現(xiàn)Yield Farming
如果您對區(qū)塊鏈項(xiàng)目的長期潛力有信心采用權(quán)益認(rèn)證機(jī)制，您可能有興趣購買原始代幣并質(zhì)押其權(quán)益以獲得額外獎勵。
加密貨幣權(quán)益質(zhì)押的過程如下：您將代幣質(zhì)押給例如Solana等區(qū)塊鏈協(xié)議，該協(xié)議隨后從這些質(zhì)押中選擇一人對區(qū)塊鏈上的下一個(gè)區(qū)塊進(jìn)行確認(rèn)，被選中的人完成區(qū)塊確認(rèn)后將獲得獎勵。質(zhì)押越多，你被選中的概率就越高。
在具體操作中，獲得權(quán)益質(zhì)押獎勵最簡單的方法是通過Coinbase Global,Inc.（NASDAQ:COIN）等待交易所質(zhì)押。交易所將代表您處理所有技術(shù)細(xì)節(jié)，并將獎勵添加到您的余額中。
通過貸款實(shí)現(xiàn)Yield Farming
如果將加密貨幣資產(chǎn)放入貸款協(xié)議，您可以作為貸款人賺取甚至更高的收入，在此過程中需要使用Compound和Aave等DeFi協(xié)議。你會把你想借的加密貨幣交給交易所，交易所會給你平等的代幣。這些代幣的匯率將繼續(xù)上升，因?yàn)橘J款向借款人收取利息。當(dāng)你向交易所索要加密貨幣時(shí)，你最終會得到比存款時(shí)更多的錢。
例如，你向Compound存入100枚價(jià)值$100的DAI（DAI），獲得$100的cDAI，如果DAI1年后利率為10%，貸款1年DAI和cDAI匯率變?yōu)?.1:1DAI時(shí)，將獲得110枚價(jià)值為$110的DAI。
通過流動性池實(shí)現(xiàn)Yield Farming
加密貨幣資產(chǎn)創(chuàng)造收入的另一種方式是成為分散交易所的流動性提供商。例如，有人去Uniswap將以太幣兌換成以太幣DAI，Uniswap此時(shí)從流動性池中取出一些DAI，用戶交換的以太幣同時(shí)存儲。Uniswap您可以提供幾乎任何加密貨幣對的交換服務(wù)，而無需持有任何加密貨幣，并向流動性提供商支付手續(xù)費(fèi)。
每個(gè)流動性提供商獲得的手續(xù)費(fèi)對應(yīng)于其加密資產(chǎn)在總流動性池中的比例。例如，您將其轉(zhuǎn)移到流動性池（總規(guī)模）$2萬）提供了$100以太幣和$100的DAI（總計(jì)$200)，占1%。如果以太幣和DAI當(dāng)天的兌換費(fèi)是$100，分到你手里就是$1。
但需要注意的是，你的交易比例會隨著時(shí)間的推移而變化，尤其是波動較大的加密貨幣，導(dǎo)致無常損失（impermanent loss），這意味著你的加密貨幣對的價(jià)值將縮水。

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