2月23日，紐約檢察長(zhǎng)辦公室發(fā)布聲明，對(duì)Bitfinex和Tether的調(diào)查以1850萬(wàn)美元罰款和解。Tether是USDT（泰達(dá)幣）的發(fā)行方，Bitfinex則是關(guān)聯(lián)的加密貨幣交易所，兩家公司同屬iFinex。雙方的法律爭(zhēng)斗可以追溯到2019年4月。

在起初的23頁(yè)起訴書中，Bitfinex和Tether被指控欺詐加密貨幣投資者，操縱加密貨幣市場(chǎng)，并挪用9億美元的USDT準(zhǔn)備金來(lái)填補(bǔ)Bitfinex的虧空。

根據(jù)和解條款，紐約檢察長(zhǎng)辦公室收到罰款后，將不再起訴已知的調(diào)查事項(xiàng)。Bitfinex和Tether既不承認(rèn)也不否認(rèn)紐約檢察長(zhǎng)辦公室的調(diào)查結(jié)果。與達(dá)成和解同時(shí)，紐約檢察長(zhǎng)辦公室公布了調(diào)查結(jié)果，揭開(kāi)了事件背后的內(nèi)幕。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)兩次關(guān)于儲(chǔ)備資產(chǎn)的自證均有問(wèn)題，紐約州檢察長(zhǎng)表明掩蓋了投資者面臨的真正風(fēng)險(xiǎn)。

Tether是市值最大的美元穩(wěn)定幣USDT（USDTether，泰達(dá)幣）的發(fā)行方。早期它宣稱：“每一枚USDT都由儲(chǔ)備中的傳統(tǒng)貨幣1:1支持，所以1個(gè)USDT相當(dāng)于1美元”。在加密貨幣行業(yè)中，USDT被認(rèn)為錨定美元，充當(dāng)交易媒介。

大部分交易所支持使用法幣兌換USDT。在幣幣交易中，USDT幾乎與所有加密貨幣有交易對(duì)，它成為了加密貨幣市場(chǎng)的美元等價(jià)物，被稱為穩(wěn)定幣。然后，不斷有其他穩(wěn)定幣上市，但USDT市值一直居首，因此大量用戶使用它。

紐約檢方的調(diào)查揭穿了關(guān)于USDT現(xiàn)金儲(chǔ)備1比1的說(shuō)辭。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從2017年年中開(kāi)始，Tether無(wú)法在任何地方獲得銀行服務(wù)，并且有一段時(shí)間沒(méi)有任何儲(chǔ)備來(lái)支持正在流通的USDT。當(dāng)面臨儲(chǔ)備是否充足的質(zhì)疑時(shí)，Tether發(fā)布了一份自稱“驗(yàn)證”其現(xiàn)金儲(chǔ)備的報(bào)告，事實(shí)上，這些資金在當(dāng)天早上才被存入Tether賬戶。

2018年11月1日，Tether發(fā)布了一份能驗(yàn)證現(xiàn)金儲(chǔ)備的聲明。當(dāng)時(shí)，Tether已經(jīng)宣布與Deltec銀行信托有限公司合作。聲明稱，USDT完全由現(xiàn)金支持，每個(gè)USDT對(duì)應(yīng)一美元。但第二天，Tether從賬戶轉(zhuǎn)出數(shù)億美金到Bitfinex的賬戶。

紐約總檢察長(zhǎng)詹姆斯（Letitia James）在聲明中表示，宣稱虛擬貨幣USDT在任何時(shí)候都完全有美元支持是一個(gè)謊言，掩蓋了投資者面臨的真正風(fēng)險(xiǎn)。此外，Bitfinex和Tether的運(yùn)營(yíng)方iFinex對(duì)USDT的儲(chǔ)備作了虛假陳述。據(jù)詹姆斯提到，目前已發(fā)行了340億的USDT，并在市場(chǎng)上流通和交易。

據(jù)第三方平臺(tái)統(tǒng)計(jì)，目前在以太坊上發(fā)行的USDT數(shù)量為150億，在Omni上則為13億。此外還在其他公鏈上發(fā)行。官方網(wǎng)站披露有349億美元的資產(chǎn)。

在首次庭審之前，Tether已將官方網(wǎng)站關(guān)于1比1美元儲(chǔ)備的陳述改為有100%儲(chǔ)備支持，包括傳統(tǒng)貨幣、現(xiàn)金等價(jià)物以及可能包括其他資產(chǎn)和應(yīng)收賬款等。Tether方面的律師總顧問(wèn)在2019年的宣誓書中表示，只有74%的USDT有法幣支持。最近，其律師總顧問(wèn)在采訪中稱，剩下的26%是Bitfinex的貸款，并表示儲(chǔ)備金中還有比特幣。

目前，Tether持續(xù)增發(fā)USDT，在接受紐約檢方調(diào)查期間也未有所收緊。有調(diào)查文章發(fā)現(xiàn)，很多比特幣是通過(guò)USDT購(gòu)買的，USDT的發(fā)行量和比特幣價(jià)格存在正相關(guān)關(guān)系。值得注意的是，擬在美國(guó)股市上市的交易所Coinbase尚不支持USDT代幣交易。紐約檢方要求Tether披露穩(wěn)定幣背后儲(chǔ)備的資產(chǎn)數(shù)據(jù)。至今仍存在對(duì)第三方審計(jì)

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