《征求意見稿》明確，人民幣包括實物形式和數(shù)字形式，這為發(fā)行數(shù)字貨幣提供了法律依據(jù)。

《征求意見稿》提出，防范虛擬貨幣風險，任何單位和個人禁止制作、發(fā)售代幣票券和數(shù)字代幣，以代替人民幣在市場上流通。

《征求意見稿》加大對金融違法行為的處罰力度，對制作、發(fā)售代幣票券和數(shù)字代幣，以代替人民幣在市場上流通的，除了責令停止違法行為，銷毀非法制作、發(fā)售的代幣票券和數(shù)字代幣，沒收違法所得，并處違法金額五倍以下的罰款；不能確定違法金額的，處10萬元以上50萬元以下罰款。

情節(jié)嚴重的，可以加重處罰，最高可處以違法所得10倍以下或2000萬元以下的罰款，對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員最高可處以違法所得10倍以下或500萬元以下的罰款。

《征求意見稿》還完善了貨幣政策工具箱，適度增加貨幣政策工具的靈活性，保證貨幣政策調控科學合理有效。為填補宏觀審慎政策的制度空白，《征求意見稿》建立宏觀審慎政策框架，明確宏觀審慎政策目標，以加強逆周期調節(jié)和穿透式監(jiān)管為重點，健全金融機構逆周期資本緩沖、風險準備金、壓力測試等宏觀審慎政策工具箱。

近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”吸收資金，存在侵害公眾合法權益的風險。

2017年9月4日中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已發(fā)布關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告，明確任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣之間的兌換業(yè)務，不得買賣或不得為代幣提供定價、信息中介等服務。

目前利用“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等名義非法吸收資金的行為并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，而該類違法犯罪手段主要有以下特征：

一是網(wǎng)絡化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。

實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

此類活動通常以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。

代幣發(fā)行融資與交易存在多重風險，包括虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等，投資者須自行承擔投資風險，希望廣大投資者謹防上當受騙。

[聲明：此文來源于鷹鑒綜合中國人民銀行網(wǎng)站、通州發(fā)布。轉載此文是為了避免更多的群眾上當受騙。若有侵犯了您的合法權益，請作者聯(lián)系我們，我們將及時更正、刪除，謝謝！]

熱點：虛擬貨幣 銀行