美國(guó)國(guó)會(huì)法律圖書館全球法律研究局（Global Legal Research Directorate）近期更新了對(duì)全球加密貨幣監(jiān)管趨勢(shì)的相關(guān)研究（Regulation of Cryptocurrency Around the World）。該報(bào)告指出，截至2021年11月，全球已有51個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)加密貨幣實(shí)施了禁令。

值得注意的是，實(shí)施禁令的國(guó)家數(shù)量在近幾年內(nèi)大幅增長(zhǎng)。該報(bào)告最初于2018年發(fā)布，當(dāng)時(shí)的統(tǒng)計(jì)僅確定了8個(gè)有絕對(duì)禁令的司法管轄區(qū)和15個(gè)有隱性禁令的司法管轄區(qū)，而2021年11月的更新則確定了9個(gè)有絕對(duì)禁令的司法管轄區(qū)和42個(gè)有隱性禁令的司法管轄區(qū)。

根據(jù)報(bào)告，目前已公布絕對(duì)禁令（absolute ban）的國(guó)家和地區(qū)包括：阿爾及利亞、孟加拉國(guó)、中國(guó)、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊爾、卡塔爾和突尼斯。已公布隱性禁令國(guó)家和地區(qū)包括：哈薩克斯坦、坦桑尼亞、喀麥隆、土耳其、黎巴嫩、中非共和國(guó)、剛果民主共和國(guó)、印度尼西亞、玻利維亞和尼日利亞等國(guó)家。所謂隱性禁令（implicit ban）是指那些禁止銀行等金融機(jī)構(gòu)交易加密貨幣或向從事加密貨幣業(yè)務(wù)的個(gè)人或企業(yè)提供服務(wù)，并禁止加密貨幣交易所在轄區(qū)內(nèi)運(yùn)營(yíng)。

發(fā)展中國(guó)家為何“屏蔽”加密貨幣 由上可知，在全球范圍內(nèi)，對(duì)加密貨幣實(shí)施禁令的地區(qū)多為非洲、東南亞以及中東地區(qū)的發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體。

中國(guó)銀行研究院研究員郝毅對(duì)澎湃新聞表示，加密貨幣在這些國(guó)家具備使用的客觀環(huán)境，其幣值以美元結(jié)算，且不受本國(guó)貨幣政策的影響，即被用來解決法定貨幣幣值不穩(wěn)、通貨膨脹等問題，即出現(xiàn)本國(guó)貨幣“加密貨幣化”。

郝毅指出，這些國(guó)家最初對(duì)加密貨幣采取較為寬松的監(jiān)管態(tài)度，助長(zhǎng)了加密貨幣在本國(guó)的使用。在初期沒有嚴(yán)格監(jiān)管的條件下，加密貨幣被用于零售場(chǎng)景，就把風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨o每個(gè)使用加密貨幣的普通消費(fèi)者，會(huì)造成社會(huì)問題，這也是發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體開始實(shí)施禁令、加強(qiáng)監(jiān)管的重要原因和考量。

“加密貨幣是能穿透地域限制的，實(shí)際上是跨越國(guó)界的金融工具，在加密貨幣的加持下強(qiáng)勢(shì)貨幣對(duì)弱勢(shì)貨幣的主權(quán)法幣具有很強(qiáng)的壓制?！北本┐髮W(xué)光華管理學(xué)院金融系副教授王志誠(chéng)對(duì)澎湃新聞表示，發(fā)展中國(guó)家在技術(shù)、人才和經(jīng)濟(jì)交往中都不具備對(duì)抗能力，而隨著互聯(lián)網(wǎng)化的地球村格局，加密貨幣對(duì)發(fā)展中國(guó)家沖擊應(yīng)該是最大的，會(huì)成為主要的收割對(duì)象。

澎湃新聞注意到，尼日利亞在今年2月份禁止了銀行和金融機(jī)構(gòu)從事加密貨幣相關(guān)交易，并在10月正式推出央行數(shù)字貨幣eNaira，成為首個(gè)正式啟用數(shù)字貨幣的非洲國(guó)家。尼日利亞多年來的通貨膨脹導(dǎo)致其貨幣貶值，使得國(guó)民被迫使用比特幣等加密貨幣的替代品。

不過，也有一些發(fā)展中小國(guó)對(duì)加密貨幣持積極態(tài)度。今年6月，位于墨西哥和南美之間的小國(guó)薩爾瓦多議會(huì)通過《比特幣法》，批準(zhǔn)將比特幣成為首個(gè)正式承認(rèn)比特幣為法定貨幣的國(guó)家。薩爾瓦多央行報(bào)告顯示，薩爾瓦多全國(guó)共有70%的人口尚未開設(shè)銀行賬戶，意味著每十個(gè)人中就有七人無(wú)法獲得傳統(tǒng)的金融服務(wù)，但卻有近70%的年輕人口擁有聯(lián)網(wǎng)手機(jī)。

“像薩爾瓦多那樣‘躺平的國(guó)家基本就直接放棄抵抗，而眾多發(fā)展中國(guó)家目前采用的大多數(shù)拒之于國(guó)門之外。還有一些自認(rèn)為相對(duì)好一些，又不愿意錯(cuò)失良機(jī)的國(guó)家有的就從實(shí)施稅收、反洗錢和反恐等方面實(shí)施限制又謹(jǐn)慎參與。”王志誠(chéng)說道。

發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體強(qiáng)化對(duì)加密貨幣監(jiān)管 與此同時(shí)，以歐洲和北美為主的發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體目前對(duì)加密貨幣更多地是增加監(jiān)管框架，而不是禁令。

實(shí)際上，在全球范圍內(nèi)，對(duì)加密貨幣實(shí)施稅收、反洗錢和反恐怖主義融資法規(guī)（AML/CFT laws）的地區(qū)數(shù)也急劇上升，從2018年的33個(gè)司法管轄區(qū)增加至2021年11月的103個(gè)司法管轄區(qū)；而其中大部分國(guó)家，包括除保加利亞外的歐盟成員國(guó)，以及美國(guó)、加拿大、俄羅斯等國(guó)家都同時(shí)實(shí)行了上述的所有法規(guī)。

上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授胡捷對(duì)澎湃新聞表示，以歐美為主的國(guó)家對(duì)金融管制比較完善和成熟，因此走了一條理性監(jiān)管和精細(xì)化監(jiān)管的道路。

“理性監(jiān)管試圖去理解事物的本質(zhì)，然后跟現(xiàn)有的法律法規(guī)進(jìn)行比對(duì)，確認(rèn)其交易行

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