國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)在5月21日的會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，要打擊比特幣挖礦和交易行為，防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)傳遞。綜合之前的監(jiān)管措施，我國對虛擬貨幣的監(jiān)管思路可以分為三部分：整頓虛擬貨幣挖礦、屏蔽交易所網(wǎng)絡(luò)、嚴(yán)禁人民幣OTC交易。

現(xiàn)在監(jiān)管動(dòng)作從打擊比特幣挖礦延伸到比特幣交易，旨在切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

中國人民銀行的官網(wǎng)發(fā)布了最新動(dòng)態(tài)，指出虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，增加了非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，不得為虛擬貨幣交易提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)。要求各機(jī)構(gòu)排查和切斷與虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶之間的交易鏈路，完善異常交易監(jiān)控模型，保障監(jiān)測措施落實(shí)。

工商銀行、建設(shè)銀行、支付寶等機(jī)構(gòu)表示將嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行的要求，加大排查和處置力度，切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

在監(jiān)管層面，對虛擬貨幣交易一直保持高壓整治。中國人民銀行等七部委于2017年發(fā)布了關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，要求虛擬貨幣交易所在2017年9月30日前徹底停止在中國的交易活動(dòng)。然而，許多虛擬貨幣交易所選擇了海外注冊，但依然面向中國境內(nèi)居民。

今年5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)再次強(qiáng)調(diào)要打擊比特幣挖礦和交易行為，防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)傳遞。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告，為整治虛擬貨幣定調(diào)。

對虛擬貨幣交易所的監(jiān)管是一個(gè)微妙的問題，因?yàn)樗鼈儸F(xiàn)在已經(jīng)是海外主體。監(jiān)管方面可能會(huì)對交易所的業(yè)務(wù)、客戶和人員進(jìn)行監(jiān)管，特別是對與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)（如銀行卡）之間的交易進(jìn)行更嚴(yán)格的限制。

綜上所述，虛擬貨幣交易所受到了監(jiān)管的高壓整治。一些交易所已經(jīng)采取了嚴(yán)格的措施，停止對中國大陸用戶提供合約、OTC、杠桿等服務(wù)。目前還沒有得到幣安、OKEx和火幣交易所對于央行要求切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)資金支付鏈路的影響以及交易所的OTC采取什么對策的回復(fù)。

某些OTC交易商表示，自2020年下半年以來，他們已經(jīng)感受到對虛擬貨幣交易的不利影響。銀行卡被凍結(jié)的頻率越來越高，甚至有些商家還被警方上門詢問?，F(xiàn)在各銀行和支付機(jī)構(gòu)承諾切斷虛擬貨幣交易的資金支付鏈路，對于這些商家來說更是雪上加霜。

陳曉華表示，國家的決心是要徹底脫鉤虛擬貨幣和人民幣之間的業(yè)務(wù)，無論是金融機(jī)構(gòu)還是網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)都必須遵守。

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