就像其他金融機構(gòu)一樣，它們必須完成KYC驗證可以在世界主流加密貨幣交易所暢通無阻地使用服務(wù)。KYC需要驗證嗎？對加密貨幣交易者有什么好處？它和反洗錢法規(guī)有什么區(qū)別？KYC驗證加密貨幣分散在公共鏈上的目的是否相反？本文將討論這些問題。
KYC是什么？
KYC是「了解你的客戶」縮寫是指通常由金融機構(gòu)實施的客戶身份強制驗證。它包括身份證、有地址的水電賬單或社會安全碼等可用于驗證您身份的信息。
客戶通常需要在開戶和更改信息時提交KYC詳細文件。例如，如果您在開戶幾個月后更改姓名，您將不得不更新您的姓名KYC資訊。
若您未完成KYC您可能無法完全使用加密貨幣交易所的所有功能。例如，例如，Binance.com允許用戶未提交KYC在信息之前創(chuàng)建帳戶，使用基本功能，并執(zhí)行有限的交易。客戶需要完成所有的使用權(quán)，并增加充值和提款金額KYC驗證。
KYC一般為什么程序？
根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同，KYC程序可能不同，但一般來說，它們的目標是相似的。KYC包括數(shù)據(jù)收集和驗證等基本功能。還包括客戶盡職調(diào)查和持續(xù)監(jiān)控。
KYC驗證通常分為三部分和程序：
1.客戶身份計劃(CIP)
這是第一個也是最直觀的KYC程序。它僅涉及搜集與驗證客戶資料。對銀行來說，這個階段通常在開戶時執(zhí)行。對加密貨幣交易所和監(jiān)管較不嚴格的金融機構(gòu)而言，這通常在注冊后執(zhí)行。
2.客戶盡職調(diào)查(DD)
驗證身份后，公司可能會決定對客戶進行背景調(diào)查。背景調(diào)查的目的是進行風(fēng)險評估。如果客戶因金融欺詐被注明或正在進行調(diào)查，則將在背景調(diào)查中注明。
3.持續(xù)監(jiān)控
保證持續(xù)監(jiān)控KYC信息是最新信息，使系統(tǒng)能夠不斷嚴格審查可疑交易。對于加密貨幣交易所，如果向美國恐怖分子觀察名單中列出的國家發(fā)送多筆大額交易，交易將被標記。根據(jù)調(diào)查，交易所可能暫時停止客戶賬戶，并將案件返還給必要的監(jiān)督執(zhí)法單位。

為什么大多數(shù)加密貨幣交易所強制要求KYC ？
了解您的客戶(KYC)法律法規(guī)強制適用于大多數(shù)加密貨幣交易所，以遵守監(jiān)管規(guī)則和法律。過去，加密貨幣交易所很少要求KYC詳細信息。隨著加密貨幣價格和熱度的提高，對洗錢等非法活動的擔憂也帶來了更嚴格的審查。
在2001年，推出KYC在美國愛國者法案中驗證并增加了相關(guān)規(guī)定。但是，該增訂直到9/11恐怖襲擊才通過。KYC目的是遏制非法行為，盡快標記可疑行為。加密貨幣交易所將使用這些信息來跟蹤交易情況，以確保沒有洗錢或資助恐怖主義。
若沒有KYC經(jīng)驗證，加密貨幣交易所可能要對用戶犯罪后因交易所未完成盡職調(diào)查而成功逃脫負責。從那以后，大多數(shù)交易所寧愿遵循反洗錢(AML)的規(guī)范。
但是，KYC和AML不完全一樣。
KYC和AML為什么不同？
了解你的客戶(KYC)是反洗錢(AML)這個概括術(shù)語的一部分意義。AML這個概念包含了許多監(jiān)管程序，旨在防止洗錢。AML該程序包括軟件過濾、記錄管理和刑事定罪。KYC只是AML涉及身份驗證和完善盡職調(diào)查的程序。
KYC 、AML與其他監(jiān)管機構(gòu)實施的程序使組織犯罪和恐怖分子更難隱瞞其非法行為。他們將無法將通過非法渠道獲得的資金偽裝成合法資金。雖然這樣做有上述好處，但一些加密貨幣社區(qū)的成員是否應(yīng)該強制遵循交易所KYC分歧。他們的論點是，KYC和AML違背分散化的概念。
KYC如何影響分散化和匿名性？
加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)最具吸引力的特點之一是分散化。這意味著沒有任何權(quán)威來控制系統(tǒng)。區(qū)塊鏈上的交易將通過點對點節(jié)點存儲在世界各地的多臺計算機上，而不是單個數(shù)據(jù)庫中。KYC要求使加密貨幣交易所更像是傳統(tǒng)的金融機構(gòu)，因為它創(chuàng)造了集中的權(quán)威。
對于注重通過分散區(qū)塊鏈實現(xiàn)匿名精神的用戶來說，失去匿名性是一個很高的成本，特別是當他們需要匿名時KYC當詳細信息發(fā)送到集中的加密貨幣交易所時。即使加密貨幣交易所承諾謹慎對待用戶的隱私信息，許多人仍然不信任交易所，希望保持匿名。這些擔憂并非毫無根據(jù)，因為許多交易所仍然無法保護客戶信息的健全KYC系統(tǒng)。
黑客曾經(jīng)通過交易所軟件上的漏洞獲得加密貨幣用戶KYC信息案例。幣安(Binance)是少數(shù)安全特殊的案例之一。KYC交易所的數(shù)據(jù)收集和管理系統(tǒng)。

熱點：加密貨幣 區(qū)塊鏈 區(qū)塊鏈技術(shù) 幣交易所 幣價格 幣安 數(shù)據(jù) 計算機