周五，美國財政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局（FinCEN）提出了一項新的擬議規(guī)則。該規(guī)則旨在要求將所持資產(chǎn)從交易所轉(zhuǎn)移到自托管錢包的美國加密貨幣用戶需遵守新的KYC要求。如果獲得通過，這項名為“涉及可兌換虛擬貨幣或數(shù)字資產(chǎn)的相關(guān)交易要求”的擬議規(guī)則將要求自托管錢包遵守更高的反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，這意味著匿名交易可能會成為過去。

根據(jù)預(yù)先通知的擬議規(guī)則制定（ANPR），如果用戶想將加密貨幣從集中式交易所轉(zhuǎn)移到自己的私人錢包上，就需要向交易所提供個人信息。交易所還需要提交和存儲加密貨幣交易的記錄。具體而言，該規(guī)則要求對大于3,000美元的提款進(jìn)行加強(qiáng)KYC，交易所應(yīng)向FinCEN報告超過1萬美元的交易，同時銀行和貨幣服務(wù)企業(yè)也需要提交和歸檔與客戶和對方有關(guān)的交易信息，例如姓名和地址，以驗證雙方身份。

該提案將于12月23日公布，公眾將有15天的時間提交評論或反饋意見。關(guān)于這項規(guī)則正在醞釀中的傳聞最早是在上個月傳出的，當(dāng)時Coinbase首席執(zhí)行官Brian Armstrong在推特上表示，特朗普政府，特別是財政部長Steven Mnuchin正在準(zhǔn)備一項倉促的規(guī)則，要求交易所對自托管錢包的接收者核實了解客戶的信息。

該規(guī)則與金融行動特別工作組（FATF）去年提出的指導(dǎo)意見一致，該指導(dǎo)意見要求各國對虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商實施KYC規(guī)則。為了確保沒有人進(jìn)行匿名交易，F(xiàn)inCEN還提出了有關(guān)“結(jié)構(gòu)化”的規(guī)則，該規(guī)則要求將大額交易分解為較小的交易。

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