美國(guó)SECRIA牌照介紹

美國(guó)證監(jiān)會(huì)SECRIA（Registered Investment Advisor）牌照即美國(guó)注冊(cè)投資顧問。需要申請(qǐng)?jiān)撆普?，并受美?guó)證券交易委員會(huì)(SEC)或州證券部門監(jiān)管。SEC是美國(guó)證券行業(yè)的最高機(jī)關(guān)，通過監(jiān)督交易活動(dòng)保護(hù)投資人的獨(dú)立聯(lián)邦機(jī)構(gòu)。

只有擁有RIA牌照的機(jī)構(gòu)或個(gè)人才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資服務(wù)建議，并定期提供投資報(bào)告。他們可以收取管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。美國(guó)的證券投資建議涵蓋了廣泛的范圍，包括整個(gè)證券市場(chǎng)的資產(chǎn)管理、賬戶管理和理財(cái)服務(wù)。資產(chǎn)池中包括股票、債權(quán)、共同基金、商品期貨等常見有價(jià)證券，同時(shí)還包括對(duì)沖基金管理和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)等證券投資業(yè)務(wù)。

美國(guó)SECRIA牌照概述

SEC對(duì)于RIA的審批非常嚴(yán)格。資金管理人需要通過Series65的投資顧問考試。持有CFA以及PFS等執(zhí)照的人可以免除該考試。另外，他們還需要管理1億美元以上的資產(chǎn)規(guī)模才能在SEC注冊(cè)（資產(chǎn)管理在2500萬(wàn)美元到1億美元資產(chǎn)規(guī)模之間則需要州注冊(cè)）。SEC對(duì)RIA的監(jiān)管要求也很嚴(yán)格，注冊(cè)投資顧問必須維護(hù)客戶利益，不得采取不正當(dāng)手段欺騙客戶。他們首先必須對(duì)客戶保持誠(chéng)信，信息披露需完全公開，提供合適的投資建議。其次，資產(chǎn)的管理需要通過第三方機(jī)構(gòu)，對(duì)每筆款項(xiàng)的使用都需要通知并得到客戶的認(rèn)可。這種“受托責(zé)任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給注冊(cè)投資顧問的操作法則，因此客戶利益得到了有效保障。

此外，SEC還會(huì)定期對(duì)RIA進(jìn)行監(jiān)督考察，關(guān)注投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。此外，還要求提供有效的合規(guī)政策和程序，并公布考察結(jié)果。通過經(jīng)歷如此嚴(yán)格的審核和監(jiān)督，海外投資機(jī)構(gòu)才能獲得RIA牌照。因此，對(duì)于在國(guó)內(nèi)獲得此資質(zhì)的投資機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，該平臺(tái)的投資專業(yè)性和可靠性是顯而易見的。在全球化發(fā)展的影響下，越來(lái)越多的投資者傾向于將資產(chǎn)委托給專業(yè)的海外投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。擁有美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）監(jiān)管下的RIA牌照是投資者選擇海外投資機(jī)構(gòu)時(shí)的基本保障。

美國(guó)SECRIA牌照含金量解析

如今，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)達(dá)，全球一體化透明度越來(lái)越高。曾經(jīng)風(fēng)靡一時(shí)的小島國(guó)監(jiān)管牌照和一些發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體國(guó)家的監(jiān)管許可證，對(duì)終端客戶來(lái)說(shuō)已經(jīng)不再具備吸引力。這些國(guó)家的監(jiān)管知名度較低，而且由于行業(yè)的惡劣發(fā)展，太多不良交易商獲得這些監(jiān)管牌照展業(yè)，導(dǎo)致客戶遭受不可挽回的虧損。因此，終端客戶對(duì)這些小島國(guó)和發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體國(guó)家的監(jiān)管許可證開始失去信任，甚至出現(xiàn)審美疲勞。

相比之下，美國(guó)SEC作為金融證券行業(yè)的最高部門，以其嚴(yán)格的申請(qǐng)條件和高度透明的規(guī)則，近年來(lái)在金融行業(yè)內(nèi)的表現(xiàn)令人印象深刻，并贏得了廣泛好評(píng)。此外，SEC的監(jiān)管范圍包括所有在美上市企業(yè)，包括眾所周知的大集團(tuán)，均受SEC監(jiān)管。因此，SEC成為全球金融證券行業(yè)的旗幟。由于其知名度和可信度最高，越來(lái)越多數(shù)字貨幣企業(yè)和外匯交易平臺(tái)通過收購(gòu)或申請(qǐng)SEC的監(jiān)管，使其交易更加合規(guī)和合法化。這一趨勢(shì)讓更多潛在投資者和現(xiàn)有投資者更加信任這些數(shù)字貨幣企業(yè)和外匯交易平臺(tái)。

美國(guó)SECRIA牌照優(yōu)勢(shì)

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)威：美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC是直屬美國(guó)聯(lián)邦政府的獨(dú)立機(jī)關(guān)、準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國(guó)的證券監(jiān)督和管理工作，為美國(guó)金融證券業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2、業(yè)務(wù)范圍廣泛：無(wú)論是數(shù)字貨幣公司還是外匯平臺(tái)企業(yè)，為擴(kuò)展全球化業(yè)務(wù)，構(gòu)建完整的交易體系，吸引更多的客戶，SEC的監(jiān)管都是行業(yè)大佬們的必選。

3、含金量高：作為外匯交易引領(lǐng)者美國(guó)嘉盛集團(tuán)、盈透證券、IG以及FXCM福匯都處于SEC的監(jiān)管之下，他們均

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