為什么虛擬貨幣成為洗錢“幫兇”？

01 虛擬貨幣交易準(zhǔn)入門檻低 開立虛擬貨幣交易賬戶的開設(shè)十分便捷，這為普通群眾買賣虛擬貨幣降低了門檻，但也為犯罪分子提供了便利。其僅需在虛擬貨幣交易網(wǎng)站或APP客戶端進(jìn)行注冊并綁定銀行卡、手機號即可完成，無需大量“養(yǎng)卡”或搭建第四方支付平臺等，犯罪工具也僅需手機、電腦，降低了不法分子的犯罪成本。

如在一起掩飾、隱瞞犯罪所得案中，幾名犯罪嫌疑人均只有初、高中學(xué)歷，但在入職公司幾天后便可在虛擬貨幣交易網(wǎng)站上開始掛單買賣虛擬貨幣，幫助平臺上大量來路不明的黑錢洗白。

02 虛擬貨幣資金追根溯源難 以往上游犯罪者為了隱匿資金流，會在銀行賬戶與第三方支付賬戶間多級跳轉(zhuǎn)，以增加資金監(jiān)管壁壘，卻仍會留有痕跡。

但涉案贓款一旦進(jìn)入虛擬貨幣交易平臺，便以點對點交易及場外結(jié)算方式將大額資金反復(fù)拆分，增加了偵查機關(guān)追蹤資金流向的難度，被查獲風(fēng)險完全轉(zhuǎn)嫁給下游犯罪人員。

在另一起掩飾、隱瞞犯罪所得案中，犯罪嫌疑人在某虛擬貨幣交易網(wǎng)站上收購虛擬幣后，每次加價1-2分錢再掛單迅速賣出，并循環(huán)反復(fù)操作，增加資金流水基數(shù)以獲取更多提成，造成涉案資金被隨機拆分，追贓挽損難以展開。

03 等值結(jié)算功能被濫用 普陀區(qū)檢察院辦理的多起涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案件中，均有某種虛擬幣的存在。

該虛擬幣最大的特點就是與同數(shù)量的美元是等值，價格浮動小，降低了洗錢犯罪成本及風(fēng)險，因此受到違法犯罪分子的極力追捧。

在電詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等上游犯罪中，犯罪分子可以通過其控制的虛擬貨幣賬戶在境外直接承兌提現(xiàn)，實現(xiàn)贓款轉(zhuǎn)移；下游犯罪分子或“跑分”人員可直接按約定的比例扣除相應(yīng)虛擬貨幣，以完成走賬流水的提成結(jié)算，雙方各取所需，無須再度進(jìn)行利益分配。

檢察機關(guān)建議

01加強對虛擬貨幣的嚴(yán)格監(jiān)管 健全完善虛擬貨幣的監(jiān)管機制，重點打擊以推動區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展為幌子，炒作虛擬貨幣等“偽”創(chuàng)新項目，將虛擬貨幣交易平臺納入反洗錢監(jiān)管范圍，截斷違法犯罪分子的資金鏈路。

02加大涉虛擬貨幣犯罪活動的打擊力度 結(jié)合“斷卡”行動等專項整治活動，聯(lián)合金融、市場、網(wǎng)信辦、公安等相關(guān)職能部門，充分運用行政、刑事手段，加大對利用虛擬貨幣犯罪的懲處力度。

03加強涉虛擬幣類犯罪的法治宣傳教育 廣泛開展社會宣傳與主流媒體宣傳，增強公眾對虛擬貨幣犯罪的防范意識。特別針對炒幣玩家等投資人進(jìn)行警示教育及法律普及，幫助其打消僥幸心理，認(rèn)清違法犯罪的紅線和底線。

供稿：第一檢察部李鐘靚 編輯：辦公室 來源：騰訊網(wǎng)

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