關于“訓誡書”的內(nèi)容會有些差異，但基本上都會告訴你，你的卡被用于網(wǎng)絡犯罪，可能涉嫌一系列罪名，并列舉相關罪名和刑期。最后強調(diào)，因為是首次不會處罰，但如果再次發(fā)生類似情況，將依法處理。

有些凍友看到訓誡書里密密麻麻的文字就退縮了，連具體內(nèi)容都沒看清就簽署了。還有一些人急于解凍，硬著頭皮簽署了訓誡書。

訓誡書的最大影響是可能涉及“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”，這是2020年突然流行起來的罪名。這個罪名適用于那些為網(wǎng)絡犯罪提供幫助的行為，其中典型的幫助行為是提供銀行卡用于轉(zhuǎn)移贓款。一旦被查實，最高可判處3年有期徒刑。

眾所周知，許多犯罪分子利用虛擬貨幣進行洗錢活動，而我國政策不鼓勵普通的虛擬貨幣交易。這導致許多地區(qū)，特別是偏遠地區(qū)的公安機關天然會認為，一旦銀行卡因虛擬貨幣交易而被凍結(jié)，就很可能涉及黑錢。

然而，公安機關辦案始終需要有證據(jù)。要構成“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”，需要前提是“明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪”。問題在于如何證明是明知的，實際操作中通常很困難。因此，法律規(guī)定了一種情況，如果監(jiān)管部門告知后仍然繼續(xù)相關行為，那就可以推定是明知。

這就是訓誡書背后的最大目的，用來推定明知。換句話說，按照訓誡書的說法，如果下一次因為虛擬貨幣交易或賬戶涉及黑錢，就可以直接推定是在幫助他人實施網(wǎng)絡犯罪活動。

或許有人會說，清者自清，如果是無辜的，根本不用擔心以上問題。但從某種角度來看，偵查權是非常強大的。有了初步懷疑，再加上簽字確認的訓誡書，在一些行事方式較為激進的地區(qū)，被調(diào)查是有可能的。即使最終能夠洗清嫌疑，可能也會經(jīng)歷一番痛苦。何況，凍結(jié)卡是常見的情況，不排除無辜被連累、多次被凍結(jié)的可能性。

除了潛在的涉罪風險，還有今年大肆宣傳的“斷卡”等懲罰措施。所謂的“斷卡”，是對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位、個人和相關組織者，以及冒充他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位、個人，實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并禁止為其辦理新賬戶的懲罰措施。

12月16日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了《關于依法嚴厲打擊非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，再次強調(diào)了對深入推進“斷卡”行動的決心，嚴厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動。通告還呼吁違法犯罪分子主動自首，若在2021年1月15日之前拒不投案自首，將從嚴懲處。

凍結(jié)卡急需解凍是人的天性。但有些事情，簽字需要謹慎，具體如何選擇完全取決于個人。對于自己簽字確認的文件，應負責任。

注：內(nèi)容來自人民網(wǎng)

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